Varias características separan a los buenos asesores financieros de los malos y los exitosos de los fracasados. Si desea convertirse en un asesor financiero o simplemente necesita contratar uno para ayudar con su planificación financiera, aquí hay cinco características que debe tener en cuenta que tienen los asesores financieros más exitosos.

Pasión por la planificación financiera y la gestión patrimonial

Los asesores financieros exitosos son los que tienen una pasión absoluta por el tema. Esto es importante porque los estándares, leyes, metodologías y productos dentro del mundo financiero y de inversión están en constante evolución. Cuando un asesor financiero tiene una gran pasión por el tema, esa persona gravita naturalmente hacia aprender más y más sobre la industria todos los días. Los que no tienen esa pasión constantemente se quedan atrás y luchan por mantenerse al día con los desarrollos de la industria. Solo eso puede ser la diferencia entre el éxito y el fracaso como asesor financiero. Una buena pregunta para los asesores financieros en cada conversación es: "¿Qué hay de nuevo en la industria?"

Una capacidad analítica profunda

Hay muchas áreas involucradas en un plan financiero completo y exhaustivo. La planificación del flujo de caja, la planificación de la jubilación, la gestión de inversiones, la planificación de seguros, la planificación patrimonial y la planificación fiscal son algunas de las áreas clave con las que un asesor financiero competente puede ayudar a los clientes. Es importante tener una capacidad analítica profunda en todas estas áreas, pero tal vez sea más importante en la parte de inversión. Los asesores financieros exitosos saben que la relación de riesgo y rendimiento impulsa casi todos los aspectos de un plan financiero. Es crucial estructurar un portafolio de inversión de la manera adecuada y ser capaz de reasignar los activos a medida que cambian el tiempo y los objetivos. Es importante que un asesor financiero pueda analizar y planificar una cartera en el contexto de una variedad de métricas, como la desviación estándar, la beta, la asignación estratégica de activos, la asignación de activos tácticos y la reducción.

Ventas profesionales

Este es un requisito clave para los asesores financieros exitosos. Los asesores financieros deben hacer crecer su libro de negocios para prosperar. Ser capaz de vender sus servicios en todo el espectro de la planificación financiera, desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial, es necesario para que los asesores financieros tengan éxito. De acuerdo, las ventas de servicios o productos no se deben hacer únicamente para realizar una venta. El servicio o producto debe ayudar genuinamente al cliente. Sin embargo, la habilidad de vendedor es necesaria. Un asesor financiero debe poder comunicar claramente al cliente el problema o brecha en su plan financiero que existe, transmitir adecuadamente la solución y, como paso final, solicitar el negocio del cliente o prospecto.Un asesor financiero que no puede reunir el coraje para pedir negocios, sin duda, no obtendrá ninguno. Con esto en mente, el siguiente rasgo es crucial.

Una creencia de que los intereses deben alinearse

Los asesores financieros exitosos son los que ponen los intereses de sus clientes primero y sus propios intereses en segundo lugar. El asesor debe creer que los intereses financieros de ambas partes deben estar alineados, o de lo contrario una relación perjudicial puede ocurrir. Es innecesario y poco ético vender productos de un cliente que el cliente no necesita, como pólizas de seguro irrelevantes o pólizas de seguro con demasiada cobertura. Ciertos productos de inversión también se ajustan a esta categoría, como los fondos mutuos que tienen altas cargas de ventas, ya que hay innumerables fondos mutuos comparables y mejores sin tales cargas. Además, cobrar tarifas de gestión de inversiones más altas de lo necesario no es una buena práctica. Un asesor financiero exitoso no debería cobrar un 2% sobre los activos bajo administración cuando el 0. 5% es típico para el mismo servicio. Los asesores financieros exitosos ayudan a las personas y reciben una compensación justa; ellos no agotan a sus clientes de su dinero duramente ganado.

Curiosidad

Descubrir exactamente qué necesita un cliente en todos los aspectos del trabajo de planificación financiera es similar al trabajo de detective. Se deben encontrar pequeños detalles y armarlos, y se debe crear y comunicar una solución integral a un gran problema. Los asesores financieros exitosos son los que disfrutan de este proceso y prosperan en el desafío.