Tabla de contenido:
Valoración estimada: no disponible
Producto: servicios financieros digitales
IPO Cronograma: TBD
Fecha de fundación: 2014
Wealthsimple, fundada en 2014 por Michael Katchen, conquistó el robo-advisor arena en Canadá y ahora está tomando inversionistas milenarios de EE. UU. Wealthsimple es un asesor financiero digital de bajo costo cuya plataforma ofrece inversiones ampliamente diversificadas y acceso a asesores financieros humanos. Con cero inversión mínima requerida para registrarse y los primeros $ 5, 000 administrados de forma gratuita, esta plataforma está haciendo un chapuzón en el concurrido campo robo-consejero. Después de los $ 5, 000 iniciales, pagará 0. 50% de los activos bajo administración (AUM) hasta $ 100, 000.
Dirigiéndose a los jóvenes inversores con humor
Wealthsimple está tratando de atraer a los usuarios con sus artículos provocativamente titulares como ¿Cuándo soy demasiado viejo para pedirle dinero a mis padres ? y el usuario promedio de Wealthsimple tiene 29 años. A pesar de ofrecer una plataforma predominantemente digital, la compañía se esfuerza por proporcionar una verdadera presencia humana. Similar a SoFi, Wealthsimple espera brindar más que una experiencia digital, que incluye ofrecer eventos, espacios físicos y ofertas relacionadas a los clientes.
Las ofrendas de Wealthsimple tienen mucho en común con sus hermanos robo-asesores. Afirma ofrecer una "cartera más inteligente" y promete fondos de bajo costo diversificados para cumplir los objetivos financieros de los clientes. Los ETF Wealthsimple cubren las siguientes clases de activos y sectores de mercado:
- U. S. acciones
- U. S. acciones de mediana capitalización
- U. S. acciones de pequeña capitalización
- Acciones extranjeras
- Acciones internacionales de mercados emergentes
- Bonos municipales
- Bonos protegidos contra la inflación
- Bonos gubernamentales
- Bonos high-yield
La empresa también ofrece opciones de cartera socialmente responsables para inversores que buscan hacer el bien con sus dólares.
Una cartera de bonos corporativos diversificada de riesgo medio parece carecer de las ofertas de inversión de Wealthsimple. Sus ofertas de bonos parecen estar bifurcadas: los bonos de alto rendimiento son una clase riesgosa, mientras que los bonos del gobierno y los bonos protegidos contra la inflación son muy conservadores. No parece existir un ETF de bonos a mitad de camino como una opción.
Tarifas y precios
Wealthsimple promete precios simples. La estructura de tarifas de la compañía se compara favorablemente con la mayoría de los modelos tradicionales de fijación de precios de asesores financieros. El mínimo de cuenta cero es convincente, al igual que la gestión de cuenta gratuita para sus primeros $ 5, 000 invertidos. La empresa no cobra ninguna tarifa de negociación, transferencia de cuenta o reequilibrio.
La tarifa de administración de la cuenta básica de Wealthsimple para valores de AUM de hasta $ 100, 000 es 0. 5%. Cuando su cuenta supera los $ 100, 000, pasa a la clase Wealthsimple Black con una tarifa de administración menor al 0. 4% y beneficios adicionales. Los clientes de Wealthsimple Black disfrutan de características adicionales como el acceso a la recolección de pérdidas tributarias y el uso VIP lounge lounge.
Al invertir con Wealthsimple, obtiene una cartera diversificada y personalizada de ETF de bajo costo asignados a su nivel de riesgo personal. Cuando sus inversiones se desvían de su asignación preferida de activos, se reequilibran automáticamente. Todos los dividendos se reinvierten automáticamente.
Sus carteras de inversión socialmente responsables brindan acceso a seis ETF con varios focos loables. Para obtener orientación adicional con esta opción, se le invita a hablar con un administrador de cartera. En la actualidad, puede configurar una cuenta IRA personal, Roth IRA o IRA tradicional.
Wealthsimple capitaliza la tendencia de los asesores financieros híbridos que emplean asesores financieros tanto humanos como automatizados. Además, la compañía fue reconocida con un Webby 2016 para el mejor sitio web de servicios financieros. (Para la lectura relacionada, consulte: Crecimiento de asesores robóticos híbridos para superar a los robos puros. )