Float crea una distorsión temporal en el suministro de dinero de una nación contando los mismos fondos dos veces. Esto ocurre cuando los cheques están a la espera de ser cobrados y se cuentan doblemente. La cantidad de flotación ocurre de forma aleatoria, pero aumenta durante ciertos meses del año y días de la semana.
La flotación de fondos de cheques se produce en momentos de mayor volumen de cheques. Durante la temporada de vacaciones en los Estados Unidos, el uso de cheques generalmente aumenta y da como resultado directamente un aumento en la flotación. Los fines de semana, los bancos generalmente están cerrados y no pueden procesar cheques hasta el siguiente día hábil. Esto también crea un retraso acumulado temporal.
El procesamiento de cheques puede retrasarse durante las temporadas pico de gasto. Como los fondos están a la espera de ser liberados por una institución bancaria a otra, se pueden contar como dinero controlado tanto por la parte que paga como por la cuenta corriente del destinatario.
Las mejoras tecnológicas han reducido la frecuencia y la cantidad de fondos flotantes en los Estados Unidos. Los bancos ahora pueden procesar fondos más rápidamente y proporcionar recuentos de dinero más precisos dentro del sistema financiero. El paso de los cheques en papel a las transacciones financieras digitales también ha disminuido. La necesidad de transferir físicamente las comprobaciones de papel también disminuye el tiempo de procesamiento, particularmente durante las inclemencias del tiempo. Las transacciones digitales evitan este problema y permiten un procesamiento inmediato.
El Banco de la Reserva Federal crea pronósticos continuos de flotación como un medio para mejorar la precisión dentro del sistema bancario. Estos pronósticos anticipan retrasos futuros y recuentos dobles mediante el estudio de las tendencias pasadas flotantes. Como procesador de aproximadamente un tercio de todos los cheques en los Estados Unidos, la Reserva Federal reconoce rápidamente cualquier cambio en el flotante.
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La negociación fuera de horario se define como el intercambio de valores fuera del horario de negociación habitual especificado de una bolsa (por lo general, de 9:30 a.m. a 4 p.m. EST). La negociación fuera de horario ocurre a través de una red de comunicación electrónica (ECN), que es esencialmente una interfaz que permite a los compradores y vendedores hacer coincidir sus órdenes de compra y venta de un valor aún cuando el intercambio regular a través del cual noche.