Putnam Investments es una de las compañías de fondos de inversión más antiguas. Comenzó a ofrecer fondos a los inversionistas en 1937 y administra $ 125 mil millones en activos y ofrece 80 fondos mutuos diferentes a sus inversionistas a diciembre de 2015. Cinco de sus fondos son buenos candidatos para ahorros de jubilación, proporcionando a los inversionistas ingresos, estabilidad, crecimiento y diversificación. El equilibrio entre los fondos depende de las necesidades del inversor individual. Una regla general para los inversores que se acercan a la jubilación es adoptar un enfoque de ingresos más conservador, mientras que los inversores que ahorran para la jubilación deberían centrarse más en el crecimiento. Los siguientes cinco fondos son apropiados para usar dentro o fuera de un plan de jubilación. Los inversionistas IRA o Roth IRA reciben un beneficio adicional de la retención de impuestos de las ganancias.

Equity Income Fund (PEYAX)

Un fondo ideal para una cartera de diversificación de jubilación es el Equity Income Fund. El fondo invierte en grandes compañías de EE. UU. Que pagan dividendos y están infravaloradas. Busca compañías que tengan el potencial de apreciación a largo plazo en el valor de las acciones y la capacidad de aumentar de manera constante los dividendos. Los dividendos son clave ya que el 40% del rendimiento total a largo plazo del S & P 500 es atribuible a los dividendos. Este fondo altamente calificado ha regresado 12. 81% en los últimos cinco años y tiene un rendimiento actual de 1. 38%. Es digno de recibir una mayor asignación de fondos de inversionistas y es altamente adecuado para una IRA Roth o IRA tradicional.

Balanced Fund (PGEOX)

The Balanced Fund ha estado ofreciendo a los inversores una combinación de acciones y bonos desde 1937. Tiene una larga historia de rendimientos constantes y sienta las bases de gran parte de la inversión de Putnam. filosofía. Invertir en bonos generalmente es una mala idea cuando las tasas de interés están subiendo, ya que los valores de los bonos bajan a medida que aumentan las tasas de interés. La mayoría de los bonos en la cartera del fondo son notas a corto plazo. Cuando estas notas vencen, el dinero puede reinvertirse en nuevos bonos a la tasa más alta sin pérdida de capital. Este posicionamiento muestra una gestión adecuada.

De las tenencias del fondo, el 60% se compone de acciones de grandes empresas nacionales. El fondo está muy diversificado en muchos sectores y en numerosas empresas. Su rendimiento anualizado a cinco años es 8. 65% y el rendimiento actual es 1. 16%

Fondo para crecimiento e ingresos (PGRWX)

El Fondo para crecimiento e ingresos invierte en valores estadounidenses de primera línea que están infravalorados y pagar dividendos. Este fondo y el Equity Income Fund tienen diferentes gerentes. Cada gerente ha creado una cartera que es diferente, pero se superpone con la otra. Invertir en este fondo además del Equity Income Fund y el Balanced Fund proporciona una diversificación adicional.El Fondo para Crecimiento e Ingresos tiene un rendimiento anualizado a cinco años de 10. 79% y un rendimiento actual de 1. 47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Las grandes empresas de capitalización no son las únicas oportunidades de crecimiento. Una cartera bien diversificada necesita cierta exposición a todo el universo de acciones. El Fondo de valor Multi-Cap aprovecha el potencial de crecimiento en todas las etapas del desarrollo de la empresa. Las inversiones se realizan en letras pequeñas, medianas y grandes, que proporcionan a los inversores las ventajas del crecimiento corporativo en las primeras etapas, más el crecimiento más estable y la actitud defensiva de las grandes empresas. El Fondo de valor Multi-Cap tiene un rendimiento anualizado de cinco años de 13. 08% con un rendimiento de 1.11.