Los asesores financieros más exitosos están adoptando nueva tecnología y recreando su enfoque de marketing, según un estudio reciente realizado por Jefferson National.

El estudio sobre el comportamiento innovador del asesor, acuñado "Advisor Authority ," encuestó a 535 asesores de inversiones (RIA) registrados y asesores basados ​​en honorarios y compara las estrategias de la población más amplia de asesores con aquellos que son más exitoso. Los mejores asesores se definen como poseedores de activos bajo administración (AUM) de al menos $ 250 millones y que ganan más de $ 500,000 por año e innovadores tecnológicos. (Para obtener más información, consulte: Mejores formas de administrar los riesgos comerciales ).

La investigación encontró que el 80% de los asesores de altos ingresos están cambiando las estrategias de marketing para atraer a la próxima generación de clientes, en comparación con solo el 60% de todos los asesores.

La mayoría de los que ganan mucho (90%) planean agregar nueva tecnología en los próximos 12 meses frente al 75% de todos los asesores. El ochenta y dos por ciento de los principales asesores también tienen una estrategia para mejorar la integración tecnológica. Esto se compara con el 61% de todos los asesores.

"Nuestra investigación también muestra que los RIA más exitosos y los asesores basados ​​en honorarios -los que ganan más y administran más AUM- son pensadores avanzados, innovadores de marketing y adoptadores de tecnología", dijo Laurence Greenberg, presidente de Jefferson National, en una declaración. (Para obtener más información, consulte: Cómo responder a 'Ya tengo un asesor'. )

Se espera que la rentabilidad aumente

La mayoría de los asesores esperan que la rentabilidad de sus prácticas aumente en los próximos 12 meses, según la encuesta. Solo el 3% espera que la rentabilidad disminuya.

La investigación revela que el marketing y la prospección son las principales prioridades para muchos asesores. Los RIA y los asesores basados ​​en honorarios creen que agregar nuevos clientes es lo más importante que harán para mejorar la rentabilidad de su práctica en los próximos 12 meses y fue citado por el 31% de todos los encuestados. Esta prioridad está muy por delante de agregar nueva tecnología (17%) y agregar nuevas contrataciones (11%).

A medida que los Baby Boomers pasan a ser jubilados de ser asalariados, los asesores ahora están fijando sus miras en la próxima generación de clientes que están entrando en sus mejores años de ingresos.

Cuando se trata de agregar nuevos clientes, el 43% de todos los asesores se han enfocado en la Generación X (edades de 35 a 50) como su objetivo principal. Esto compara solo el 33% que se enfoca en los Baby Boomers (de 51 a 69 años). (Para más información, consulte: Ahora es el momento de enganchar a los clientes de la Generación X. )

Casi dos tercios de los asesores han cambiado las estrategias de marketing para atraer a la próxima generación. Casi la mitad usa las redes sociales como su estrategia principal. Casi las tres cuartas partes de todos los asesores, mientras tanto, tienen una estrategia para mantener a los herederos de sus clientes actuales.El estudio señala que un estimado de $ 12 trillones de riqueza se transfiere actualmente a los Baby Boomers de sus padres y que otros $ 30 billones se transferirán de Boomers a sus herederos en las próximas décadas.

Adoptando nuevas tecnologías

La evolución de la tecnología ha sido una gran influencia para los asesores en general. Tres cuartas partes de los RIA y los asesores basados ​​en honorarios planean integrar nueva tecnología en sus prácticas durante los próximos 12 meses con aplicaciones de software (57%) encabezando la lista. La tecnología móvil también es una prioridad para los asesores, junto con las aplicaciones móviles (52%), teléfonos inteligentes (49%), tabletas (49%) y tecnología basada en la nube (48%). (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden evitar las fallas de Big Tech. )

Los asesores usan en promedio 7.8 aplicaciones de software diferentes en su práctica. Casi dos tercios evalúan la tecnología de su empresa al menos cada mes y 42% al menos semanalmente. La mayoría de los asesores informan que cuentan con una estrategia para mejorar o mejorar la integración y consolidación de las aplicaciones de tecnología y software en su práctica para ayudar a manejar lo que el estudio describe como "sobrecarga de aplicaciones". "

The Bottom Line

Los asesores más exitosos tienden a ser los más innovadores. Avanzan en un entorno competitivo adoptando y adoptando nuevas tecnologías y adaptando las estrategias de marketing para atraer a la próxima generación de clientes que están alcanzando su mejor momento en lo que respecta a la creación de riqueza. (Para obtener más información, consulte: 6 Consejos esenciales de marketing para asesores. )