Baron Capital Inc., fundada en 1982, es una empresa privada de gestión de inversiones. Su división de fondos mutuos, Baron Funds, tiene una familia de 13 fondos disponibles para inversores minoristas. Baron Funds tiene $ 23 mil millones en activos bajo administración (AUM). Su filosofía de inversión se basa en el crecimiento a largo plazo. Sus gerentes piensan como dueños y miran más allá del ruido actual del mercado. Las inversiones se evalúan en función del potencial de más de cinco años y la calidad de las personas que dirigen el negocio. Los gerentes siempre buscan empresas infravaloradas. Los fondos solo ofrecen fondos de crecimiento. Esta no es una familia de fondos para ahorristas que buscan fondos de renta fija, altos dividendos o de alto rendimiento. Es un gran lugar para diversificar la porción orientada al crecimiento de la equidad de una cartera de jubilación.

Todos los fondos Baron son sin cargo con tarifas de gastos promedio. Los fondos están disponibles para inversión directa en IRA simple, IRA tradicional, Roth IRA u otras cuentas. Los inversores que deseen invertir a través de otros tipos de planes de jubilación pueden comprar acciones a través de Charles Schwab Mutual Fund OneSource y Fidelity Funds Network sin cargos por transacción. Todos los rendimientos de inversión se basan en la clase de acciones minorista del fondo individual.

Baron Fifth Avenue Growth Fund (BFTHX)

El Fifth Avenue Growth Fund ha tenido un rendimiento anual total de 16. 85% en tres años y 14. 61% en cinco años. El fondo se concentra en aplicar la filosofía de inversión de la firma a empresas de gran tamaño con capitalizaciones de mercado de más de $ 10 mil millones.

Baron Asset Fund (BARAX)

El Baron Asset Fund busca la revalorización del capital a través de inversiones en empresas medianas que parecen estar infravaloradas. Ha proporcionado a los inversores rendimientos totales anualizados de 16. 23% en tres años y 13. 01% en cinco años.

Baron Growth Fund (BGRFX)

Este fondo se especializa en compañías de pequeña capitalización que tienen valoraciones de mercado inferiores a $ 2. 5 billones. Las inversiones objetivo deben tener altas perspectivas de crecimiento. El Baron Growth Fund ha tenido rendimientos totales anualizados de 12. 66% en tres años y 12. 59% en cinco años.

Baron Partners Fund (BPTRX)

El Baron Partners Fund busca crecimiento a través de inversiones en acciones ordinarias de empresas de Estados Unidos de cualquier tamaño. El fondo también puede usar apalancamiento mediante préstamos hasta el valor de un tercio de sus activos si los mercados presentan una oportunidad especial. Su rendimiento total anualizado en tres años es 17. 49% y 14. 16% en cinco años.

Baron Opportunity Fund (BIOPX)

Los avances tecnológicos y las innovaciones son uno de los cimientos de la nueva economía. La misión del Baron Opportunity Fund es buscar empresas cuyo crecimiento pueda acelerarse con estas innovaciones.El fondo tiene rendimientos totales anualizados de 12. 8% en tres años y 9. 79% en cinco años.

Baron Real Estate Fund (BREFX)

El Baron Real Estate Fund trae las ventajas de los bienes raíces a una cartera diversificada como una cobertura contra la inflación futura y un vehículo para el crecimiento actual. El fondo invierte en compañías con al menos el 25% de los activos en la industria de bienes raíces. Invierte en acciones ordinarias de empresas extranjeras y nacionales de cualquier tamaño que tengan operaciones sustanciales relacionadas con bienes raíces. Este fondo de cinco estrellas calificado por Morningstar tiene un rendimiento total anual de 14. 81% en tres años y 17. 56% en cinco años. El Baron Real Estate Fund es uno de los principales fondos en el sector inmobiliario.

Baron Energy and Resources Fund (BENFX)

Este fondo es una elección controvertida y de alto riesgo para la diversificación ya que el Baron Energy and Resources Fund ha perdido más del 40% de su valor en los últimos 18 meses a partir de enero 2016. Los precios de la energía y los productos básicos han estado cayendo, lo que ha afectado los precios de las acciones de las empresas en este sector. Algunos analistas predicen nuevas caídas, mientras que otros analistas creen que los precios de las materias primas aumentarán lentamente en el futuro.

Esto presenta una situación perfectamente adecuada para el enfoque de Baron Fund de evitar el ruido del mercado y centrarse en las perspectivas futuras. Las caídas del mercado generalmente abren buenas oportunidades de compra. Los inversores de fondos sectoriales deberían considerar comprar cuando sientan que el mercado se ha estabilizado. Las recompensas en el próximo ciclo de crecimiento deberían valer la pena el riesgo.