Si establece una cuenta 403 (b) en el plan 403 (b) de la escuela, puede transferir los activos de IRA tradicional a la cuenta 403 (b). Como sabrá, la reinversión de la IRA Tradicional a la 403 (b) no puede incluir montos después de impuestos o montos que representen las distribuciones mínimas requeridas. Debe verificar con el proveedor 403 (b) y el custodio / fideicomisario de IRA para determinar si requieren documentación especial para completar la transacción.
Generalmente, debido a que la ley actual prohíbe la reinversión de los activos después de impuestos de las cuentas IRA a los planes 403 (b) regulares, no se le permite transferir sus activos Roth IRA al plan 403 (b). Sin embargo, si su empleador ha adoptado la provisión IRA estimada para su plan 403 (b), entonces usted puede transferir sus activos Roth IRA a la IRA estimada bajo el plan 403 (b). Para estar seguro, verifique con su empleador.
Denise Appleby
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Mi certificado de depósito (CD ) acaba de madurar y tengo la intención de contribuir $ 10, 000 a mi cuenta Roth IRA actual. La persona que hace mis impuestos no puede decirme por qué no puedo hacer una contribución tan grande a excepción de mis bajos ingresos: soy un veterano discapacitado en
Su contribución Roth IRA no puede superar los $ 4,000. anualmente. Si tiene al menos 50 años antes del 31 de diciembre de 2005, puede contribuir con $ 500 adicionales, con lo que su límite anual de contribución es de $ 4, 500. Sin embargo, si su ingreso anual es inferior a $ 4,000, su contribución no puede ser más alto que tu ingreso.
Tengo una pequeña empresa (LLC), que opero a tiempo parcial. También trabajo a tiempo completo para una empresa y estoy inscrito en un plan 401 (k). ¿Todavía soy elegible para hacer contribuciones a un individuo 401 (k) de las ganancias de mi LLC a tiempo parcial?
Siempre que no sea propietario de la empresa para la que trabaja a tiempo completo y la única relación que tiene con la empresa es como empleado, puede establecer un 401 (k) independiente para su responsabilidad limitada. compañía (LLC) y fondo del plan de las ganancias que recibe de la empresa.
Trabajo para una universidad, y tengo una 403 (b) con TIAA-CREF. Pero TIAA-CREF dice que no puedo transferir dinero a otro proveedor. ¿Pueden evitar que transfiera mi dinero a una mejor inversión?
Depende. El IRS permite la transferencia de activos entre proveedores 403 (b); sin embargo, los empleadores y los proveedores 403 (b) no están obligados a permitir tales transferencias. En general, la transferencia está permitida solo si la nueva cuenta 403 (b) (a la cual se transfieren los activos) está sujeta a las mismas (o más estrictas) reglas de distribución que se aplican a la cuenta 403 (b) desde donde se están transferido.