Ya sea viendo a Ron Carson, nuestro CEO y Fundador, discutir los 4 Buses of Disruption o mantenerse al día con factores externos como las crecientes expectativas de los inversores, los asesores no carecen de distracciones y amenazas que influyen en la salud sostenible de sus negocio. De cara al futuro, 2017 promete traer más de lo mismo: un flujo constante de valor de reinvención.

Si bien esta realización puede paralizar a algunos, debería revelar una oportunidad en lugar de presentar obstáculos: una oportunidad de mirar hacia adelante y navegar con determinación cómo crecerá su negocio. Pero, ¿cómo le das sentido a todos los factores que afectan a tu negocio y desarrollas un plan de juego definido? Al primero darle sentido a la identidad futura de su empresa. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden usar blogs para mejorar su AUM .)

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En realidad, hay tres opciones que cualquier asesor tiene cuando mira el crecimiento futuro de su negocio. Démosle sentido al ruido en nuestra profesión, examinemos interferencias innecesarias y volvamos a centrarnos en cómo las empresas pueden forjar un camino productivo y efectivo. Cuando veo las avenidas que los asesores están considerando, todo se reduce a cómo desea posicionarse. ¿Es usted una empresa que quiere atraer a otros asesores que buscan incorporarse? ¿Está buscando asociarse con una empresa que puede ayudar a catapultar su crecimiento? O bien, ¿estás creciendo a través de la adquisición?

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Antes de sumergirnos en las tres avenidas, tenga en cuenta que las avenidas una y tres a continuación requieren un requisito previo de crecimiento orgánico además de los métodos discutidos. Los asesores que confían demasiado en estas dos opciones como su única fuente de nuevos ingresos, sin crecimiento orgánico en la ecuación, encontrarán rápidamente poco crecimiento en los resultados simplemente porque un negocio sustentable necesita fuentes tanto orgánicas como no orgánicas para mantener una salud saludable. flujo de nuevos negocios.

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Avenida 1: Cultiva la vía no orgánica

Qué considerar si estás buscando atraer a otros asesores

La ruta número uno es para aquellos que saben que necesitan hacerse más grandes y necesita escalar para poder sobrevivir Comprenden el panorama actual, ven la tendencia y están conectados con una mentalidad empresarial sofisticada para comprender la consolidación de la industria y la compresión de márgenes son amigos. Algunos consejos sobre cómo allanar el camino:

1. Para ser un agregador, dedique tiempo para definir su visión e identificar correctamente su conjunto de habilidades.
2. Piensa en términos de un continuo. Este nuevo modelo de negocio para atraer asesores puede ser tan simple como un OSJ de cumplimiento antes de agregar espacio, capital humano, y completar todo el camino para completar el plan estratégico de sucesión. Donde sea que viva en este continuo de servicios, responda: "¿Dónde encajo y cuánto estoy dispuesto a llegar a ser? "
3. Su historia debe transmitir" crecimiento "y / o" mejor equilibrio trabajo / vida del asesor "."
4. Explique cómo va a construir la propuesta de valor real: cumplimiento, espacio, TI, sistemas / flujos de trabajo / procesos, capital humano, marketing, modelos de gestión de inversiones, servicios de planificación, servicios de plan de sucesión, etc. < Establezca precios que tengan sentido para los servicios que brinda.
5. Considere el tiempo que necesita para crear conciencia y a quién quiere apuntar primero. Explore áreas como su B / D, OSJ, grupos de redes y otras reuniones que conozca bien. El marketing es a menudo el más fácil ya que conoce a muchos compañeros asesores que necesitan ayuda. De hecho, estos grupos a menudo son asesores con los que no solo está familiarizado, sino que también fueron las áreas que lo inspiraron a ir en esta dirección en primer lugar.
6. Está construyendo un negocio, trátelo como tal. Invertir en el desarrollo continuo y la mejora de su valor es imprescindible si espera tener éxito y competir. (Para obtener más información, consulte:
7. Asesores: Cómo encontrar un gran crecimiento .) Avenida 2: Desarrolle la forma integrada

Qué considerar si está buscando alinearse con un socio

El segundo camino es para aquellos que observan cómo la industria se está consolidando y se dan cuenta de que necesitan una propuesta de valor más sólida para escalar y prosperar. Esta vía es para los asesores de "lo entiendo" que poseen un "comprar" sobre una mentalidad y un conjunto de habilidades "de construcción". Pero, ¿con quién alinearse y cómo? Los asesores que consideren este camino deben enfocarse en sus puntos fuertes únicos y determinar cómo encontrarán la empresa adecuada que pueda llenar el vacío. Algunos consejos sobre cómo allanar el camino:

Nuevamente, comience con su visión y trabaje hacia atrás. Esto implica conocer íntimamente cómo se posiciona la empresa en relación con la competencia y ser honesto acerca de las áreas de debilidad o vulnerabilidad en su oferta de servicios.

1. Encuentre empresas que ofrezcan el ajuste estratégico. Sorprendentemente, esto suele ser sencillo y no es difícil de encontrar. No hay escasez de empresas disponibles que puedan satisfacer sus necesidades. Rápidamente se convierte en una cuestión de "cuál" y no "si uno". "
2. Extendiéndote en esa noción, asegúrate ante todo de que exista un ajuste cultural entre tu empresa y tu pareja. Esta es la pieza más difícil. Alinearse con otra empresa es solo eso. Hasta cierto punto, ahora eres familia. Usted ve el mundo desde la misma perspectiva, comparte un terreno común sobre cómo servir a sus clientes y cree en los mismos valores fundamentales.
3. Haz tu diligencia debida. Tome su tiempo. Si bien el proceso puede ser abrumador, es absolutamente necesario. Luego, siéntese con sus criterios iniciales (las cosas que comenzó a mejorar, desarrollar o cambiar). Concéntrese en esos desafíos y rasgos y evalúe qué firmas realizan mejor esos artículos. Patea los neumáticos, evalúa tus opciones y sé paciente. (Para obtener más información, consulte:
4. Consejos para asesores que desean aumentar su práctica .) Involucre a otros para que lo ayuden. Esta es una gran decisión. Habla con un confidente o entrenador. Comuníquese con su equipo sobre el proceso de toma de decisiones y asegúrese de que estén totalmente a bordo.Cuanto antes involucre a estas partes valiosas, más confianza tendrá en la decisión que tome.
5. Avenida 3: haga crecer el modo "Comprar"

Qué considerar si busca adquirir negocios

El camino tres es para quienes ven la mejor oportunidad de crecimiento en la adquisición. Pueden tener asociaciones existentes con firmas asesoras colegas o sentir que pueden conectarse fácilmente con tomar un libro de negocios fuera del suyo. Este camino es a menudo el punto final de elegir también la avenida uno discutida anteriormente. Puede ser difícil para muchos simplemente porque establecer una relación personal con clientes que aún no están familiarizados con usted puede ser un desafío. Pero, si se manejan correctamente y se comunican bien, estos asesores tienen un gran potencial de crecimiento en un corto período de tiempo. Algunos consejos sobre cómo allanar el camino:

Sea muy consciente de las empresas que tiene en la mira. Hay innumerables ejemplos de asesores que compraron una práctica y se dieron cuenta después de que la decisión no fue la mejor para la empresa, ya sea porque: a) estaban cegados por la idea de construir su base de clientes ob) culturalmente no encajar con el asesor que compraron.

1. El precio importa menos que la estructura del trato. Asegúrese de que esta decisión sea de naturaleza estratégica en comparación con verla como una oportunidad para comprar en un buen negocio. El precio es secundario. La estructura del trato es lo que mueve las agujas. Mire los detalles de cómo se ejecuta la adquisición / compra y si se alinea con su visión.
2. Esperar poner en el trabajo inicial y la preparación. Establecer relaciones con otros asesores y sus clientes puede ser complicado. Usted es esencialmente el individuo responsable de continuar con el legado que su pareja le entregó. Esa es una gran responsabilidad. Y, debido a que su negocio era su medio de vida, esta decisión puede venir con mucha emoción y complejidad.
3. Practica la transparencia total y la comunicación constante. Cuanto más se comunique acerca de los detalles de una transición, los modelos de servicio y se mantenga fiel a sus valores fundamentales, más eficaz será para encontrar un asesor que se ajuste lo mejor posible.
4. Siéntase cómodo alejándose de los malos tratos. A menudo digo que la mayoría de las decisiones que toma a lo largo de este proceso son las decisiones de decir "no" (es decir, elegir con quién no alinearse porque su visión y estrategia son convincentes y claras).
5. No importa el camino que considere, lo único que me ha quedado claro como coach es el hecho de que aquellos que tienen una comprensión precisa de lo que les espera son los más exitosos y los mejor posicionados. Haga coincidir sus habilidades con el modelo que mejor se adapte a su forma de hacer negocios y se alinea con su visión.

Independientemente del cambio que 2017 pueda traer a nuestra industria, conocer su avenida puede ayudarlo a prepararse para el futuro y cumplir su sueño de construir un negocio que no solo sobreviva sino que prospere. (Para obtener más información, consulte:

Principales desafíos para asesores financieros .) Este artículo fue escrito por Greg Opitz, asesor ejecutivo de negocios de Peak Advisor Alliance.