Generalmente, se aconseja a los inversores que busquen fondos mutuos de bajo costo y fondos cotizados (ETF) para agregar a sus carteras. Dado que los gastos se consumen directamente en los activos del fondo y los rendimientos de los inversores, los fondos con mayores coeficientes de gastos deben, en su mayor parte, evitarse. Los fondos indexados y sus estrechos porcentajes de gastos han ganado una tracción significativa por su capacidad de igualar sus puntos de referencia dados y mantener más rendimientos de fondos en los bolsillos de los inversores.

Sin embargo, hay casos en los que un fondo con una relación de gastos más alta podría tener sentido. Los activos con menos liquidez o disponibilidad pueden tener tarifas más altas debido al trabajo adicional requerido para obtener la propiedad. Un fondo con un nicho o estrategia única podría, de manera similar, cobrar más por su producto. Las acciones de pequeña capitalización pueden caer en esta categoría.

Si bien cada uno de los siguientes ETF de pequeña capitalización tiene una relación de gastos superior a la media, cada uno de ellos proporciona a los inversores acceso a sectores o mercados únicos en los que las personas pueden tener dificultades para acceder fácilmente sin grandes costos. A pesar de los altos costos, estos ETF aún pueden tener sentido en carteras ampliamente diversificadas.

Innovator IBD 50 Fund

La lista Investor's Business Daily (IBD) 50 se lanzó el 11 de abril de 2003 como medio para identificar a las empresas que utilizan la metodología CAN SLIM, que demuestra una o más catalizadores de crecimiento, como el crecimiento de alto beneficio, el aumento de las ventas y la ampliación de los márgenes. El 9 de abril de 2015, IBD lanzó el Innovator IBD 50 Fund (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33. 20 + 0. 91% Creado con Highstock 4. 2. 6 basado en la lista popular . Si bien el fondo puede apuntar a empresas de cualquier tamaño, generalmente se mantiene dentro del universo de pequeña capitalización para seleccionar sus acciones.

Históricamente, el IBD 50 tuvo un buen desempeño frente al Standard & Poor's (S & P) 500. Desde el inicio del fondo hasta el 31 de diciembre de 2015, el IBD 50 ha regresado al 17. 9% por año, casi duplicar el rendimiento promedio anual de 9. 2% del S & P 500. El lanzamiento de la ETF llegó en un momento inoportuno, y el rendimiento del fondo ha sufrido. Desde el inicio del fondo hasta el 31 de enero de 2016, ha bajado aproximadamente un 20%. Sin embargo, el historial de éxitos a largo plazo del IBD 50 hace de este un fondo intrigante para los inversores.

Debido a la administración activa del fondo, tiene un índice de gastos netos de 0. 8%, al 8 de marzo de 2016.

Fondo de ensayos clínicos de biotecnología de BioShares

Fondo de ensayos clínicos de biotecnología de BioShares (NYSEACRA) : BBC BBCETFis Vrt Bitch28. 10-1. 09% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) proporciona a los inversores un acceso fácil a un segmento único del mercado que tradicionalmente es inaccesible para los inversores más pequeños.Este fondo invierte en compañías de biotecnología que tienen medicamentos en varias etapas de ensayos clínicos. Las empresas en las que invierte el fondo suelen ser más pequeñas y no tienen medicamentos aprobados. Se enfocan en desarrollar y obtener aprobación para los medicamentos en su cartera. Sin los medicamentos aprobados, muchas de estas compañías generan poco o ningún ingreso, lo que las hace muy riesgosas.

Este fondo debutó el 16 de diciembre de 2014. El año completo 2015 fue sólido para el fondo, con un rendimiento del 2. 8% comparado con una pérdida de 0. 7% para el S & P 500. Sin embargo, 2016 ha sido uno rudo para el fondo. Ha bajado un 36% en lo que va de año hasta la fecha (YTD), desde el 8 de marzo de 2016. Estas declaraciones demuestran los riesgos inherentes a la inversión en acciones pequeñas de alto riesgo.

Las empresas de nueva creación de biotecnología son un sector en el que puede tener sentido pagar la relación de gastos superior a la media de un ETF en lugar de que las personas inviertan el tiempo y el esfuerzo para realizar la investigación ellos mismos. A partir del 8 de marzo de 2016, el fondo cobra un índice de gastos anual de 0. 85%.

Fondo de capital privado cotizado de PowerShares

La mayoría de los inversores individuales no tienen la capacidad de invertir en empresas privadas. El PowerShares Listed Private Equity Fund (NYSEACRA: PSP PSPPwrShs Glb List12. 77-0. 08% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) no invierte directamente en empresas privadas, pero sí invertir en las empresas de capital de riesgo que tienen participaciones de capital privado. Por lo tanto, aunque este fondo no es una inversión directa en compañías privadas, puede ser lo más cercano que puedan obtener muchos inversionistas.

El potencial de auge y caída inherente que viene con las pequeñas empresas privadas hace que una inversión en ellas sea de alto riesgo pero potencialmente altamente gratificante. Sin embargo, las personas pagan por el privilegio de acceso a capital privado, como lo demuestra el índice de gastos del fondo de 2. 11%, al 8 de marzo de 2016. Este número representa el alto costo que implica la adquisición de participaciones en entidades no públicas.