Un vistazo a cómo los productos ultra-ricos invierten

Una mirada a cómo invierte ultra rico

Los inversores de muy alto valor neto clasifican la inversión inteligente justo por debajo del trabajo duro y la educación como los factores clave que son responsables de su éxito financiero. Aquí hay un vistazo a cómo están invirtiendo en 2015 y cómo utilizan (o no) asesores financieros para hacerlo, según un estudio realizado por Spectrem Group en hogares con un patrimonio neto de entre $ 5 millones y $ 24. 9 millones. (Para la lectura relacionada, consulte: La guía completa para calcular su valor neto .)

Cautela mentalidad

Los inversores adinerados entraron en 2015 con una mentalidad más cautelosa. Es más probable que inviertan en fondos de inversión y acciones (59%) y más de la mitad (51%) invertirán más activos en sus cuentas corrientes / de ahorro, encontró el estudio de Spectrem. El cuarenta y cuatro por ciento planea invertir en fondos del mercado monetario, mientras que el 39% dijo que invertirá en productos de renta fija, incluidos bonos individuales o fondos mutuos de bonos. (Para la lectura relacionada, consulte: Lograr la Asignación óptima de activos .)

Aquí hay un desglose de otras inversiones en las que es probable que inviertan este año:

  • Inversiones internacionales (cualquier tipo): 35%
  • Fondos cotizados (ETF): 31 %
  • Certificados de depósito (CD): 19%
  • Inversión inmobiliaria: 15%
  • Otras inversiones como hedge funds, private equity y fondos de inversión inmobiliaria (REIT): 14%
  • Metales preciosos tales como productos de oro: 10%
  • Valores protegidos contra la inflación del Tesoro (TIP): 8%
  • Letras del Tesoro: 8%

Perspectiva internacional

Los ultra ricos están preocupados por la inestabilidad política global y por el aumento del terrorismo a raíz de los ataques fatales en París en las oficinas de la revista satírica Charlie Hebdo >. Los informes continuos de atrocidades cometidas por organizaciones terroristas como ISIS y Boko Haram también han disminuido el interés en invertir en el extranjero, descubrió Spectrem. El cuarenta y cuatro por ciento de los inversionistas ricos encuestados no tienen interés en invertir fuera de los Estados Unidos. (Para más información, ver: Las 3 organizaciones terroristas más peligrosas .) De los que sí lo hacen, el 26% dijo que es más probable que inviertan en Europa. Esto se ha duplicado desde 2011, cuando el 13% dijo lo mismo. China es donde los inversores adinerados son más propensos a invertir, aunque el entusiasmo ha disminuido desde 2011. La generación Baby Boomer está más interesada en China (26%). (Para la lectura relacionada, ver:

ETFs Seguimiento de los mercados europeos (VGK, IEV, FEZ) .) De los inversores ricos que indicaron un interés en invertir en Japón, el porcentaje más alto (17%) fue el más joven encuestado (de 42 años o menos). (Para la lectura relacionada, ver:

Estrategia de Japón para arreglar su problema de deflación .) La Generación X y los Baby Boomers tardíos (edades 43-54) tienen el mayor interés en invertir en Brasil e India, que registraron un 17% por ciento cada uno. Solo el 3% del valor neto ultra alto dijo que planea invertir en Rusia este año. (Para obtener más información, consulte: Riesgos crediticios y de inversión de Rusia .) Sectores

Los ricos siguen favoreciendo al sector tecnológico. Por quinto año consecutivo, el porcentaje más alto (59%) indicó que la tecnología es el sector en el que probablemente inviertan, en comparación con el 50% de 2013, descubrió Spectrem. También hay un creciente interés entre los inversores ricos en los sectores de la salud y farmacéutico. Cincuenta y tres por ciento están interesados ​​en invertir en el sector de la salud, en comparación con el 51% en 2013. El 49% manifestó interés en los productos farmacéuticos, en comparación con el 41% en 2013. (Para obtener información relacionada, consulte:

Los 10 principales farmacéuticos Acciones para 2015 .) Rol de los asesores

Un tercio de los inversores ricos se consideran autodirigidos, lo que significa que toman todas las decisiones financieras y de inversión sin consultar a un asesor financiero. Siete de cada 10 utilizan un asesor financiero de alguna manera. (Para leer relacionados, consulte:

El derecho Financial Advisor:. Es crucial para la salud de su cartera ) Debido a que los inversores ricos tienen confianza en sus conocimientos financieros, que son menos propensos a utilizar un asesor para gestionar su inversiones de capital de lo que son para otras inversiones. De hecho, menos de la mitad de los hogares con un valor neto de entre $ 1 millón y $ 4. 9 millones (sin incluir la residencia principal) utilizan un asesor financiero para inversiones de capital. El 47% usa un asesor financiero para administrar sus ETF internacionales, y el 44% dijo que depende de un asesor para administrar sus fondos de inversión internacionales / extranjeros. (Para obtener más información, consulte:

Getting Into International Investing .) Es más probable que un mayor porcentaje de inversores adinerados otorgue una responsabilidad primaria a su asesor para administrar sus inversiones de renta fija, como bonos corporativos individuales. (52%), fondos mutuos de bonos municipales (51%), ETF de renta fija (48%) y bonos municipales individuales (47%).

Los inversores millonarios suelen confiar en sus asesores para gestionar inversiones más complejas, según descubrió la investigación de Spectrem. Casi dos tercios (65%) informan que su asesor financiero es predominantemente responsable de administrar sus fondos de cobertura, seguido de futuros (63%) materias primas (60%), capital de riesgo (59%), productos estructurados (54%), privados capital (53%), obligaciones de deuda colateralizada (CDO) (49%) y colocaciones privadas (48%).

La línea de base

Los inversores ricos están invirtiendo acercarse con precaución en 2015. Mientras que una tercera considerarse autodirigido, los que utilizan los asesores financieros se basan en su experiencia, en particular para las inversiones más sofisticados, como los fondos de cobertura, futuros y productos básicos (Para la lectura relacionada, consulte:

Sugerencias para clientes de alto valor neto para asesores financieros .)