Cualquier persona que busque atraer a inversionistas jóvenes y prósperos puede considerar inversiones socialmente responsables (SRI, por sus siglas en inglés).

Más de una cuarta parte de los inversores menores de 45 años han asignado al menos el 25% de sus inversiones en empresas socialmente responsables, según un estudio de Spectrem Group. Esto se compara con más del 45% de todos los inversores mayores de 45 años que no invierten en empresas socialmente responsables. Spectrem encuestó a 3, 070 inversores con activos que van desde $ 100, 000 hasta $ 25 millones.

Cómo los Millennials lo están impulsando

Para casi la mitad (49%) de los Millennials con un valor neto de más de $ 1 millón, la responsabilidad social es un factor a la hora de elegir una inversión, según la investigación de Spectrem. . Esto se compara con el 43% de Gen X, el 34% de Baby Boomers y el 27% de personas mayores.

Para los Millennials que no son millonarios, la responsabilidad social era una prioridad aún mayor. El cincuenta y tres por ciento toma decisiones de inversión basadas en factores sociales, en comparación con el 42% de Gen X, el 41% de Baby Boomers y el 39% de personas mayores.

La investigación de Spectrem también ha encontrado que los Millennials son los más cínicos cuando se trata de corporaciones que dicen ser socialmente responsables. Las tres cuartas partes de los Millennials millonarios (comparado con el 49% en general) dijeron que creen que el comportamiento corporativo socialmente responsable no es más que relaciones públicas, según un estudio separado que Spectrem llevó a cabo en 2013. (Para la lectura relacionada, ver: Extreme Socially Inversión Responsable. )

La generación del milenio muestra mucha menos preocupación por cuestiones fuera del área de responsabilidad social. Mientras que el 64% de los adultos mayores están preocupados por el terrorismo, solo el 36% de los millennials comparten esa preocupación. Ocho y cuatro por ciento de las personas mayores están preocupados por el ambiente político en los Estados Unidos, en comparación con el 54% de los Millennials.

¿Quién sabe? SRIs

Spectrem descubrió que la familiaridad con los SRI era mayor entre los inversores más jóvenes. También descubrió que cuanto más rico era el inversor, más familiarizado estaba con la inversión socialmente responsable.

Spectrem solicitó a los encuestados que calificaran su familiaridad con los términos relacionados con el SRI en una escala que va desde 0 (sin familiaridad) hasta 100 (gran familiaridad). En general, la familiaridad con la inversión socialmente responsable llegó a 46. 75. La familiaridad con la inversión de impacto fue mucho menor a 28. 94.

En general, cuanto más joven es el inversor, más familiarizado está con la inversión socialmente responsable. Entre los inversionistas menores de 36 años, la familiaridad con la inversión socialmente responsable fue de 47. 42, y la familiaridad con la inversión de impacto fue de 35. 76.

Inversores de muy alto valor neto, o aquellos con un patrimonio neto de entre $ 5 millones y $ 25 millones, informó la familiaridad con la inversión socialmente responsable en 55.11, muy por encima del promedio. La familiaridad entre los inversores ricos en masa, o aquellos con un patrimonio neto entre $ 100 y $ 1 millón, llegó a 42. 24. (Para la lectura relacionada, ver: Vehículos para la inversión ética. )

Los hombres informaron más familiaridad con la inversión socialmente responsable que las mujeres. Su calificación fue de 49. 27 en comparación con una calificación de familiaridad de 42. 37 para las mujeres. La familiaridad con la inversión de impacto, mientras tanto, fue de 31. 22 para los hombres, en comparación con solo 25. 02 para las mujeres.

Por qué y dónde

Según Spectrem, la razón principal por la que los inversores eligen invertir en empresas socialmente responsables es crear un mundo mejor para sus hijos y nietos. La mayoría de los inversores que no eligen inversiones socialmente responsables invierten exclusivamente para obtener ganancias financieras.

La conservación del agua, la promoción de la buena salud y el ejercicio, y el desarrollo de las energías solares son los tres principales tipos de organización / caridad de los inversores socialmente responsables.

The Bottom Line

La inversión socialmente responsable es una prioridad para gran parte de las generaciones adineradas más jóvenes, la Generación Y en particular. Los asesores que buscan atraer a este grupo demográfico deben considerar las inversiones socialmente responsables como una de las formas de hacerlo. (Para la lectura relacionada, ver: Beneficios y desventajas de la inversión ética. )