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El número de referencias posibles de las que pueden elegir inversores o analistas es amplio, especialmente para un sector tan grande y tan crítico para el rendimiento general del mercado como el sector de servicios financieros. Un punto de referencia sirve como un punto de referencia contra el cual evaluar una cartera, una acción individual o un sector accionario, como el financiero. Por lo tanto, un punto de referencia no proporciona una evaluación absoluta, sino relativa. Los puntos de referencia del sector proporcionan a los inversores la capacidad de comparar el rendimiento de su cartera de inversión personal con el rendimiento medio o general de un sector de mercado determinado.

Los índices de referencia del sector más utilizados (índices de mercado) están diseñados para rastrear el rendimiento general de un sector o para proporcionar una medida de un subsector más restringido. Dentro del sector financiero, hay tres industrias principales para consideración: empresas bancarias, de seguros y de inversión. En ocasiones, se considera que los bienes inmuebles y, en particular, los fondos de inversión inmobiliaria se incluyen en el sector de los servicios financieros. Los índices rastrean los retornos estrictamente en una base de compra pasiva y no tienen en cuenta ningún tipo de gestión de cartera real.

Las siguientes son algunas de las principales referencias de referencia comúnmente consideradas por los analistas e inversores para rastrear el rendimiento del sector de servicios financieros:

El índice Dow Jones US Financials es un índice ponderado de capitalización bursátil de las principales las acciones del sector de servicios financieros cotizan en la Bolsa de Nueva York. Entre los principales componentes de este índice están Wells Fargo, J. P. Morgan Chase, Berkshire Hathaway, Visa, MasterCard y American Express.

Dos de los principales índices de especialidades del subsector que rastrean el sector financiero son el Dow Jones U. S. Select Investment Services Index y el Dow Jones U. S. Insurance Insurance Index. Hay más de una docena de índices Dow subsector disponibles dentro del sector financiero, con enfoques que van desde compañías de tarjetas de crédito y grandes prestamistas hipotecarios hasta áreas específicas de seguros (como seguros de automóviles o de vida) y una variedad de categorías para diferentes tipos y tamaños de bancos .

El Fondo SPDR del Sector Financiero Selecto (XLF) es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que tiene como objetivo proporcionar rendimientos de inversión que reflejen el Índice del Sector Financiero Selecto de S & P. Este ETF está considerado como una herramienta de seguimiento útil para el sector de servicios financieros en general, como lo refleja el índice financiero de S & P. El S & P ofrece una variedad de índices del sector de servicios financieros que reflejan el sector desde varios ángulos de análisis: geográficos, agrupados por tamaño de capital de mercado o centrados en industrias específicas dentro del sector.

Además de los índices de mercado y ETF, el movimiento de precios de acciones de cuatro compañías principales en el sector de servicios financieros -B Wells Fargo, J. P. Morgan Chase, Berkshire Hathaway y Goldman Sachs- también se utilizan a veces como puntos de referencia para todo el sector.