Tabla de contenido:
- Portafolio de Fidelity Select Pharmaceuticals (FPHAX)
- Portafolio de Equipos y Sistemas Médicos de Fidelity Select (FSMEX)
Los baby boomers, según muchos comentaristas, son un grupo designado de individuos nacidos entre aproximadamente 1946 y 1964. Esta generación se conoce como los baby boomers porque hubo un aumento estadísticamente significativo en el nacimiento tasa durante este período. Esta generación ha configurado dramáticamente el entorno económico y cultural durante muchos años y es probable que sea influyente a medida que avanza hacia la vejez. A partir de 2016, se estima que durante los próximos 14 años, 10, 000 baby boomers cumplirán 65 cada día en los Estados Unidos.
Los baby boomers tienen un gasto anual promedio que es menor que otros datos demográficos de edad, de acuerdo con la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS); sin embargo, tienen la mayoría de los activos y el ingreso disponible. El envejecimiento de la población tiene un impacto significativo en las tendencias de gasto del consumidor; esto crea abundantes oportunidades para empresas en sectores específicos e industrias bien posicionadas para beneficiarse de los patrones de gasto de esta generación. Los sectores financiero y de atención de la salud son probablemente los beneficiarios, ya que ofrecen productos y servicios que satisfacen específicamente las probables demandas insaciables de los baby boomers.
A medida que los miembros de esta generación continúan envejeciendo, requieren productos y servicios de compañías farmacéuticas, biotecnológicas, de cuidado de ancianos, de administración de hospitales y equipos médicos. Los baby boomers gastan entre $ 15,000 y $ 20,000 anuales en atención médica, según los Centros para Servicios de Medicare y Medicaid; esto es sustancialmente más que cualquier otro grupo demográfico. Los productos y servicios de las compañías financieras pueden experimentar una mayor demanda a medida que los baby boomers se filtran hasta la edad de jubilación y requieren asesoramiento y acceso a la administración de activos y mayores niveles de seguro de salud. Los inversionistas que desean obtener exposición a los patrones de gasto de los baby boomers pueden considerar los siguientes tres fondos mutuos.
Portafolio de Fidelity Select Pharmaceuticals (FPHAX)
El Portafolio de Fidelity Select Pharmaceutical ("FPHAX") invierte 80% de sus activos en compañías involucradas en el desarrollo, fabricación y distribución de una amplia variedad de productos farmacéuticos. Por lo general, invierte en acciones nacionales y extranjeras. Las principales participaciones incluyen a Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJ Johnson & Johnson140. 07-0. 01% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Allergan PLC (NYSE: AGN AGNAllergan PLC176. 12 + 0. 69% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), y GlaxoSmithKline PLC ADR (OTC: GLAXF). El fondo está bien posicionado para cosechar los beneficios de la creciente necesidad de productos farmacéuticos de los baby boomers a medida que envejecen. FPHAX requiere una inversión mínima de $ 2, 500 y tiene $ 1.6 mil millones en activos netos.
Portafolio de Equipos y Sistemas Médicos de Fidelity Select (FSMEX)
El Portafolio de Equipos y Sistemas Médicos de Fidelity Select ("FSMEX") invierte la mayoría de sus activos en acciones nacionales e internacionales involucradas en investigación, desarrollo, fabricación, distribución, y venta de equipos y dispositivos médicos. Las acciones que conforman las tres principales posiciones del fondo son Medtronic PLC (NYSE: MDT MDTMedtronic PLC77. 97-0. 59% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Boston Scientific Corporation (NYSE) : BSX BSXBoston Scientific Corp27. 77-0. 32% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) e Intuitive Surgical Inc. (NASDAQ: ISRG ISRGIntuitive Surgical Inc385. 07 + 0 21% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). El fondo proporciona una exposición concentrada a compañías de equipos y sistemas médicos que probablemente experimenten un aumento en la demanda de productos que ayuden a hospitales, médicos y consumidores mayores a medida que la población envejece. Tiene activos netos de $ 2. 8 mil millones y una proporción de gastos de 0. 76%. FSMEX requiere una inversión mínima de $ 2, 500.
4 Errores que se deben evitar al elegir fondos mutuos para invertir
Los fondos mutuos son una excelente forma de generar riqueza, pero no todos son iguales. Los inversores deben tener en cuenta las tarifas, el volumen de ventas, la redundancia y el rendimiento.
Tengo un KSOP a través de mi empleador que he invertido al 100% en acciones de la compañía. Ahora estoy preocupado porque no estoy diversificado y me gustaría moverme de las acciones de la compañía y convertirme en fondos mutuos. ¿Esto está permitido con los fondos que he contribuido a la cuenta?
Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.
¿Pueden los fondos mutuos invertir en fondos de cobertura?
Aprende sobre las técnicas de administración de carteras de fondos mutuos y la capacidad de los fondos mutuos para invertir en fondos de cobertura, así como nuevos productos financieros.