Los primeros dos meses de 2016 revelaron que queda mucha volatilidad en el mercado bursátil a medida que los inversores se preocupan cada vez más por la economía global. Por lo general, es un momento en que la discusión de inversión se dirige a los fondos de dividendos, que también se han convertido en una alternativa atractiva para los que buscan rendimientos en este entorno de tasas de interés bajas. Los fondos de dividendos tienden a tener un mejor desempeño que los fondos de acciones de crecimiento durante los períodos de volatilidad bursátil, y actualmente, el rendimiento promedio de los fondos de dividendos es más alto que el rendimiento promedio de las acciones de S & P 500. Russel Kinnel, director de investigación de directivos de Morningstar, enumeró sus cinco principales selecciones para inversores de fondos de dividendos que buscan altos rendimientos con alguna revalorización del capital. Todos estos fondos han recibido la calificación más alta de oro o plata de Morningstar en rendimiento general y bajo costo.

AD:

Vanguard Dividend Growth Inv

El Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX), calificado con oro por Morningstar, es administrado por Don Kilbride de Wellington Investment Management. En sus 10 años como gerente del fondo, Kilbride ha sido muy hábil para encontrar compañías con precios razonables que se espera que aumenten sus dividendos por la tasa de inflación más un 3%. Esto ha resultado en un rendimiento estable incluso a través de los mercados más difíciles. En los últimos cinco años, el fondo ha duplicado sus activos a más de $ 25 mil millones, para convertirse en el mayor fondo de un solo administrador en su categoría. El fondo se concentra en la mayor de las acciones de gran capitalización, con una cartera que incluye United Parcel Service, Inc. (NYSE: UPS UPS Parity Service Inc113. 92-1. 33% Created with Highstock 4. 2 6 ), The TJX Companies, Inc. (NYSE: TJX TJXTJX Companies Inc68. 23-0. 54% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Honeywell International, Inc. . (NYSE: HON HONHoneywell International Inc145. 60 + 0. 44% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Colgate-Palmolive Co. (NYSE: CL CLColgate-Palmolive Co70 .25 + 0. 14% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). A partir del 1 de marzo de 2016, el rendimiento de SEC a 30 días del fondo es 2. 01%. En los últimos 10 años, el fondo ha retornado a un impresionante 8. 25%, lo que significa que una inversión de $ 10,000 hace 10 años habría crecido a más de $ 22, 000. Ha devuelto 11. 2% en los últimos cinco años . Su relación de gastos del 0. 32% se considera muy baja para su categoría.

AD:

T. Rowe Price Dividend Growth

Morningstar otorga al fondo T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX) una calificación de plata. Tom Huber ha estado administrando los $ 4. 5 mil millones de fondos durante los últimos 15 años. Huber busca empresas con finanzas sanas que paguen dividendos que se espera que aumenten. El fondo invierte principalmente en acciones de gran capitalización, como General Electric Company (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20.13-0. 05% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Danaher Corp. (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92. 62-0. 55% Creado con Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Pfizer, Inc (NYSE: PFE PFEPfizer Inc35 .32-0. 65% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Todos pagan buenos dividendos y tienen una sólida trayectoria de aumentarlos a lo largo del tiempo. A partir del 1 de marzo de 2016, su rendimiento a los últimos 12 meses es de 1. 74%. Su retorno de 10 años de 7. 08% ocupa el número ocho en su categoría. En los últimos cinco años, ha regresado 10. 12%. Su índice de gastos es 0. 64%, que se considera por debajo del promedio para su categoría.

AD:

Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv

Hay varios fondos de dividendos de Vanguard en la lista de Kinnel, porque le gusta la combinación de un rendimiento sólido y bajo costo. El Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv (VDAIX) es un fondo de índice que rastrea un índice de compañías que han aumentado sus dividendos cada uno de los últimos 10 años. A Kinnel le gusta el fondo, al que Morningstar le ha asignado una calificación de oro, porque la cartera está cargada de compañías que tienen amplios fosos. A partir del 1 de marzo de 2016, el fondo tiene el porcentaje más alto de sus $ 22. 9 mil millones de activos bajo administración invirtieron en compañías de capitalización gigante como Microsoft Corp., Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJ Johnson & Johnson139. 76-0. 23% Creadas con Highstock 4. 2. 6 >), The Coca-Cola Company (NYSE: KO KOCoca-Cola Co45. 47-1. 09% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Procter & Gamble Co. (NYSE: PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Su rendimiento a los 12 meses es de $ 2. 25, y su retorno de 5 años es 9. 11%. Vanguard High Dividend Yield Index Inv El Vanguard High Dividend Yield Index Inv (VHDYX) es un fondo calificado de plata que se inclina más hacia acciones de alto rendimiento. Aunque las empresas que pagan dividendos significativamente más altos tienden a tener un mayor riesgo, los administradores del fondo también lo cargan con acciones más estables de gran capitalización como Microsoft Corp., Exxon Mobile Corp. (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 75+ 0. 69%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Johnson & Johnson y General Electric Co. La estrategia ha funcionado bien. A partir del 1 de marzo de 2016, su rendimiento a los últimos 12 meses es un atractivo 3. 23%, y su rendimiento a cinco años es 11. 34%, lo que ubica al fondo en el número dos en su categoría. Su índice de gastos de 0. 26% es muy bajo para su categoría. Vanguard Equity-Income Inv Vanguard Equity-Income Inv (VEIPX) es un fondo administrado activamente, en parte por Michael Reckmeyer, de la Wellington Management Company, y en parte por el equipo de análisis cuantitativo de Vanguard. Utilizar el análisis cuantitativo permite que el fondo se administre para una mayor diversidad a un costo menor. De hecho, su índice de gastos de 0.26% es casi tan bajo como la versión del fondo indexado, que este fondo ha superado consistentemente. Tiene $ 18. 6 mil millones en activos bajo administración (AUM), y su cartera está inclinada hacia nombres más grandes como Microsoft Corp., Wells Fargo & Co. (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ), JPMorgan Chase & Company (NYSE: JPM > JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y General Electric Co. El fondo está calificado como plateado por Morningstar, que también lo clasifica como el número cuatro en su categoría para su regreso de 10 años. En los últimos 10 años, el fondo obtuvo 7. 2% y regresó 10. 96% en los últimos cinco años.