Mi cónyuge es el principal beneficiario de mi IRA. También tengo un beneficiario contingente. ¿Puede mi cónyuge aún transferir mis activos IRA libres de impuestos a su propia cuenta IRA?

Suspense: Suspicion (Marcha 2024)

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Mi cónyuge es el principal beneficiario de mi IRA. También tengo un beneficiario contingente. ¿Puede mi cónyuge aún transferir mis activos IRA libres de impuestos a su propia cuenta IRA?
Anonim
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Un cónyuge que es el único beneficiario principal de una IRA siempre puede tratar la IRA como si fuera propia. El beneficiario contingente en una IRA nunca se toma en consideración a menos que el beneficiario primario fallezca antes que el propietario de IRA, o el beneficiario principal renuncia a los activos.
Si el cónyuge no es el único beneficiario principal, puede transferir los activos a una IRA heredada / beneficiaria y luego transferir el monto a su propia cuenta IRA.

Para obtener más información, lea ¿Quién es el beneficiario de su cuenta? , Designaciones problemáticas de beneficiarios: Parte 1 y Exención de los activos del plan heredado .
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)