Los organismos reguladores que gobiernan la industria de valores no son exactamente conocidos por mantenerse al día con las tendencias. Con el aumento dramático de las redes sociales durante la última década, esto ha creado un problema para muchos asesores financieros que intentan comunicarse con clientes potenciales y existentes sin violar ninguna publicidad, solicitud u otras reglas establecidas por la FINRA o la Comisión de Bolsa y Valores. .

En este artículo, echaremos un vistazo a algunas cosas importantes que se deben y no se deben hacer para los asesores financieros cuando se usan las redes sociales, como Twitter, Facebook o LinkedIn.

Jugando según las Reglas

FINRA y la SEC no han emitido reglas específicas con respecto al uso de las redes sociales, sino que han aplicado las reglas existentes al nuevo formato de medios. Con el fin de ayudar a aclarar algunos de los problemas resultantes, las agencias han emitido una serie de avisos diseñados para establecer pautas que deben seguirse a fin de mantenerse en conformidad y responder algunas preguntas clave que surgieron.

Los avisos relevantes incluyen:

• FINRA 10-06 - Orientación sobre blogs y sitios web de redes sociales
• FINRA 11-39 - Orientación sobre sitios web de redes sociales y comunicación empresarial
• SEC Alerta de riesgo: asesor de inversiones Uso de redes sociales

Los asesores financieros deben consultar estas fuentes directamente para obtener la información más precisa y exhaustiva sobre lo que se permite y se niega cuando se trata de usar las redes sociales en sus prácticas. Además de estas pautas, los asesores financieros deben asegurarse de cumplir con las pautas de su propia empresa cuando se trata del uso apropiado de las redes sociales en sus negocios. (Para la lectura relacionada, ver: Los asesores financieros se sienten ciberseguros .)

Imagina que es una conferencia

Los asesores financieros que utilizan las redes sociales deben abstenerse de proporcionar asesoramiento de inversión específico, ya que podría violar las normas de "idoneidad" que rigen su práctica. En 1999 y 2003, FINRA declaró y luego reafirmó que la participación de un asesor financiero en una sala de chat (y por extensión en las redes sociales) está sujeta a los mismos requisitos que una presentación en persona ante un grupo de inversionistas.

Como regla general, los asesores financieros deben fingir que están hablando en una sala llena de inversores cada vez que realizan una publicación en las redes sociales, incluidas las publicaciones dirigidas a una persona individual que está disponible públicamente para ser vista. También puede ser una buena idea incluir un descargo de responsabilidad general en las publicaciones de las redes sociales que indiquen que el contenido no debe considerarse como un consejo de inversión. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo los asesores financieros están aprovechando las redes sociales .)

Mantenga registros detallados

Los asesores financieros deben conservar ciertos registros por un período de al menos tres años, con los dos primeros años en una ubicación de "fácil acceso".De acuerdo con las regulaciones gubernamentales, estos registros deben incluir originales de todas las comunicaciones recibidas y copias de todas las comunicaciones enviadas cuando el contenido de las comunicaciones constituye una comunicación comercial.

En otras palabras, los asesores financieros deben mantener registros detallados de todas las publicaciones y mensajes de las redes sociales, independientemente de su origen o dispositivo. Las publicaciones en Facebook hechas a través de una computadora personal pueden ser fáciles de recordar, pero los mensajes de Twitter publicados a través de teléfonos inteligentes y mensajes automáticos relacionados con negocios también pueden incluirse en la definición de comunicaciones comerciales, por lo que es importante registrarlos. (Para obtener más información, consulte: Sugerencias del sitio web para asesores financieros .)

Definición de un testimonio

Si un cliente "le gusta" a la página de Facebook de un asesor financiero, ¿eso constituye un testimonio oficial? "Se anuncia a los clientes amigos? Los reguladores financieros lucharon con esta pregunta y la situación sigue siendo demasiado ambigua para la comodidad. Cuando tales testimonios no son solicitados (por ejemplo, aparecen en redes sociales independientes o sitios web de revisión), generalmente están bien para los organismos reguladores.

Los asesores financieros pueden eludir las inquietudes que rodean estos problemas al evitar los pagos en los sitios web de las redes sociales, como Facebook, donde los que tienen "me gusta" de la página se muestran en los anuncios. Es importante evitar influir en los comentarios de terceros mostrando los perfiles sociales o la información en las páginas seleccionadas por el asesor financiero y, en su lugar, simplemente dejar que existan como están. (Para la lectura relacionada, consulte: Guía de redes sociales corporativas .)

Conclusión

Los asesores financieros deben conocer las numerosas reglas y regulaciones que rigen el uso de las redes sociales en su práctica . Si bien las redes sociales se rigen por las mismas reglas que los medios tradicionales, las diferentes formas en que se difunden y consumen dificultan determinar qué está bien y qué está mal. Los asesores financieros pueden evitar algunos de estos errores durante sus operaciones diarias. Además de estas pautas, los asesores financieros deben leer detenidamente y considerar los lineamientos de SEC, FINRA y otros. También es importante tener en cuenta las normas y reglamentos de su empresa que rigen el uso de las redes sociales, que a menudo van más allá de los requisitos reglamentarios. (Para obtener más información, consulte: Aproveche al máximo su presencia web .)