Cómo diversificar una cartera de $ 1 + millones

Cómo diversificar una cartera de $ 1 + millones

Para las personas cuyas carteras equivalgan a $ 1 millón o más, la diversificación de sus inversiones es un aspecto clave para mantener y aumentar la riqueza.

Una vez que alcanzas un cierto nivel de activos, puede ser difícil administrar tus inversiones sin preocuparte de tirar el dinero ganado con tanto esfuerzo. Usar una variedad de métodos de diversificación para proteger su cartera contra el mercado es una de las mejores maneras de preservar los ahorros para la jubilación.

Sigue leyendo para ver lo que nuestros expertos sugieren que hagas con tu dinero. (Para obtener más información, consulte: ¿Sus inversiones se ajustan a su edad? )

Administre su cartera como cualquier otra

"Una cartera diversificada de un millón de dólares debe diversificarse como una cartera de $ 100, 000 ", Dijo el CFP Daniel Zajac de Finanzas y Flip Flops. "El valor de la cuenta no debería importar. "

La forma en que gestiona correctamente su cartera, ya sea que tenga $ 1, 000 o $ 10 000, es mediante la evaluación cuidadosa de sus inversiones, calculando qué tipo de diversificación necesita y no reacciona rápidamente a los problemas a corto plazo .

Por supuesto, cuanto más haya invertido, mayor impacto tendrá si algo le sucede al mercado. Reunirse con un asesor financiero que se especializa en carteras de millones de dólares puede ser útil para identificar sus áreas débiles y encontrar inversiones para equilibrar adecuadamente sus activos.

Esto también lo ayudará en el futuro a medida que su cartera continúe expandiéndose. (Para obtener más información, consulte: 3 Acciones principales para tocar a medida que aumenta la confianza del consumidor. )

Diversifique según sus causas sociales

CFP Andrew Novick de The Investment Connection dijo que algunas personas eligen diversificarse no según el tipo de inversiones que están comprando, sino por lo que esas compañías representan al inversor Generalmente se llaman mandatos de inversión socialmente responsable. En general, incluyen la promoción de valores como el ecologismo, la sostenibilidad, la participación de la comunidad y más. Al igual que donar a una organización benéfica, estos representan que elige ayudar a las empresas cuyos valores se alinean con los suyos. Además, no tiene que renunciar a las devoluciones y la seguridad para respaldar sus causas favoritas.

"Los ejemplos incluyen evitar empresas involucradas en el alcohol, tabaco, juegos de azar, pornografía y producción de armas, mientras que favorecen a las empresas que brindan servicios a comunidades de bajos ingresos y desfavorecidas, son empresas de tecnología limpia, generadoras de empleos y otras que introducen productos que generarán producir beneficios comunitarios y ambientales ", dijo Novick.

Si desea diversificarse en función de lo que elija respaldar, o de lo que elija oponerse, puede encontrar una gran cantidad de opciones basadas en sus valores. (Para obtener más información, consulte: Inversión socialmente responsable vs.Sin Stocks. )

Think Alternative to Diversify

Una de las mejores formas de diversificarse es elegir inversiones que tengan una baja correlación entre ellas. De esta forma, siempre estará protegido si el mercado cae porque sus inversiones no se comportarán todas de la misma manera.

"Ciertas clases de activos se comportan de manera diferente en diferentes condiciones de mercado, y una combinación de activos con baja correlación entre sí puede mejorar la capacidad de una cartera para mitigar la turbulencia del mercado", dijo el CEO y fundador Sang Lee de DarcMatter. "La incorporación de alternativas tales como capital de riesgo, capital privado, fondos de cobertura y productos de renta fija se ha convertido en una técnica de diversificación prevalente entre inversores institucionales e individuales que buscan mejorar los perfiles de rentabilidad de sus respectivas carteras. "

Lee dice que estos tipos de inversiones alternativas tienen una baja correlación con las acciones y los bonos que tradicionalmente conforman una cartera típica.

The Bottom Line

Si le preocupa que su robusto portafolio se parezca al pudín de vainilla en lugar de a un roscón glaseado rosado con chispas, aumentar su diversificación es la mejor manera de protegerlo. Si utiliza una variedad de estrategias para seleccionar diferentes clases de activos, es probable que pueda protegerse contra la volatilidad del mercado y la imprevisibilidad. (Para obtener más información, consulte: Fondos superiores de Vanguard para la diversificación de la jubilación. )