Todos los valores, incluyendo acciones, bonos y pagarés, deben estar registrados en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) antes de que puedan ofrecerse para la venta al público. Los valores registrados se pueden encontrar en la base de datos SEC EDGAR.
Un inversor nunca debe comprar un valor hasta que se haya confirmado su registro en la SEC. Además, debido al rápido aumento de las solicitudes de inversión fraudulentas en los últimos años (especialmente a través de Internet), los inversores inexpertos deberían trabajar con un asesor financiero cuya empresa esté registrada en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). FINRA regula todas las empresas de valores que hacen negocios con el público.
Para obtener más información, lea nuestros artículos relacionados: Vigilancia del mercado de valores: una visión general de la SEC y ¿Quién está buscando a los inversores?
Katie Adams respondió esta pregunta.
¿Qué estoy comprando y vendiendo en el mercado de divisas?
El mercado de divisas es el mercado más grande del mundo. De acuerdo con la Encuesta Trienal del Banco Central realizada por el Banco de Pagos Internacionales, el volumen diario promedio de negociación alcanzó $ 1. 9 billones en 2004. Este enorme volumen de operaciones proporciona al mercado de divisas una excelente liquidez, lo que beneficia a la gran cantidad de operadores que invierten allí.
Tengo un KSOP a través de mi empleador que he invertido al 100% en acciones de la compañía. Ahora estoy preocupado porque no estoy diversificado y me gustaría moverme de las acciones de la compañía y convertirme en fondos mutuos. ¿Esto está permitido con los fondos que he contribuido a la cuenta?
Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.
¿Qué son valores o valores no registrados?
Antes de que valores, como acciones, bonos y pagarés, puedan ofrecerse para la venta al público, primero deben registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Cualquier acción que no tenga una declaración de registro efectiva registrada en la SEC se considera "no registrada". Vender o intentar vender una garantía financiera antes de que se registre se considera un delito grave. Sin embargo, se aplican ciertas exenciones.