Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales y financieras. Los bancos de inversión, los administradores de activos, los fondos de cobertura, las firmas de capital privado y las compañías de seguros emplean analistas cuantitativos, o "cuánticos", para ayudarlos a identificar oportunidades de inversión rentables y administrar los riesgos.

En el mundo comercial, los analistas cuantitativos son especialmente solicitados. El siglo XXI ha visto una explosión en la popularidad del comercio electrónico basado en algoritmos numéricos. En lugar de que los operadores en vivo recorran frenéticamente el piso de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) pidiendo órdenes de compra y venta, los programas informáticos se infiltran en varias bolsas, comprando y vendiendo acciones cuando los precios alcanzan los niveles predeterminados por el algoritmo. Mientras que el algoritmo de la computadora funciona, los analistas cuantitativos son los cerebros detrás de estos algoritmos. Los mejores en el negocio les dan a sus empleadores millones de dólares mensualmente simplemente por medio de algoritmos de programación que son lo suficientemente rápidos y eficientes para ubicar los mejores oficios antes de la competencia.

Del lado de las ventas, los analistas cuantitativos ayudan a los bancos a valorar sus valores. Del lado de la compra, identifican oportunidades de inversión rentables y miden el riesgo frente a la recompensa. Fuera del mundo de la banca, un analista cuantitativo podría funcionar para una compañía de seguros que ayuda a desarrollar modelos de precios y estrategias de evaluación de riesgos. Algunos analistas cuantitativos, en lugar de analizar datos reales para tomar decisiones de inversión o de gestión de riesgos, trabajan en el desarrollo de software para evaluar datos financieros. Estos profesionales casi invariablemente tienen antecedentes de programación avanzada además de matemáticas y estadísticas.

Analistas Cuantitativos de Front Office

Los analistas cuantitativos de Front Office trabajan para compañías que venden y negocian valores financieros. El papel del analista cuantitativo en estas compañías es identificar operaciones rentables, desarrollar estrategias de fijación de precios y administrar el riesgo de manera eficiente. En los días previos al despegue de la negociación electrónica, los analistas cuantitativos solían trabajar por separado de los comerciantes de escritorio; los analistas desarrollaron las estrategias, y los comerciantes las ejecutaron. Con tanta negociación realizada a través de algoritmos informáticos, los dos roles se han amalgamado en gran medida. Los comerciantes de escritorio dependen de la navegación de software para ejecutar operaciones; aprovechar al máximo este software requiere un nivel de habilidad inherente en el análisis cuantitativo.

En el entorno comercial moderno, el desarrollo de modelos comerciales efectivos a través del análisis cuantitativo requiere un enfoque casi miope en la velocidad.El nombre del juego es ejecutar una operación rentable antes de la competencia. Considere un algoritmo programado para ejecutar una orden de compra cuando una acción cae a un cierto precio por acción. En el comercio electrónico, siempre existe un desfase entre el momento en que se ingresa un pedido y el momento en que se ejecuta. Las fracciones de un segundo asunto ya que existe una buena posibilidad de que la caída del precio también haya desencadenado algoritmos competitivos para colocar órdenes de compra. Los que ejecutan sus órdenes de compra primero obtienen el mejor precio; dado que la actividad de compra aumenta los precios, quedarse atrás en una línea de competidores significa aceptar un precio peor en el momento en que se ejecuta la operación y perder una medida de ganancia.

En última instancia, los analistas cuantitativos de la oficina central desempeñan muchas funciones en la cultura financiera. Como siempre, su objetivo principal es desarrollar modelos de inversión rentables que funcionen de la manera más eficiente posible. Más allá de trabajar con números en bruto, un analista cuantitativo de la oficina moderna debe estar íntimamente familiarizado con el proceso de negociación en sí. Además, las habilidades informáticas de alta tecnología son cada vez más demandadas para este rol cada día.

Gestión de riesgos

La gestión de riesgos es un campo de análisis cuantitativo que ha crecido en la demanda y la importancia percibida desde la crisis financiera de 2008. Durante muchos años, los bancos asumieron riesgos que estaban fuera de proporción con los rendimientos esperados, el resultado que culmina en uno de los períodos más espantosos que el mercado ha visto desde 1929. Tras la crisis, las instituciones financieras se han comprometido a afinar sus prácticas de gestión de riesgos para que puedan continuar persiguiendo grandes ganancias sin exponerse a las pérdidas que soportaron en 2008.

Los analistas de gestión de riesgos desarrollan modelos cuantitativos para mantener el riesgo bajo control de sus empleadores. Los analistas cuantitativos que se especializan en la gestión de riesgos a menudo desarrollan y llevan a cabo las pruebas de resistencia que realizan los bancos para determinar su capacidad de resistir crisis financieras de proporciones variables.

Validación del modelo

El papel de este analista es probar modelos cuantitativos nuevos y antiguos desarrollados por analistas que trabajan en diversas capacidades y determinar su validez. Esta es una especie de papel de comodín, ya que la validación del modelo requiere un conocimiento práctico de muchas facetas del análisis cuantitativo, pero no requiere experiencia con nadie. El análisis cuantitativo es como muchas industrias en que la experiencia especializada tiende a ser recompensada con un salario más alto. Como tal, los analistas que trabajan en la validación del modelo a menudo informan salarios más bajos que sus pares en la oficina.

Habilidades

Un analista cuantitativo, ante todo, debe ser un experto con números. Esta no es una carrera para aquellos que luchan con las matemáticas. Incluso las habilidades cuantitativas ligeramente superiores a la media son probablemente insuficientes para brillar realmente en esta profesión; el análisis cuantitativo es una carrera para los magos de las matemáticas.

Las habilidades informáticas avanzadas son cada vez más importantes para los analistas cuantitativos. Esta es una función del rápido cambio en el mundo comercial hacia el comercio electrónico y de alta frecuencia basado en algoritmos.Estos algoritmos están programados en el software de la computadora, que ingresa y ejecuta los intercambios. Los analistas cuantitativos que pueden desarrollar algoritmos que detectan los mejores intercambios y los obtienen antes de la competencia, nunca carecen de oportunidades laborales bien remuneradas en la industria comercial actual.

Aunque los analistas cuantitativos funcionan en muchas industrias, se concentran desproporcionadamente en grandes centros bancarios y de inversión. Al igual que todos los trabajos en este ámbito, el análisis cuantitativo suele requerir muchas horas y rara vez ofrece el mejor equilibrio trabajo / vida. Asumir esta carrera requiere una ética de trabajo imperturbable y un compromiso inquebrantable de dedicar el tiempo necesario para tener éxito.

Salario promedio

A partir de 2015, el salario anual medio para un analista cuantitativo es $ 83, 684. El rango medio, es decir, el percentil 25 al 75, es aproximadamente $ 66, 000 a $ 100, 000. Donde un nuevo analista cae dentro de este rango depende de su ubicación geográfica, su empleador y sus habilidades y experiencia. El potencial de esta carrera es enorme en lo que respecta a los ingresos. Los principales analistas cuantitativos en Wall Street ganan varios cientos de miles de dólares por año.

La perspectiva laboral para los analistas cuantitativos es sólida. La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) agrupa el análisis cuantitativo bajo el paraguas más amplio del análisis financiero, un campo que proyecta crecer al menos un 16% entre 2012 y 2022.