Mantener una voluntad precisa y actual es una de las mejores maneras de garantizar que sus deseos sean respetados después de su muerte. Una vez que se prepara un testamento, no es raro que eventos posteriores de la vida precipiten la necesidad de enmiendas o actualizaciones. El matrimonio, el divorcio, el nacimiento o la adopción de un hijo, la muerte de un beneficiario designado, un cambio en los activos o incluso un cambio de opinión: todos estos y otros son motivaciones legítimas para editar su última voluntad y testamento. (Consulte 7 razones para revisar o revisar su voluntad para obtener más información.)

Los pasos a tomar

Cambiar las disposiciones no es complicado, pero si se hace de manera incorrecta, la validez de todo el testa podría ser impugnada o invalidada. Aquí hay seis pasos para asegurarse de que está haciendo sus cambios correctamente.

1. Crea un nuevo testamento o codicilo.

Una manera fácil de actualizar tu voluntad es simplemente crear una nueva. Asegúrese de invalidar el anterior incluyendo una declaración en el nuevo testamento que revoque todos los testamentos y codicilos anteriores.

El nuevo testamento es válido si:

• Está escrito (excepto en circunstancias excepcionales).
• Usted (el testador) tiene 18 años o más (en la mayoría de los estados).
• Eres mentalmente competente.
• Tiene una disposición sustantiva para disponer de su propiedad e indica su intención de que el testamento sea su última palabra sobre la disposición de su propiedad.
• Usted lo firma (a menos que la enfermedad, el accidente o el analfabetismo le impidan hacerlo, en cuyo caso puede designar a alguien para que firme en su presencia).
• Lo atestiguan al menos dos adultos que son competentes para testificar ante un tribunal y entienden que han sido testigos de un testamento.

Un codicilo es una enmienda a un testamento existente, y puede usarse para agregar o revocar disposiciones. Un codicilo a un testamento debe ser firmado, fechado y atestiguado de la misma manera que el testamento en sí. Los codicilos eran comunes antes de la era de las computadoras y todavía son legales, pero muchos expertos desaconsejan su uso debido a la posibilidad de confusión o su uso como forraje para un desafío.

2. Actualice su memorando tangible de propiedad personal.

Un memorando de propiedad personal tangible (TPPM) enumera los artículos personales y las personas a las que quiere que vayan los artículos (obras de arte, joyas, muebles, etc.). No es reconocido en todos los estados. Algunos estados requieren que exista una TPPM en el momento en que se firma la voluntad, y se incorpora al texto de la voluntad. Si revisa solo el TPPM, cree un nuevo testamento o modifique el antiguo para reflejar el nuevo TPPM.

3. Destruye o anula el viejo testamento.

Para evitar confusiones y evitar los desafíos a un cambio de opinión, algunos abogados de bienes raíces recomiendan que todas las copias antiguas de su testamento sean destruidas por completo. Otros recomiendan que mantenga viejos testamentos registrados como evidencia para respaldar las disposiciones en el testamento más reciente, ya que los testamentos anteriores pueden demostrar que no hubo influencia indebida en la creación del nuevo testamento.Si mantiene los testamentos antiguos en el registro, escriba "Revocados" y haga referencia al nuevo testamento y su fecha en cada página , y agregue sus iniciales manuscritas.

4. Acércate a los cambios de último minuto cuidadosamente.

Las revisiones del lecho de muerte son engañosas, ya que pueden allanar el camino para los desafíos legales que pueden continuar por años, y en algunos casos incluso agotar los activos impugnados. Eso es especialmente cierto si las revisiones son drásticas o parecen estar fuera de carácter para la persona de quien será. Evite los cambios de último minuto cuando sea posible. Cuando deba realizar cambios de último minuto, hágalo bajo la supervisión de un abogado calificado. Asegúrese de que cualquier persona que ayude a la persona a realizar cambios de última hora tenga un poder legal (consulte el paso 6, a continuación) o alguna otra posición legal relacionada. Además, considere incluir un examen de competencia para evitar los desafíos a los cambios.

5. Actualizar beneficiarios.

Recuerde revisar todos sus otros documentos de planificación patrimonial, incluidos los relacionados con activos no testamentarios, como seguros de vida y cuentas de jubilación. En algunos estados, la designación del beneficiario sobre esos activos tiene prioridad sobre el testamento. En 2013, el Tribunal Supremo de EE. UU. Decidió contra una viuda en una disputa sobre un seguro de vida. El fallecido volvió a escribir su voluntad de dejar sus activos a su nueva esposa, pero se olvidó de cambiar al beneficiario de su póliza de seguro de vida. La ex esposa recibió los $ 124, 558 completos. Consulte Por qué su testamento debe nombrar a los beneficiarios designados para obtener más información.

6. Actualiza otras designaciones.

Actualice el nombre del ejecutor, cuando sea necesario, y asegúrese de tener una alternativa. El ejecutor es la persona a cargo de supervisar que se cumplan los términos de su testamento.

Además, actualice los poderes. Un poder le da a alguien la autoridad para tomar decisiones en su nombre. Puede otorgarle un poder a alguien en cualquier asunto, pero los dos más comunes son para decisiones de atención médica y asuntos financieros. (Revise Su testamento: por qué necesita un poder y beneficiarios.)

The Bottom Line

Hay circunstancias en la vida que pueden llevarlo a cambiar su testamento, incluido el divorcio, el matrimonio o un cambio en tus activos. Vale la pena asegurarse de seguir los procedimientos correctos para evitar la posibilidad de un desafío legal y para asegurarse de que sus deseos se lleven a cabo cuando ya no estén presentes para garantizar que sí lo están.

Para obtener información sobre cómo crear un testamento, consulte Última voluntad y testamento: no solo para personas de la tercera edad y Planificación del patrimonio: Introducción a Testamentos .