Fidelity Investments y Vanguard Group son dos de los administradores de dinero más grandes de la comunidad inversora y continúan creciendo gracias a su vasta línea de productos y servicios.

Fidelity Investments fue fundada por Edward C. Johnson en 1946 en Boston, Massachusetts. A partir del 31 de diciembre de 2015, la compañía acumuló casi $ 2. 03 billones en activos bajo administración (AUM) y más de 25 millones de inversores individuales. Sus servicios incluyen intermediación, cuentas de jubilación, acciones, bonos y operaciones de anualidades. Fidelity es especialmente conocida por su gestión de fondos mutuos, con 452 fondos dentro de su línea.

El Grupo Vanguard fue fundado en 1975 por la leyenda de la industria John Bogle, y tiene su sede en Valley Forge, Pensilvania. A partir del 31 de diciembre de 2015, la empresa tenía más de $ 3 billones en AUM global y más de 20 millones de inversores en todo el mundo. Dentro de la industria de fondos mutuos, Vanguard es conocido por ser el proveedor de menor costo, con un índice de gastos promedio de 0. 18% para sus 320 fondos.

En promedio, los fondos de Vanguard tienen una proporción de gastos menor que los fondos de Fidelity. Los inversores que buscan un rendimiento total más alto tendrían más probabilidades de mirar el estilo de gestión más agresivo de Fidelity. Una forma de comparar las dos compañías es a través de clases de activos.

Fondos de gran capitalización

Cada compañía ofrece su parte justa de fondos mutuos de gran capitalización, con Fidelity con 33 y Vanguard con 20. Al analizar la cartera general con las calificaciones de Morningstar, Vanguard tiene más fondos de cinco y cuatro estrellas. De los 20 fondos, cinco tienen cinco estrellas y 10 tienen cuatro estrellas. Dentro de la alineación de grandes capitalizaciones de Fidelity, hay cuatro fondos de cinco estrellas y 11 fondos de cuatro estrellas.

Al sumergirse aún más en la clase de activos, Fidelity parece tener un mejor rendimiento en el sector de crecimiento. Uno de los fondos más valorados de Fidelity en esta clase de activos es Fidelity Contrafund ("FCNTX"), un fondo de crecimiento de gran capitalización. Tiene un índice de gastos de 0. 71% y le ha dado a los inversores un rendimiento total de 7. 79% en un promedio anual de 10 años al 30 de abril de 2016.

En el lado del valor, Vanguard tiene fondos de mayor calificación como el Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). En los últimos 10 años, el fondo produjo una rentabilidad promedio anual de 7.81% al 31 de marzo de 2016. La compañía administradora de Wellington lo subadjudica y tiene un índice de gastos de 0.26%.

Fondos de capitalización mediana y pequeña

Fidelity ofrece 19 fondos de capitalización mediana y pequeña, de los cuales solo uno tiene cinco estrellas y ocho tienen cuatro estrellas. Vanguard ofrece 16 fondos totales en estas clases de activos. Cuatro de los fondos son calificados con cinco estrellas por Morningstar y nueve fondos tienen una calificación de cuatro estrellas.

El fondo de mayor rendimiento de Fidelity es el Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund ("FMEIX").El fondo se considera una combinación de mediana capitalización y le dio a los inversores un rendimiento anual promedio de 10. 11% al 30 de abril de 2016. Es administrado por Geode Capital Management y tiene un índice de gastos de 0. 6%.

El Vanguard Small-Cap Value Index Fund ("VISVX") es un fondo con calificación de cinco estrellas que produjo un rendimiento promedio de 10 años de 6. 81% al 31 de marzo de 2016. Es administrado por Vanguard's Equity. Index Group y tiene una relación de gastos extremadamente baja de 0. 08%.

Renta Fija

Fidelity ofrece una amplia selección de fondos de bonos municipales y sujetos a impuestos, con un total de 57. De ellos, tres tienen cinco estrellas y 27 tienen cuatro estrellas. Vanguard ofrece 10 fondos con una calificación de cinco estrellas y 18 con una calificación de cuatro estrellas.

El Fidelity Limited Term Bond Fund ("FJRLX") es uno de los mejores fondos de bonos de la compañía, ya que produjo un rendimiento promedio total de 2.68% en cinco años. El fondo es administrado por Rob Galusza y David Prothro y tiene un índice de gastos de 0. 45%.

Vanguard tiene un fondo muy similar que ha funcionado muy bien desde su creación, el Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). El fondo otorgó a los inversores un rendimiento promedio de cinco años de 2. 84% al 31 de marzo de 2016. Al igual que todos los fondos de bonos dentro de Vanguard, es administrado por el Grupo de Renta Fija y tiene un bajo índice de gastos de 0. 1% .

Conclusiones clave

Al observar las calificaciones generales de Morningstar, Vanguard tiene un porcentaje más alto de sus fondos con una calificación de cuatro o cinco estrellas. Sin embargo, Fidelity tiene muchos fondos estelares dentro de su alineación. Al decidir qué fondo es el mejor, compárelo con sus pares dentro de su clase de activos y estilo de inversión. Las cifras de rendimiento, las medidas de riesgo y los gastos ayudarán a determinar el mejor fondo.