El examen de la Serie 63, un examen de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA), garantiza que uno puede convertirse en corredor de bolsa, también conocido como un corredor de bolsa, para negociar activamente acciones. Sin embargo, si uno busca convertirse en un representante de asesor de inversiones, existen otros requisitos para el examen. Si uno ya aprobó el examen de la serie 63 y FINRA de la serie 7, entonces solo se requiere que tome el examen de la serie 65. Si uno ha tomado el examen de la Serie 7 pero no el examen de la Serie 63, será suficiente con tomar el examen de la Serie 66, ya que es equivalente a tomar el examen de la Serie 63 y el examen de la Serie 65. A pesar de todo, la Serie 7 de FINRA sigue siendo un requisito obligatorio independientemente de las pruebas que haya realizado el solicitante. No es un requisito previo sino un correquisito.
El examen de la Serie 66 se refiere a la Ley Estatal Uniforme Combinada. De las 100 preguntas, cinco se centrarán en factores económicos e información comercial, 15 se centrarán en las características del vehículo de inversión, 30 se centrarán en las estrategias y recomendaciones de inversión del cliente y 40 se centrarán en leyes, reglamentos y directrices, incluida la prohibición de prácticas comerciales poco éticas . El examen de la Serie 65 cubre los mismos temas, sin embargo, en una proporción ligeramente diferente, y contiene 130 preguntas. La finalización exitosa de estos exámenes calificará a un individuo para operar como un representante de asesor de inversiones.
La finalización con éxito del examen de la Serie 66 es equivalente a la finalización exitosa de los exámenes de la Serie 63 y de la Serie 65. Algunos estados requieren, además de la finalización exitosa de la Serie 7, que un profesional de inversiones califique para el registro como representante de un asesor de inversiones y como agente de valores que representa a un corredor de bolsa.
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Recibiré dinero de una QDRO ejecutada en virtud de mi divorcio. Me gustaría tomar una parte del dinero como distribución para pagar un nuevo hogar. ¿Cuáles son las implicaciones fiscales de hacer esto?
Hay varias cuestiones a considerar: la penalización de distribución anticipada: los activos distribuidos de un plan calificado de acuerdo con una orden de relaciones domésticas calificada (QDRO) están exentos de la penalización de distribución anticipada del 10%. Si va a utilizar cualquier porción de los activos de inmediato, puede ser práctico no transferir esa porción de los activos a una cuenta IRA.
Mi ventana de examen de Serie 63 de 120 días está a punto de cerrarse, pero necesito más tiempo para estudiar. ¿Puedo obtener una extensión?
Obtenga más información sobre los períodos de espera y estudio de la Serie 63. Obtenga más información sobre las políticas de NASAA para registrarse, tomar el examen y pagar tarifas.