A la vanguardia de este argumento se encuentran dos de las compañías de administración de inversiones más grandes del mundo: Fidelity Investments y The Vanguard Group Inc. Fidelity es una compañía con sede en Boston que tenía más de $ 2. 0 billones en activos bajo administración (AUM), al 31 de diciembre de 2015. Tiene 452 fondos mutuos y otros servicios de administración de inversiones y corretaje. Vanguard Group tiene su sede en Valley Forge, Pensilvania, y tiene más de $ 3 billones en AUM. Vanguard cuenta con más de 320 fondos y, en particular, se reconoce por tener los fondos de menor costo con un índice de gastos promedio de 0. 18%.

Inversores agresivos

La fidelidad es la mejor opción para un inversionista agresivo. Se ha hecho un nombre por sí mismo al tener una experiencia de inversión superior a través de fondos administrados activamente. La mayoría de estos fondos que han tenido éxito a lo largo de los años se basan en acciones y regularmente superaron tanto a sus pares como a sus puntos de referencia. El Fidelity Contrafund ("FCNTX") ha sido administrado por William Danoff desde 1990. En un promedio anual de 10 años, al 31 de mayo de 2016, Contrafund ha otorgado a los inversores un rendimiento del 8. 69%, que superó al S & P 500 devolución de 7. 41%. Fidelity también tiene muchos fondos de capital de pequeña y mediana capitalización para aquellos inversores que buscan un mayor potencial de crecimiento. La cartera Fidelity OTC ("FOCPX") invierte en valores de venta libre que se consideran altamente especulativos. El fondo ha dado a los inversionistas un rendimiento de 12. 45% sobre un promedio anual de 10 años, superando el rendimiento compuesto NASDAQ de 9. 68%. Los inversores que busquen rendimientos superiores a la media con el uso de un fondo gestionado activamente deberían considerar la selección de inversión de Fidelity.

Inversores conservadores

Vanguard Investments representa la opción de inversión más conservadora. Casi la mitad de los fondos mutuos y ETF disponibles en la plataforma de Vanguard están orientados a ingresos fijos. De las 320 inversiones totales disponibles, solo 65 fondos mutuos se consideran administrados activamente. Los 255 restantes están basados ​​en índices y se supone que reflejan los rendimientos de la referencia correspondiente. Por ejemplo, uno de los fondos más populares de Vanguard es el Vanguard 500 Index Fund ("VFIAX"). Este fondo busca reflejar el desempeño del S & P 500 y lo ha logrado con éxito. Su rendimiento anual promedio en los últimos 10 años fue 7. 42%, con el S & P 500 en 7. 41%. Los inversores que busquen una forma más conservadora de invertir utilizando índices deberían considerar Vanguard.

Inversores conscientes de los costos

Vanguard es conocida por ser la compañía de gestión de inversiones de menor costo. La relación de gastos promedio en Vanguard es 0. 18%. Muchos de sus fondos basados ​​en índices tienen gastos bajos, como el fondo Vanguard 500 Index, que presenta un índice de gastos de 0.05%. Incluso el fondo más caro de la alineación de Vanguard, el Fondo de Acciones Selectivas de Mercados Emergentes ("VMMSX"), tiene un índice de gastos del 0. 93%, que sigue siendo un 38% más bajo que el de sus pares. En general, la filosofía de Vanguard es válida en todas sus inversiones, ya que los menores gastos generan mejores rendimientos generales.

Inversores orientados a los servicios o conocedores de la tecnología

Fidelity se enorgullece de las áreas orientadas a los servicios y la tecnología, ya que cuenta con un sitio web extremadamente fácil de usar para quienes están aprendiendo sobre sus productos. El sitio web de Fidelity ofrece videos informativos, noticias, informes de investigación y orientación de inversión para el público en general. Una vez que un inversor se convierte en cliente, Fidelity tiene una plataforma de negociación fácil de usar que cobra solo $ 7. 95 para intercambios de acciones y $ 1 para intercambios de bonos. Para el inversor más conocedor de la tecnología, Fidelity también ofrece una aplicación móvil para brindar a sus clientes la capacidad comercial y la información de su cartera desde cualquier teléfono inteligente o tableta. Los inversores que busquen un servicio superior por un precio adicional deben consultar Fidelity Private Client Group. Los clientes con más de $ 1 millón en activos obtienen un asesor financiero personal que gestiona las inversiones y ayuda con otros servicios, como los impuestos y la planificación de la jubilación.