Es muy fácil toparse con alguien en la profesión financiera que está realmente entusiasmado de ingresar al programa Chartered Financial Analyst (CFA). Algunas veces ellos saben en lo que se están metiendo, otras no. Es posible que no tengan idea de cuánto tiempo lleva o exactamente cómo tener el estatuto puede ayudar o perjudicarlos.

No se equivoque, ganar el CFA charter es un proceso agotador, así que si se le pasó por la cabeza la idea de que valdría la pena comenzar el proceso, es mejor que revise sus ideas preconcebidas en la puerta y se asegure de que su soñar no es solo una fantasía pasajera. Antes de comprometerse, tenga en cuenta lo que se necesita para obtener el estatuto, cómo lo beneficiará a usted y su carrera, los aspectos negativos de seguir el proceso y si los pros superan a los contras. En este artículo, lo ayudaremos a pasar por ese proceso de decisión.

Lo que se necesita para ganar la Carta

El CFA Institute requiere tres pasos para convertirse en titular de una carta de CFA. Incluyen:

1. Aprobar los tres niveles del examen CFA en sucesión
2. Adquirir 48 meses de "experiencia laboral profesional aceptable"
3. Unirse al CFA Institute, que incluye completar una declaración de conducta profesional y afiliarse a un capítulo local . (Para ver la lista completa de pasos, visite el sitio web del Instituto CFA).

Para muchas personas, la parte más difícil de obtener una carta es cumplir con los requisitos educativos. El programa CFA consiste en tres exámenes que abarcan un "cuerpo de conocimiento candidato" (CBOK) que el CFA Institute cree que es necesario para aquellos en la profesión de inversión.

Los niveles y el tiempo

La prueba para el nivel I se da en diciembre y junio, mientras que los exámenes para los niveles II y III se dan solo una vez al año en junio. Los candidatos deben pasar cada nivel antes de pasar al siguiente.

Las estadísticas son sombrías. En cualquier año dado, entre el 40% y el 65% de los candidatos de cada nivel aprueban sus exámenes. Esto significa que, incluso con los escenarios más optimistas, estadísticamente, menos del 30% de los que comienzan el programa de CFA como candidatos de nivel I en realidad pasan al nivel III.

La inversión de tiempo es crucial. El CFA Institute estima que el candidato promedio debe esperar pasar al menos 300 horas preparándose para cada nivel. De hecho, el candidato promedio pasó un promedio de 322 horas preparándose para el examen (304 horas para el nivel I, 329 horas para el nivel II, 334 horas para el nivel III).

Los requisitos

Una vez que haya considerado el tiempo requerido para pasar los niveles, debe mirar a continuación los requisitos profesionales que se necesitan. Antes de que un candidato pueda recibir el estatuto, debe haber acumulado 48 meses (o cuatro años) de experiencia laboral aceptable. Afortunadamente, la definición de experiencia aceptable del Instituto CFA es bastante amplia y abarca áreas tales como comercio, economía y finanzas corporativas.Aún así, hay una cantidad de candidatos que ingresan al programa y no están en campos donde todo lo que hacen puede interpretarse como dentro del ámbito de la experiencia aceptable. Algunos de estos candidatos pueden darse cuenta de que, si bien pueden aprobar los requisitos educativos, no recibirán el estatuto porque no tienen la experiencia profesional requerida.

The Institute

Finalmente, antes de que los candidatos puedan recibir sus cartas, deben unirse al CFA Institute. Si necesita ayuda con este proceso, consulte el sitio web del CFA Institute donde se explica este proceso en detalle.

Los profesionales

¿Cómo te beneficiará la Carta?

Para ayudarlo a decidir si desea continuar con el estatuto, echemos un vistazo a cómo podría ser un beneficio. Primero, está el beneficio educativo; aprenderá mucho y agregará una gran credencial a su CV. Entonces, hay un impulso a tu reputación. Las personas en el negocio saben el tiempo y la dedicación que se necesita para obtener el estatuto. Cuando vean que se lo han ganado, es probable que crean que tiene capacidad, dedicación, fundamento ético y las habilidades analíticas duras y transferibles necesarias para hacer el trabajo en cuestión.

También puede haber beneficios financieros. Puede ver su aumento salarial después de haber ganado el estatuto o puede superar a otros solicitantes que no tienen el estatuto cuando compiten por un nuevo trabajo. La palabra operativa aquí es "puede". El éxito profesional depende de una serie de factores, incluido el trabajo duro y la habilidad. La suerte, la dedicación, la inteligencia política y el carácter tienen tanto que ver con el éxito de uno en la profesión de inversión como un trasfondo educativo; así que no vea la carta como su boleto dorado para el paraíso financiero.

¿Cómo beneficiará la Carta su carrera?

Hay una serie de campos financieros en los que tener el estatuto es una ventaja sustancial. Lo obvio es la gestión de inversiones. A medida que la industria de inversión continúe siendo más competitiva (menos posiciones) y más comoditizada, será casi imprescindible que cualquier gerente de inversiones creíble gane la carta.

Fuera de la gestión de inversiones, existen otras profesiones en las que los titulares de chárter se beneficiarán considerablemente:

1. Comerciante del lado de la compra (gestión de inversiones) u otras posiciones profesionales del lado de la compra
2. Analista del lado de la venta (inversión banca), asociado u otros puestos profesionales en el sector de ventas
3. Profesor de escuela de negocios
4. Economista
5. Asesor financiero o planificador financiero

Más allá de esta lista, hay una serie de profesiones en las que contar con la Carta CFA ayuda , pero donde no es un obstáculo de carrera si el profesional financiero no lo tiene.

Los contras

La carta CFA no es un camino garantizado hacia la riqueza y la gloria. Antes de dar el paso, considere cuidadosamente varios inconvenientes para ganar uno:

The Time

Convertirse en CFA es una gran inversión en tiempo: un mínimo de 250 horas por año durante tres años. Sacrificará tiempo con familiares y amigos y la búsqueda de pasatiempos que disfrute.Y después de comprometerse todo ese tiempo, no hay garantía de que gane la carta.

El costo

Si bien este factor puede no ser una consideración importante, vale la pena reflexionar. Un candidato de nivel I pagará una tarifa única de inscripción al programa más una tarifa de registro de examen. Los candidatos de nivel II y III también pagarán una tarifa de registro. También está el costo de los libros y programas de estudio que tendrá que comprar. En conjunto, debe esperar gastar varios miles de dólares cada año en los exámenes.

The Career

El CFA no es una panacea para una carrera enfermiza. Si se está inscribiendo en el programa para poner en marcha una carrera de estancamiento, es posible que desee ver otras razones por las que su carrera no avanza. Tal vez antes de invertir cantidades de tiempo desorbitadas y una cantidad no sustancial de dinero en la construcción de su pedigrí, puede optar por mejorar sus habilidades blandas, como la ética de trabajo y la suavidad política.

Poniéndolo todo junto

Una variación del buen análisis de costo-beneficio pasado de moda puede ser la mejor manera de decidir si emprender o no el programa. En papel, trace los costos frente a los beneficios de obtener el estatuto. Considere cuidadosamente cada punto, tanto positivo como negativo, antes de tomar su decisión. Su decisión también puede cambiar a medida que su carrera cambie. Una promoción perdida en cinco años puede cambiar el equilibrio de no perseguir el estatuto a perseguirlo a toda máquina.