¿Cómo pueden los asesores financieros potenciales prepararse mejor para sus exámenes de certificación CFP?
Al adoptar los mejores programas de capacitación y estudio que pueden aumentar sus posibilidades de aprobar el examen.
El examen de CFP es la puerta de entrada para convertirse en un planificador financiero certificado, y es uno de los cuatro criterios que los candidatos de CFP deben aprobar para obtener su designación (junto con la ética, la educación y la experiencia).
"En mi experiencia, el examen presenta el elemento 'desconocido' del proceso de certificación", dice el profesor Craig Lemoine, CFP, en The American College en Bryn Mawr, PA (la escuela ha estado entrenando profesionales de servicios financieros para más de ocho décadas).
Lemoine dice que en 2012, el examen CFP cambió de un formato temático a uno basado en dominio, lo que significa que el examen se basa en ocho dominios clave de administración patrimonial, como la obtención de clientes y la recopilación de datos de investigación de inversiones.
"Los dominios son similares a los pasos en el proceso de planificación financiera, como establecer una relación con el cliente o recopilar datos", agrega. "Los candidatos deben saber que las preguntas basadas en el dominio pueden ser más difíciles de estudiar que un examen compuesto por Los estudiantes que buscan la mejor oportunidad de aprobar el examen deben estudiar desde programas que han adoptado modelos de dominio en sus libros de texto y en su plan de estudios. "
Aquí hay algunos otros consejos para estudiar para el examen CFP:
Crear un Programa de estudio en fechas de prueba
El examen CFP, cuyo costo es de $ 595 dólares, es administrado por el Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., y se entrega cada tercer viernes y sábado de marzo, julio y noviembre.
El examen cubre una variedad de temas, los más comunes son la planificación de inversiones y la planificación de la jubilación, incluida la planificación patrimonial, los principios generales de planificación financiera, la planificación de seguros y la gestión de riesgos, y la planificación de beneficios para empleados.
El único requisito académico para tomar la prueba es que el solicitante tenga una licenciatura. Además, el solicitante de CFP debe declarar que completará el trabajo calificado de cinco años relacionado con el campo de administración de inversiones. El solicitante también debe poseer una experiencia de inversión de tres años en la industria para tomar el examen.

Haga primero las preguntas correctas
Dado que solo el 50-60% de los solicitantes aprueban los exámenes CFP, elegir y seguir las mejores guías y cursos de estudio no es un lujo, es una necesidad.
Según la Junta de Planificadores Financieros Certificados, los examinadores de CFP pueden elegir entre una variedad de fuentes de estudio (aunque no respalda ninguna guía de estudio o servicio), incluidos programas de certificación, cursos de capacitación físicos o cursos de estudio interactivo .
Elección de un programa
Al elegir el programa que mejor se adapta a sus necesidades, la Junta de CFP aconseja hacer, y obtener respuestas, las siguientes preguntas antes de firmar en la línea de fondo:

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• ¿Qué nivel educativo tiene su plan de estudios (bachillerato, maestría o doctorado)?

• ¿Cuánto tiempo lleva completar su plan de estudios?
• ¿Cuánto cuesta su programa? ¿Esa cantidad incluye libros, exámenes y otras tarifas?
• ¿Anticipa realizar cambios en su programa?
• ¿Cómo programas tus cursos? ¿Con qué frecuencia se ofrecen cursos?
• ¿Su programa de educación a distancia se ofrece en línea o está en papel?
• ¿Cuáles son las credenciales de tu facultad?
• ¿Su programa tiene pasantías o servicios de colocación laboral?
• En general, ¿cómo preparará su programa a alguien para ser un planificador financiero?
Centrarse en "Capacitación basada en preguntas "
Lemoine aconseja a los candidatos a CFP que estudien y completen preguntas de práctica discretas, establecidas y de estilo de casos. "Las preguntas y los temas específicos de planificación financiera en el examen real cambian con cada administración y no son conocidos por los programas académicos o proveedores de revisión antes de tomar el examen ", dice." Sin embargo, los estudiantes pueden aprender el estilo del examen resolviendo preguntas de práctica ".
Considere los cursos en línea
Estudio de preparación de CFP favorito de Lemoine La estrategia es el aprendizaje interactivo en línea, como cursos presenciales en línea, que son ideales para estudiantes profesionales. "Estos programas permiten a los estudiantes interactuar directamente con un instructor y pueden archivarse en caso de que el alumno pierda una sesión", dijo. explica: "El ladrillo y el mortero pueden ser demasiado rígidos para algunos profesionales que trabajan. Personalmente, quiero que un programa sea riguroso a la vez que mantiene la relevancia".
Ir de compras de precios, pero comprar valor
La mayoría de las guías y programas de estudio de la PPC a No es barato, pero en algunos casos es posible que tenga que pagar más o arriesgarse a obtener lo que paga. Por ejemplo, Dalton Education, uno de los principales proveedores de servicios de estudio educativo, cobra más de US $ 7,600 por un curso básico de estudio CFP de nueve meses, y eso no cubre los costos de los libros de texto. El curso en línea puede ser una mejor apuesta para la billetera.
Para obtener una lista completa de los programas de capacitación de CFP, visite el sitio web de la Junta de CFP. Allí obtendrá acceso a los programas de estudio registrados por la Junta de CFP en tres categorías:
• Por estado
• Por tipo
• Por opciones de aprendizaje a distancia

Reservarlo
Haga que su campaña de resumen de CFP comience con guías y libros de trabajo que cuestan menos de $ 50, pero le informará sobre lo que necesitará saber para dominar los exámenes de CFP . Amazonas. com tiene una buena lista aquí, que incluye "Su Guía para el Examen de Certificación CFP" (por US $ 17) y el "Libro de Preguntas para la Práctica del Examen de Certificación CFP" (por US $ 36).

The Bottom Line
La competencia para convertirse en un planificador financiero es caliente y cada vez más caliente. La Junta de CFP informa que la industria crecerá un 41% en 2016. Eso significa que cuanto antes pase el examen de CFP, mejor será para obtener un sólido punto de apoyo en uno de los sectores de más rápido crecimiento de Wall Street.