Los asesores financieros se enfrentan a una creciente competencia de robo-advisors. Para 2020, los analistas de A. Kearney estiman que los robo-advisors acumularán $ 2 billones en activos. Los asesores tradicionales deben adaptarse a estos cambios implementando estrategias de crecimiento efectivas, mejorando los márgenes a través de la contención de costos y manteniendo un alto nivel de servicio al cliente. Las nuevas tecnologías pueden ayudar a alcanzar estos objetivos y competir mejor en el mercado.

En este artículo, veremos cómo los asesores pueden aprovechar la tecnología para aumentar las ventas y mejorar el servicio al cliente con menos costos indirectos. (Para obtener más información, consulte: The Biggest Tech Mistakes Financial Advisors Make .)

Automate Mechanical Tasks

Los asesores financieros suelen ser los miembros mejor pagados de una práctica, lo que hace que sea importante invertir en tecnologías que liberan su tiempo para actividades de alto valor. Sorprendentemente, relativamente pocos asesores emplean este tipo de tecnología en sus prácticas, lo que crea una oportunidad significativa para que los primeros en mudarse se diferencien. Sin embargo, muchas de estas tecnologías están evolucionando rápidamente, de un entorno agradable a uno imprescindible para seguir siendo competitivas.

El reequilibrio de la cartera es posiblemente la tarea más popular que se puede automatizar, ya que ahorra tiempo y elimina los errores más comunes en el proceso. De acuerdo con la Planificación Financiera, el número de asesores que usaron el software de reequilibrio de cartera aumentó de 39. 4% en 2013 a 62. 7% en 2015. Los asesores que no están aprovechando estas tecnologías corren el riesgo de perder su ventaja competitiva en una industria que está cada vez más dominada por la tecnología empresas inteligentes.

También hay muchas tareas menos obvias que están listas para la automatización. Los recordatorios de citas, los resúmenes de facturación y otras tareas administrativas se pueden automatizar fácilmente usando la mayoría de las soluciones modernas de administración de relaciones con los clientes (CRM). Los asesores también pueden automatizar los servicios de soporte utilizando portales de autoservicio de clientes o actualizaciones semanales de correo electrónico que brinden acceso al rendimiento de la inversión y otros detalles de la cuenta. Esta información puede ayudar a reducir las llamadas entrantes y mejorar la satisfacción del cliente. (Para obtener información relacionada, consulte: Los asesores financieros de Tech Trends deben mantenerse al día. )

Seguimiento con clientes potenciales y clientes

La mayoría de los asesores financieros tienen mucho en su plato cuando hace malabarismos con un número elevado de clientes y llegar a nuevos prospectos. Las nuevas tecnologías hacen que sea más fácil que nunca configurar recordatorios automáticos para garantizar la cantidad correcta de seguimiento de clientes potenciales y el contacto regular con los clientes. Al automatizar estas tareas, los asesores pueden aumentar el número de clientes que atienden para aumentar los ingresos y mejorar los márgenes de ganancia a largo plazo.

Muchas plataformas CRM de asesores les permiten a los asesores configurar recordatorios para realizar un seguimiento con potenciales clientes potenciales a lo largo del tiempo.Por ejemplo, MailChimp y otras plataformas de marketing por correo electrónico tienen flujos de trabajo automatizados que pueden ayudar a enviar correos electrónicos oportunos a los clientes potenciales para mantenerlos comprometidos.

Los asesores pueden usar estas mismas tecnologías para estar al tanto de los clientes existentes. Los flujos de trabajo de Redtail CRM permiten a los asesores establecer recordatorios para eventos como cumpleaños de clientes, aniversarios y revisiones para mantener saludables sus relaciones. La plataforma de Blueleaf ofrece actualizaciones semanales de marca automáticas a los clientes para reducir las llamadas entrantes, al tiempo que alerta a los asesores cuando algo va mal con la cartera de un cliente para abordar de forma preventiva el problema. (Para la lectura relacionada, consulte: Nuevas aplicaciones para asesores que trabajan de forma remota. )

Elija los proveedores adecuados

Hay muchas tecnologías diferentes diseñadas para ayudar a los asesores financieros, desde la gestión de relaciones con los clientes hasta la cartera reequilibrio. Es tentador elegir estos proveedores en función de sus características de vanguardia, pero a menudo se pasa por alto la integración con otros proveedores externos. La falta de integración puede crear un entorno en el que la información es difícil y requiere mucho tiempo de acceso en todas las plataformas.

Las mejores soluciones se integran con una gran cantidad de proveedores externos. Por ejemplo, Redtail CRM se integra con las empresas Riskalyze para el análisis de cartera o BlueLeaf para la agregación de datos. Esto hace que sea más fácil para los asesores financieros acceder rápidamente a la información en todas las plataformas y evitar perder el tiempo cumpliendo solicitudes o comunicándose con los clientes.

Los asesores también deberían considerar seleccionar un solo proveedor holístico como Tamarac u Orion en lugar de tratar de armar a varios proveedores externos. Al hacerlo, pueden evitar los dolores de cabeza de integrar y actualizar varias plataformas de software a lo largo del tiempo. Los asesores también se benefician al pagar una sola factura de tecnología cada año en lugar de lidiar con muchas facturas.

The Bottom Line

Los asesores financieros enfrentan una presión cada vez mayor para hacer crecer su línea principal, reducir costos y ofrecer un servicio al cliente excepcional. Las nuevas tecnologías pueden ayudar a los asesores a alcanzar estos objetivos automatizando las tareas mecánicas y manteniendo el nivel correcto de contacto con clientes potenciales y clientes potenciales. La clave es garantizar que estas tecnologías funcionen a la perfección para eliminar cualquier dolor de cabeza y producir el mayor retorno de la inversión. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales que todo asesor financiero necesita .)