Hace unos años, The Wall Street Journal calificó al oficial de cumplimiento como el mejor trabajo en Estados Unidos. Esto tiene sentido, dadas las condiciones del entorno empresarial estadounidense moderno. Los trabajadores más jóvenes están creciendo en una era de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y una Agencia de Protección Ambiental (EPA) asediada, pero aún potente. La afluencia de nuevas y actualizadas reglas, regulaciones y leyes en los servicios financieros, cuidado de la salud, telecomunicaciones y otros sectores ha creado un aumento en la necesidad de individuos calificados y éticos, y ha sido notablemente beneficioso para los reguladores y los profesionales de riesgo / cumplimiento, quienes han visto un aumento salarial y nuevas oportunidades de trabajo. La Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos proyecta que la ocupación crecerá en 3. 3% hasta 2024, agregando aproximadamente 8, 700 nuevos empleos.

En términos de importancia e impacto financiero, los jefes ejecutivos de cumplimiento se encuentran entre los directores financieros (CFO) y jefes ejecutivos (CEO) en algunos equipos ejecutivos, ya que un entorno de cumplimiento adecuado mantiene a raya al Tío Sam y representa una ventaja notable sobre los competidores menos preparados.

Esto es cada vez más cierto en las finanzas. En 2016, las industrias mejor pagadas para trabajos de cumplimiento incluyeron banca / inversión y bolsas de valores y productos básicos, junto con distribución de gas, fabricación de componentes electrónicos y farmacéutica. Los salarios medios promedio para cada industria excedieron los $ 81, 500 por año. Los trabajos para estos campos son escasos y muy competitivos.

Descripción del puesto

Los puestos de oficial o gerente de cumplimiento están disponibles en una gran cantidad de industrias, pero los deberes y responsabilidades laborales de las personas que ocupan un puesto de oficial de cumplimiento son similares. El deber principal de cualquier oficial de cumplimiento es garantizar que una empresa se administre de manera legal y ética, cumpliendo con todas las reglamentaciones aplicables de la industria. Este deber de trabajo comienza con un análisis en profundidad de las normas y estándares éticos actuales en la industria en particular. Los oficiales de cumplimiento deben entender cómo interpretar estas regulaciones y cómo encajan en las operaciones comerciales de sus compañías.

Además de comprender las regulaciones legales, los oficiales de cumplimiento también deben tener un buen conocimiento de las prácticas y estándares éticos en sus industrias. Aunque existen normas que constituyen un comportamiento ético teórico en la mayoría de los sectores, en la práctica, la ética a menudo se deja a la interpretación de un oficial o gerente de cumplimiento. La necesidad de la interpretación ética hace que sea crucial para los oficiales de cumplimiento comprender los valores subyacentes de una empresa para que puedan establecer e implementar procedimientos estándar.Una revisión continua de los estándares éticos de una compañía es una parte necesaria del trabajo de cualquier oficial de cumplimiento.

Los oficiales de cumplimiento también comparten información sobre el comportamiento obediente y los procedimientos éticos con la administración, los empleados y los ejecutivos de C-suite. En industrias donde las cargas regulatorias son altas, los oficiales de cumplimiento pasan una parte sustancial de su tiempo desarrollando, mejorando y distribuyendo programas de cumplimiento a los empleados de la compañía. Por ejemplo, los oficiales de cumplimiento en la industria de servicios financieros centran su atención en iniciativas contra el lavado de dinero, que incluyen capacitación continua y programas de educación que detallan cómo los empleados pueden seguir cumpliendo con la regulación general. Del mismo modo, un oficial de cumplimiento que trabaja en un centro de atención de la salud puede dedicar una cantidad sustancial de tiempo a la creación y diseminación de programas de capacitación que se centren en las leyes de privacidad y divulgación para proteger a los pacientes del centro.

Las personas que tienen puestos de oficial de cumplimiento también son responsables de revisar el riesgo actual y potencial que enfrenta una empresa comercial. La información relacionada con los riesgos comerciales o específicos de la industria se transfiere a los ejecutivos de alto nivel con el fin de establecer controles internos para minimizar la exposición. Un oficial de cumplimiento debe revisar continuamente los riesgos que enfrenta la organización junto con los procedimientos establecidos para reducir ese riesgo a fin de que la compañía esté en una buena posición para administrarlo de manera efectiva.

Educación y capacitación

Normalmente, un puesto como funcionario o gerente de cumplimiento no se considera de nivel de entrada. Los títulos de licenciatura son normalmente un requisito mínimo, y algunos empleadores pueden buscar títulos avanzados, como un título de abogado o una maestría en administración de empresas (MBA), especialmente para calificar para un puesto de nivel superior.

Los oficiales de cumplimiento en otros sectores tienen la oportunidad de completar el Programa Profesional de Ética y Cumplimiento Certificado (CCEP) a través de la Sociedad de Cumplimiento y Ética Corporativa (SCCE). El CCEP requiere la participación en un curso de prerrequisito intensivo junto con la aprobación exitosa de un examen. Cursos similares de designación y certificación están disponibles a través de la Asociación de Funcionarios de Ética y Cumplimiento (ECOA).

Habilidades y calificaciones

En general, todos los trabajadores de cumplimiento necesitan habilidades analíticas, investigativas y de toma de decisiones. Por razones obvias, es mejor si el oficial tiene cierta experiencia trabajando en la industria que tiene la intención de prestar en cumplimiento.

No hay dos oficiales de cumplimiento que se enfrenten exactamente a los mismos desafíos, y la naturaleza del trabajo es tal que cada funcionario se convierte en un estudiante perpetuo: los cambios regulatorios se producen de forma constante. Los títulos en ingeniería, derecho y química, junto con economía, finanzas y administración, son excelentes activos en un currículum de cumplimiento. Aquellos en el sector financiero podrían necesitar llevar licencias de valores (más sobre eso, abajo); las certificaciones profesionales en un campo relevante también son buenas opciones.

Salario

Según las estadísticas de BLS de 2016, las últimas disponibles al momento de escribir estas líneas, los salarios anuales para las profesiones de cumplimiento oscilan entre $ 37, 630 a $ 105, 206 y los salarios por hora a partir de $ 18. 09 a $ 50. 61. Es más probable que una persona de bajos ingresos en un puesto de oficial de cumplimiento tenga una mínima experiencia laboral previa o un título no relacionado directamente con la industria en la que trabaja. Un trabajador con un ingreso más alto a menudo tiene una tenencia sustancial en su puesto o ha obtenido títulos avanzados en negocios, contabilidad, derecho o finanzas. Por supuesto, aquellos que trabajan en una institución grande tienen más probabilidades de tener acceso a beneficios complementarios que aumentan el paquete de compensación total, y los principales oficiales de cumplimiento los tienen a la par de otros ejecutivos de C-Suite.

Trayectorias profesionales

Existen trabajos de cumplimiento en casi todos los campos, lo que puede hacer que sea una carrera profesional difícil para prepararse. Por ejemplo, un oficial de cumplimiento que trabaja en HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Creado con Highstock 4. 2. 6 o Wells Fargo tiene responsabilidades y requisitos educativos muy diferentes a los de un oficial de cumplimiento que trabaja para Dow Chemical o Exxon Mobil.

Un aspirante profesional de cumplimiento debe identificar aquellas industrias para las cuales tiene una pasión o habilidad especial, y debe comprender los obstáculos prácticos y normativos para esas industrias.

Ciertas industrias, como alimentos, productos químicos, atención médica y finanzas, se están prestando al crecimiento del departamento de cumplimiento. Sin embargo, la mayoría de los nuevos empleos para el personal de cumplimiento provienen del sector público, no de los negocios privados.

Carreras de cumplimiento del sector público

Según el BLS, los tres principales empleadores de oficiales de cumplimiento son el gobierno federal, los gobiernos estatales y los gobiernos locales. De hecho, los gobiernos locales (aquellos con designaciones de OES) emplean más oficiales de cumplimiento (28, 210 a partir de 2016) que las compañías privadas y las compañías de seguros (25, 390), aunque a un salario más bajo.

A pesar de que los empleos estatales y locales de cumplimiento del sector público generalmente tienen salarios iniciales más bajos que sus contrapartes del sector privado, los beneficios y la seguridad laboral son mucho mejores. Incluso los estados con beneficios públicos relativamente bajos, como Colorado y Minnesota, superan significativamente los paquetes de beneficios promedio con los mejores empleadores privados. También es difícil despedirse de un empleo en el sector público, lo que básicamente agrega una forma de seguro de desempleo. Por lo tanto, si bien la solicitud de un puesto en el sector público puede ser engorrosa, sigue siendo una buena opción para quienes estén interesados ​​en el cumplimiento.

Carreras de cumplimiento de la industria financiera

Como se mencionó anteriormente, la industria financiera es un campo maduro para aquellos interesados ​​en una carrera relacionada con el cumplimiento. El departamento de cumplimiento de una firma bancaria, de corretaje o de gestión de inversiones trabaja para garantizar que todos los empleados y funcionarios cumplan no solo con las regulaciones de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), sino también con las de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

¿Qué es el cumplimiento financiero?
Antes de profundizar en cómo convertirse en oficial de cumplimiento de una firma financiera o miembro de un equipo de cumplimiento, es importante entender primero qué implica ese trabajo. Para ser claros, los deberes del personal de cumplimiento varían según la firma y la descripción del trabajo; sin embargo, las siguientes son tareas que normalmente realizan los departamentos de cumplimiento:

• Asegurar que la empresa cumpla con las reglas mínimas de capital neto
• Asegurarse de que los empleados cumplan con las pautas internas de cumplimiento
• Informar y atender quejas de clientes
• Mantener un diálogo con los organismos reguladores
• Revisar las actividades de ventas y las cuentas discrecionales y asegurarse de que otros directores de la empresa obedezcan las leyes de valores
• Asegurar que la empresa cumpla con las leyes estatales de valores
• Garantizar que todos los empleados son propiedad registrada y han tomado clases de educación continua según sea necesario
• Asegurarse de que la empresa cumpla con todas las reglas de negociación y creación de mercado
• Representar a la empresa o preparar documentación para casos de arbitraje que puedan estar pendientes

Requisitos educativos
En la década de 1980, una licenciatura de cuatro años se requería con menos frecuencia para obtener trabajo en una depa de cumplimiento rtment. De hecho, un buen número de personas en ese momento simplemente tenían diplomas de escuela secundaria, e incluso si se graduaban de la universidad a menudo no era con un título en finanzas. En ese momento, la idea era que los empleados aprenderían en el trabajo.

Todo eso ha cambiado. Un título en finanzas, gestión, contabilidad, economía o derecho es imprescindible si desea ser contratado en cualquiera de las firmas de corchetes. Además, aunque no es obligatorio, una maestría en finanzas, contabilidad o economía puede ayudar a diferenciar a un individuo de los innumerables otros candidatos que tienen títulos de licenciatura. Finalmente, aquellos con un título en derecho a menudo tienen ventaja en la competencia ya que ya tienen una idea de cómo funciona la ley, lo que a menudo los convierte en candidatos principales para muchas casas de bolsa.

A través de la Oficina Nacional de Servicios Regulatorios (NRS), las personas que buscan un avance en sus carreras como oficiales de cumplimiento dentro de la industria de servicios financieros y de inversión pueden completar la credencial de Certified Adviser Certified Compliance Professional. Este programa de certificación avanzada proporciona a los participantes contenido actualizado de regulación que es relevante para los expertos financieros que trabajan en departamentos de cumplimiento.

¿Qué pasa con las licencias de valores?
Una empresa puede requerir que su personal de cumplimiento obtenga una licencia. Es común que las empresas requieran que su personal de cumplimiento se presente a los exámenes de la Serie 7 y de la Serie 63. El plan de estudios para estos exámenes de licencia permite que los oficiales de cumplimiento obtengan una buena base y entendimiento de la industria de valores.

Otras licencias que una empresa puede patrocinar a una persona (en cumplimiento) incluyen los exámenes de la Serie 14, la Serie 26, la Serie 27 y la Serie 39. Estos exámenes requieren una comprensión de las reglas de capital neto, reglas de la Junta de Reglamentación de Valores Municipales (MSRB), reglas para mantener cuentas de clientes, ventas (y otras) funciones de supervisión y mantenimiento de registros.

Experiencia laboral
Los equipos de cumplimiento ocasionalmente contratarán a aquellos que hayan trabajado en otros campos o aspectos de la industria, como las ventas (de corretaje) y el comercio. Sin embargo, una gran cantidad de aquellos que se abren paso en los rangos de cumplimiento parecen tener una vasta experiencia de back office en acuerdos comerciales u operaciones. Una buena cantidad también tiene experiencia en contabilidad o ha trabajado para las principales bolsas de valores o FINRA como auditores de campo o examinadores.

Más allá de eso, muchas compañías también verán si el candidato ha tenido experiencia previa en una firma de similar tamaño y estatura. Esta experiencia garantiza que el individuo sea capaz de manejar el tipo de obligaciones y, a menudo, el ritmo frenético característico del departamento de cumplimiento. La naturaleza del trabajo de un oficial de cumplimiento en una gran empresa o casa de cable a menudo es mucho más complicado que los de un oficial de cumplimiento en una empresa regional más pequeña.

Conjunto de habilidades
Incluso si un individuo cumple con todos los requisitos anteriores y se ve bien en papel, existen ciertos conjuntos de habilidades que también debe tener para tener éxito en el campo del cumplimiento. Por ejemplo:

• Las personas deben estar orientadas a los detalles y tener la capacidad de revisar y analizar grandes conjuntos de datos en poco tiempo.
• Dado que el personal de cumplimiento tiene la responsabilidad de asegurarse de que la empresa se adhiere a todas las reglas de FINRA, debe poder descifrar la información (como la actividad comercial detallada) y poder determinar si la persona y / o la empresa cumplen.
• El personal de cumplimiento debe tener un conocimiento profundo de otros trabajos y funciones, como las ventas y el comercio (y las reglas asociadas a ellos).

The Bottom Line

Todas las personas en cumplimiento deben ser irreprochables. Es decir, para hacer este trabajo correctamente, deben mantener un alto nivel de integridad y servir de ejemplo para otros empleados de la compañía.