Varios factores determinan cuándo una relación de gastos es relativamente alta o baja, pero generalmente se considera que una buena relación de gastos es alrededor de 0. 5-0. 75% para una cartera administrada activamente, mientras que una proporción de gastos mayor a 1. 5% se considera en el lado alto.
Un índice de gastos es el costo que las compañías de inversión cobran a los inversionistas por administrar un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa, o ETF. Esta relación se calcula dividiendo los gastos operativos de un fondo de inversión entre el valor total promedio en dólares para todos los activos dentro del fondo.
El índice de gastos para los fondos de inversión es comúnmente más alto que los índices de gastos para los ETF. El índice de gastos promedio actual para fondos mutuos administrados activamente está entre 0. 5% y 1. 0% y, por lo general, no supera el 2. 5%, aunque algunos índices de fondos han llegado a casi el 20%. Para los fondos indexados pasivos, la proporción típica es más cercana al 0.25%. Los gastos pueden variar significativamente entre diferentes tipos de fondos. La categoría de inversión, la estrategia para invertir y el tamaño general del fondo pueden afectar la relación de gastos. Un fondo con una cantidad menor de activos generalmente tiene una relación de gastos más alta debido a su base de fondos limitada para cubrir los costos. Los fondos internacionales pueden tener altos gastos operativos si requieren personal en varios países. Los fondos de gran capitalización generalmente son menos costosos que los fondos de pequeña capitalización.
Los gastos del fondo pueden marcar una diferencia significativa en la rentabilidad de los inversores. Si un fondo obtiene un rendimiento anual general del 5%, pero cobra gastos que totalizan el 2%, entonces el 40% del beneficio bruto del fondo se absorbe mediante tarifas. Por lo tanto, es muy importante para los inversores comparar los gastos cuando se investigan fondos. Los inversores pueden encontrar los gastos de un fondo en un prospecto de fondos o en los sitios web financieros que ofrecen información gratuita sobre fondos mutuos o ETF.
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