La planificación financiera es una carrera gratificante con una sólida perspectiva laboral hasta por lo menos 2022. Si bien los trabajos de planificación financiera son abundantes, la competencia por ellos es intensa, lo que hace que la entrevista de trabajo sea de suma importancia. Las primeras impresiones importan. Una buena primera impresión te da una ventaja inmediata. Una mala, por el contrario, puede ponerte en un agujero que puede ser insuperable. Vístase para impresionar, acérquese temprano, mire a su entrevistador a los ojos y ofrezca un apretón de manos firme y seguro. Una vez que la entrevista está en curso, sus respuestas dictan su desempeño. Por esta razón, es aconsejable anticipar las preguntas y saber cómo responderá. Las siguientes preguntas surgen con frecuencia durante las entrevistas para trabajos de planificación financiera.

"Describa su formación educativa"

No existen requisitos educativos difíciles para aquellos que planean convertirse en planificadores financieros. Una persona con un historial comprobable de éxito de inversión puede obtener un trabajo de planificación financiera incluso si fue un estudiante de historia del arte o no tiene ningún título universitario en absoluto.

Dicho eso, el mercado de trabajo es competitivo y los empleadores buscan algo en su entorno que lo diferencie del resto. Si se especializó en economía, finanzas o estadísticas, o incluso mejor, tiene un MBA, es fácil; Resalte su título y cómo su educación lo ha preparado para una carrera en planificación financiera.

Sin embargo, si su especialidad estaba fuera del campo de las finanzas o no terminó la universidad, debe ser creativo. No evada la pregunta, porque los buenos entrevistadores se dan cuenta de esto en poco tiempo; realice la transición lo más rápido posible a otra experiencia relevante no escolar en su entorno que demuestre que está preparado para el trabajo.

"¿Qué certificaciones y designaciones lleva?"

Los principales planificadores financieros llevan designaciones específicas que indican que han dominado un área de su oficio. El más común es la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP, por sus siglas en inglés), que requiere aprobar un examen que evalúa su nivel de conocimiento profundo en una amplia gama de temas de planificación financiera.

Responder que tiene su CFP le da a su candidatura un impulso inmediato. Sin embargo, si no tiene una CFP u otra designación específica de la industria, como el Asesor de Inversores Registrados (RIA), resalte un plan concreto para estudiar los exámenes y obtenga estas certificaciones dentro de un marco de tiempo determinado.

Ya sea que tenga designaciones específicas de la industria o que tenga un plan definido para obtenerlas, de cualquier forma le informará al entrevistador que usted es un candidato serio dispuesto a invertir en usted y en su futuro.

"Dime lo que sabes sobre (término de la industria esotérica)"

Algunos entrevistadores probarán tu conocimiento específico sobre la planificación financiera.Quieren candidatos que requieran un mínimo entrenamiento de recuperación y retención de manos. Por lo tanto, es importante estudiar los pormenores del campo y estar preparado para cualquier pregunta técnica que el entrevistador pueda arrojar sobre usted.

En el peor de los casos, el entrevistador pregunta sobre un término con el que no está familiarizado. No te asustes. Además, no intentes eludir la pregunta. Muchas veces, las personas salen de una pregunta que no pueden o no quieren responder reemplazándola mentalmente con la pregunta que desearían haber recibido y contestando esa en su lugar. Si bien esta táctica parece funcionar para los políticos en los debates televisados, es una mala idea durante una entrevista de trabajo. No solo le dice al entrevistador que le falta la respuesta, sino que le da un aspecto aceitoso e insincero. Se directo. Admite que no estás familiarizado con el término y asegúrate de que eres un trabajo en progreso, siempre aprendiendo y creciendo en la profesión. En ese punto, demuestre su valor ofreciendo una información única que conozca.