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Los fondos mutuos generalmente son calificados por varias compañías de calificación de inversión que se especializan en investigación financiera y análisis, como S & P Capital IQ, Morningstar, Inc. y Lipper, Inc., entre muchos otros servicios similares. compañías. Estas compañías de investigación tienen extensas bases de datos disponibles para extraer y analizar fondos mutuos. Crean calificaciones que ayudan a los inversionistas a entender cómo los fondos mutuos son vistos por los expertos en términos de rendimiento histórico, gestión, honorarios y perspectivas de su cartera subyacente.

S & P Capital IQ

S & P Capital IQ es un proveedor de calificación y análisis de datos de gran reputación. Califica a miles de fondos mutuos de los EE. UU. Y proporciona informes que destacan la cartera de fondos, la composición del estilo, el rendimiento y las principales participaciones. Las calificaciones de S & P Capital IQ se determinan utilizando una metodología patentada basada en las tenencias subyacentes de los fondos. Esta metodología utiliza una amplia variedad de factores cualitativos y cuantitativos para obtener una calificación particular. S & P Capital IQ usa una calificación de cinco estrellas para fondos mutuos.

Morningstar, Inc.

Morningstar, Inc. utiliza un sistema de calificación para fondos mutuos que contabiliza devoluciones ajustadas por riesgo y varios cargos por ventas. En su construcción de calificación, Morningstar pone un énfasis particular en los fondos como componentes en una cartera en lugar de inversiones por separado. Por esta razón, Morningstar compara un fondo bajo revisión de calificación con todos los fondos dentro de una categoría específica de Morningstar, que incluye nichos muy específicos de renta variable y mercados de renta fija, como mercados bajistas, asignación agresiva, equidad energética, acciones de Europa y grandes fusiones extranjeras. Al calcular los rendimientos ajustados al riesgo, Morningstar usa la teoría de la utilidad esperada para modelar la compensación entre el rendimiento y el riesgo.

Lipper, Inc.

Lipper, Inc. es una filial de Thomson Reuters y proporciona datos, calificaciones e informes de fondos mutuos. Al construir sus clasificaciones de fondos mutuos, Lipper tiene en cuenta los estilos y objetivos de inversión individuales al considerar los rendimientos totales de los fondos y su consistencia, preservación de capital, eficiencia tributaria y gastos de tenencia. Lipper actualiza sus calificaciones mensualmente.