En octubre, US Trust publicó su estudio más reciente sobre la filantropía de alto valor neto, examinando los patrones, prioridades y actitudes entre los hogares más ricos de América en 2015. El estudio, publicado con la Universidad de Indiana Lilly Family School of Philanthropy, encuestó a 1, 500 hogares de los EE. UU. Que tenían un valor neto de $ 1 millón o más (excluyendo el valor de sus viviendas primarias) o un ingreso familiar anual de $ 200, 000 o más.

Entre los hallazgos más sorprendentes, la abrumadora mayoría de los hogares con alto patrimonio neto encuestados (91%) dieron a la caridad en 2015, y en promedio dieron más de diez veces lo que la población general dio - $ 25, 500 por hogar de alto patrimonio neto, en comparación con $ 2, 124 por hogar en general. Y solo el 58. 8% de los hogares sin patrimonios altos donó en absoluto.

Además, casi la mitad de las familias de alto patrimonio voluntario dedicaron su tiempo a una organización benéfica que les importaba. Aquí le damos una mirada más cercana a las donaciones benéficas entre los hogares con un alto patrimonio neto, y lo que los asesores deben tener en cuenta a medida que trabajan con estos clientes. (Para obtener más información, consulte: Cómo analizar la filantropía con los clientes de asesoramiento financiero. )

Hallazgos clave

En general, los valores determinan la toma de decisiones, según el estudio. Alrededor del 76. 4% de los encuestados dijo que sus decisiones de otorgamiento se basaban "completamente" o "mucho" en factores personales como los valores. Los donantes de alto valor neto están impulsados ​​por el impacto-94. El 3% indica dónde creen que pueden marcar la diferencia.

Pero los perfiles de presentación difieren junto con las líneas demográficas, como la edad, la identidad sexual o la orientación. En promedio, los encuestados dieron a ocho organizaciones sin fines de lucro diferentes, pero cuanto mayor era el donante, más organizaciones tendían a donar. La cohorte de más de 70 donantes de alto valor neto dio a 11 organizaciones en promedio, mientras que los encuestados menores de 50 años promediaron cinco. Los donantes femeninos y LGBT informaron estar más orientados a los problemas que otros donantes.

Cuando los hogares no donan a organizaciones benéficas, citan las necesidades financieras familiares como un factor principal en la decisión. Otros hogares dicen que no tienen una conexión con una organización en particular o que el momento no fue el correcto. Algunos planean hacer donaciones al final de sus vidas. Un porcentaje significativo de aquellos que no dan (25. 4%) dicen que no están seguros de por qué.

¿Cuáles son estos valores?

Los donantes de alto valor neto dicen que sus decisiones de donación son impulsadas por sus propios valores personales; por su experiencia con una organización determinada, su reputación y sus necesidades. Como era de esperar, dicen que creen en la misión de las organizaciones receptoras a las que donan. La mayoría de los donantes dicen que están interesados ​​en el perfil organizacional del grupo al que donan.Temas como la fe compartida o la geografía también influyen en la generosidad.

La mayor proporción de donaciones de hogares con un alto patrimonio neto se destinó a organizaciones religiosas (36,1%), la primera vez que sucedió en la historia del estudio, aunque los autores advirtieron que no se realicen comparaciones año tras año. Los niveles promedio de riqueza fueron más bajos este año que en años anteriores, en parte debido a los cambios en la metodología, y los hogares con ingresos más bajos tienden a ser más propensos a dar a los grupos religiosos. Además, dos regalos grandes pueden haber elevado el promedio.

Además de la religión, las organizaciones de necesidades básicas (27. 9%) y las organizaciones de educación (12. 4%) atrajeron la atención de los donantes. (Para la lectura relacionada, ver: 6 Planificación del Patrimonio Debidas. )

Marcando la Diferencia

Los donantes de alto valor neto a menudo son impulsados ​​por un trabajo impactante que es importante para ellos. En el estudio, 94. 3% dijo que dan donde creen que pueden hacer una diferencia. Según el estudio, los dadores de alto valor neto tienen un alto grado de confianza en su capacidad y en las capacidades de otras personas para abordar problemas globales complejos. También tienen confianza en las organizaciones sin fines de lucro para lograr el cambio.

Más donantes dicen que dar a la caridad es una buena forma de impactar a la sociedad que decir votar o contribuir a un candidato político. Aún así, el 24.4% de los donantes de alto valor neto dijeron que dan a causas políticas.

Los donantes también monitorean los impactos de sus donaciones. Los donantes que se autoidentifican como "expertos" en donaciones benéficas donan más, en promedio, y es más probable que realicen un seguimiento con la organización para evaluar los impactos de sus donaciones. (Para la lectura relacionada, vea: Encontrando y reteniendo clientes de alto valor neto .)

Conclusión para asesores

El estudio también encontró que uno de los desafíos que enfrentan los asesores es el alto valor neto de los donantes de su utilidad. Los donantes consideran que la necesidad de ayuda técnica es la más baja de los desafíos que enfrentan cuando se trata de hacer donaciones caritativas. Solo el 3. 2% de los encuestados dijo que encontrar un asesor que entendiera sus objetivos y prioridades era un problema. Solo el 21.7% dijo que la estructuración de obsequios en un asunto de impuestos eficientes fue uno de los principales desafíos. Pero, por otro lado, la gran mayoría de los donantes (93.8%) dijeron que les gustaría estar más informados sobre "al menos un aspecto de las donaciones caritativas". "

Esta es un área donde los asesores financieros pueden demostrar sus habilidades. Alrededor del 23. 1% de los encuestados dijo que había consultado con al menos un asesor la prioridad de hacer una donación. Los donantes afroamericanos, los donantes LGTB y las donadoras eran más propensos, por un margen significativo, a decir que habían consultado con un asesor. Los asesores pueden identificar de manera proactiva a los clientes que pueden necesitar más orientación sobre donaciones caritativas, si parece que esos clientes probablemente no pidan ayuda ellos mismos.

Una gran mayoría de donantes de alto valor neto (67. 3%) respondieron que "identificar lo que les importaba y decidir dónde donar" era un desafío principal. El estudio también ofreció motivos para un optimismo real sobre los niveles futuros de donaciones entre los donantes de alto valor neto, dicen los patrocinadores.El ochenta y tres por ciento de los donantes ricos dijeron que planeaban dar tanto a causas benéficas en los próximos tres años como lo hicieron en el pasado.

Los donantes de alto valor neto también parecían preocuparse por involucrar a la próxima generación en proyectos benéficos. Aunque la mayoría de los encuestados (72%) informaron que no involucraron parientes más jóvenes en sus donaciones, los que sí dijeron dijeron que encontraron la experiencia personalmente gratificante. Esta es otra área donde los asesores pueden agregar valor, ayudar a los clientes a establecer estrategias para las futuras generaciones y educar a los hijos de los clientes sobre los beneficios de la filantropía. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo planificar para el Boom benéfico de donaciones. )