Cuatro firmas de asesoría financiera ingresaron en 2015 con más de $ 1 billón en activos totales bajo administración (AUM): Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. y J. P Morgan Asset Management. Un quinto, Fidelity Investments, no se quedó atrás con aproximadamente $ 920 mil millones en AUM. Cada una de estas compañías llegó a la cima de la lista por diferentes razones, ya sea por tarifas bajas e innovación (Vanguard), más de un siglo de gestión financiera dedicada (J. P. Morgan) o gran satisfacción del cliente (Fidelity).

Los inversores estadounidenses pueden elegir entre miles de empresas de asesoramiento financiero. De hecho, U. S. Money News estima que, a partir de mediados de 2015, había más de 16,000 compañías de asesoría de inversión y gestión de activos listadas en los Estados Unidos. De estos, más de 7,500 se registraron para ofrecer servicios de planificación financiera. El mercado es muy pesado, lo cual tiene sentido; un nombre bien conocido y respetado contribuye en gran medida a obtener activos de familias y empresas.

No es una casualidad que estas empresas sean excelentes perros, y los potenciales inversores pueden encontrar razones para agradar a cada una.

Vanguard

Vanguard ha sido una revelación en el mundo de la gestión de inversiones, especialmente desde el cambio de siglo. Al igual que Walmart en el sector minorista, Vanguard se convirtió en el rey de la colina a través de precios baratos y una gran variedad de ofertas. La compañía es famosa por sus bajos coeficientes de gastos en fondos y gestión de inversión pasiva.

Con $ 3 billones en total AUM, Vanguard es por lejos la mayor firma de asesoría; ninguna otra compañía puede presumir siquiera $ 1. 75 trillones. La compañía vive bajo el mantra de los precios más bajos y les permite a los inversionistas retener más de sus ganancias, y los clientes han respondido acudiendo en masa a Vanguard. Más que cualquier otra firma de asesoría financiera, Vanguard ha aprovechado la era de Internet.

PIMCO

PIMCO es una empresa de administración con sede en California con oficinas en una docena de países. PIMCO, que significa Pacific Investment Management Company, LLC, se lanzó en 1971 y finalmente fue adquirida por Allianz SE (ALV), una empresa alemana, en 2000. Las dos compañías operan como subsidiaria autónoma y matriz.

Al igual que Vanguard, PIMCO tiene una gran oferta de sus propios productos. A diferencia de Vanguard, PIMCO comercializa todo el espectro de inversores y no solo opciones de bajo costo. La compañía está activa en volver a dedicar su enfoque a las cambiantes condiciones del mercado, y acuñó el término "La Nueva Normal" después de la crisis financiera en 2008-2009.

Capital Group Companies

Capital Group Companies es mejor conocida por algunas de sus compañías individuales de administración de inversiones, como American Funds y Capital International Funds.La compañía manejó alrededor de $ 1. 3 billones en activos a partir del primer trimestre de 2015.

La empresa está organizada en niveles de subsidiarias, por lo que los inversores y asesores suelen centrarse solo en ciertos aspectos del paquete total de Capital Group. Su falta de reconocimiento general del nombre no lo ha perjudicado en relación con su competencia; un estudio de 2009 concluyó que Capital Group era la parte interesada más influyente en los mercados bursátiles mundiales.

J. P. Morgan Asset Management

Fundada por el legendario John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co., ahora JPMorgan Chase & Co. (JPM), es quizás la institución financiera privada más importante en la historia de los Estados Unidos. La firma es el banco más grande en los Estados Unidos y uno de los mayores conglomerados financieros en el mundo.

No sorprende que J. P. Morgan se encuentre entre las cinco mayores firmas de asesoría financiera, dado su historial y reconocimiento de nombres. Entre sus grupos asesores específicos se encuentran otras instituciones financieras, gobiernos, pensiones, empresas y particulares.

Fidelity Investments

Fidelity Investments se ganó su nombre en los espacios de intermediación y de proveedores de fondos mutuos. Es apropiado que Fidelity, una palabra que significa lealtad, apoyo y fidelidad, sea una de las firmas de asesoría de inversión mejor calificadas en términos de satisfacción del cliente y soporte en línea.

El único obstáculo importante para la clientela potencial es el alto umbral de inversión mínimo de Fidelity; se necesitan al menos $ 50,000 para abrir una cuenta para administración activa por los Asesores Estratégicos de Fidelity.