Desde principios de la década de 2000, ha habido una explosión de firmas de corretaje en línea que les dan a los inversionistas un mayor control sobre sus operaciones. Estas empresas están encerradas en una competencia intensa, y nuevos participantes continúan surgiendo en el mercado de corretaje en línea. Aquí comparamos dos firmas de corretaje populares, OptionsXpress y OptionsHouse, basadas en algunas métricas clave, como precios, tecnología, investigación y herramientas de análisis técnico. (Para obtener instrucciones generales sobre cómo elegir un agente en línea, consulte el artículo: 10 consejos para elegir un intermediario en línea .)

Precio

OpcionesHouse: Las operaciones bursátiles tienen un precio fijo de $ 4. 95 por operación, y los intercambios de opciones tienen un precio base de $ 4. 95, con intercambios de una sola pierna con un precio de $ 0. 50 por contrato. Los $ 4. La tarifa básica de 95 se aplica a las estrategias de opción de una sola pierna y de varias piernas (spreads, straddle y combo), con la excepción de las llamadas y puts cubiertas. Para las operaciones que son llamadas y puts cubiertas, los cargos se calculan para los componentes individuales de la operación de la siguiente manera: Las acciones seguirán cotizando a $ 4. 95 por operación y la parte de opción se negociará como lo hace en una operación de una sola pierna. Los honorarios del fondo mutuo son de $ 20. Tasas de margen bajo de OptionsHouse, que van desde la tasa del FED más de 6. 25% (o 6. 50%) por menos de $ 25, 000 a la tasa del Fondo Federal de más 1. 75% (o 2.00%) para más de $ 1 millón, son particularmente ventajosas para los vendedores en corto.

Tabla de tasas de opciones | FindTheBest

OptionsXpress: Las operaciones con acciones tienen un precio de $ 14. 95 planas por transacción para hasta 8 transacciones de hasta 1000 acciones (o $ 0. 15 por acción para transacciones superiores a 1000 acciones) y $ 9. 95 planas por transacción para 9 operaciones de hasta 1000 acciones (o $ 0. 01 por acción para transacciones superiores a 1000 acciones) en un trimestre trimestral. Los intercambios de opciones de 1 a 10 contratos para opciones de una sola pierna (de 2 a 10 contratos para spreads, straddles y combos) tienen un precio fijo estándar de $ 14. 95 o a una "Tasa Activa de Operador" reducida de $ 12. 95. Los intercambios de opciones de más de 10 contratos tienen un precio estándar de $ 1. 50 por contrato o una "Tasa Activa de Operador" de $ 1. 25 por contrato. (Para obtener más información sobre el comercio de opciones, consulte: 10 Opciones Estrategias que debe conocer .)

Tabla de tasas de opciones | FindTheBest

Los precios de los futuros de OptionsXpress van desde $ 6. 99 para 1 a 40 contratos a tan solo $ 2. 99 para más de 1000 contratos. Las opciones sobre los precios de futuros oscilan entre $ 12. 99 para 1 a 40 contratos a $ 5. 99 para más de 1000 contratos. Los bonos de renta fija tienen un precio de $ 5. 00 por bonos con $ 14. Precio mínimo 95 Los fondos mutuos se negocian a $ 9. Tarifa de carga de 95 más (cuando corresponda). Opciones de Penny de 1 a 10 contratos se negocian a una tasa fija de $ 4.95 y $ 0. 50 por contrato por más de 10 contratos.

Tabla de tasas de futuros y opciones sobre futuros | Las tasas de margen de FindTheBest

OptionsXpress 'oscilan entre la tasa del FED más de 8. 00% (o 8. 25%) por hasta $ 49, 999 con la tasa del Fondo Federal de más 5. 75% (o 6. 00%) ) por más de $ 1 millón. OptionsXpress ha reducido sus "Tasas de operadores activos" para los operadores activos que deben realizar al menos 35 transacciones de opciones o 9 acciones por trimestre, pero estas tasas son aún más altas que las de OptionsHouse. (Para conocer ciertas estrategias que brindan ventajas a los operadores activos, consulte: Beneficios abundantes para los operadores activos que incorporan .)

Tipos de margen: opciones de alojamiento frente a opcionesXpress | FindTheBest

Technology

Ambos corredores ofrecen a los operadores la última tecnología en el mercado y les permiten a los operadores personalizar las plataformas a su gusto y comerciar desde varios dispositivos (incluyendo computadoras portátiles o de escritorio, tabletas y teléfonos inteligentes). La tecnología LiveAction de OptionsHouse puede detectar el mercado y alertar a los operadores de las oportunidades comerciales y sus herramientas StrategySEEK pueden ayudar a los operadores a formular estrategias comerciales para aprovechar oportunidades potencialmente rentables, teniendo en cuenta los objetivos de riesgo de los inversores y las previsiones de precios y volatilidad. OptionsXpress 'Dragon, similar a LiveAction, busca oportunidades en el mercado basadas en los criterios preestablecidos del comerciante, e Idea Hub ayuda a los comerciantes en la formulación de estrategias de opciones.

Herramientas de investigación y análisis técnico

Tanto OptionsHouse como OptionsXpress brindan a los inversores datos de investigación de calidad (análisis fundamental económico y específico de la empresa) y herramientas de análisis técnico en mayor o menor grado. Es concebible que OptionsXpress pueda aprovechar los recursos de su empresa matriz (Charles Schwab) para proporcionar a los inversionistas una mayor asistencia de investigación. OptionsHouse, por otro lado, confía en OptionMonster para algunas de sus métricas de investigación y desempeño del mismo nivel.

Edge competitivo

OptionsHouse, al ser el agente de bajo costo con opciones de inversión limitadas, compite principalmente en el precio. Los precios de OptionsHouse están entre los más bajos de la industria y sus tasas de margen son significativamente más bajas que las de OptionsXpress. Mientras tanto, OptionsXpress ofrece una plataforma de negociación muy versátil que brinda a los inversores y comerciantes una herramienta más completa para acceder a más opciones de inversión con su plataforma "Todo en Uno" (que incluye acciones y ETFs, fondos mutuos, bonos de renta fija, opciones sobre futuros y futuros sobre acciones, productos básicos y monedas).

Idoneidad

OptionsHouse es más adecuado para operadores de acciones y opciones de corto plazo y frecuencia que son sensibles a las tarifas de transacción y al interés en los márgenes, pero apuntan a aprovechar las oportunidades de mercado a corto plazo al menor costo posible. Por el contrario, OptionsXpress adopta la perspectiva de la cartera y es más adecuada para los inversores a largo plazo que estén interesados ​​en tomar posiciones a largo plazo y quieran estar expuestos a más opciones de inversión, incluidas monedas y futuros.(Para la lectura relacionada, consulte: Inversión 101: carteras y diversificación .)

Conclusión

La conclusión es que estas dos casas de bolsa ofrecen diferentes paquetes de valor para diferentes clientes. Para comerciantes específicos de valores y opciones, vendedores cortos (que dependen de operaciones de margen) y operadores de día, cuyas transacciones principales se centran en opciones y acciones, OptionsHouse puede proporcionar el mejor valor. Esto se debe a que las tarifas de transacción de OptionsHouse se encuentran entre las más bajas de la industria, y también ofrece una tecnología galardonada en el espacio que opera, así como una investigación sólida. Mientras tanto, los operadores que tienen una perspectiva a largo plazo, que prefieren tener carteras diversificadas y que valoran una gama más amplia de opciones de inversión (incluidos futuros y monedas) y un mayor acceso a la investigación encontrarán el mayor valor con OptionsXpress. Esto se debe a que OptionsXpress proporciona una investigación avanzada y una amplia gama de opciones de inversión (acciones, bonos, futuros, opciones sobre acciones, futuros y divisas y divisas extranjeras) que permiten a los inversores construir una cartera más diversificada en una plataforma centralizada.