La primera reunión con el cliente es una de las reuniones más íntimas y completas que probablemente tendrá con ellos. Esta etapa inicial de recopilación de toda la información es cuando su cliente comienza a confiar en usted y revela asuntos extremadamente personales. Entonces, ¿qué temas deberían estar discutiendo al comienzo del proceso de planificación financiera? (Para obtener más información, consulte: Asesores: preparación para una reunión inicial con el cliente .)

1. El futuro de su cliente

Comience enfocando a su cliente en su futuro al preguntar dónde se ven a sí mismos en cinco años, 10 años, etc.

2. Su objetivo es aportar claridad a su vida

Pregúnteles qué oportunidades y desafíos ven en sus vidas ahora y en el futuro. Puede escuchar detalles que no conocen.

3. Sus relaciones

¿Qué tipo de relaciones tiene su cliente con sus hijos, padres, seres queridos y mascotas? Esto te ayudará a ver a quién tienen obligaciones financieras tales como padres mayores, niños, etc.

4. Sus metas financieras

¿Cuáles son todos los logros que su cliente desea lograr?

5. Sus valores

¿Cuáles son los valores de su cliente y cuál es su ideología central? Por ejemplo: "Prever el futuro financiero de nuestros hijos". (Para obtener más información, consulte: Los asesores de preguntas vitales deben preguntar a los nuevos clientes .)

6. ¿Cuáles son sus activos y deudas actuales?

La recopilación y organización de todos los activos de su cliente pueden repartirse en un período de dos semanas, ya que reúnen toda la documentación necesaria. Algunos detalles sobre los que puede preguntar son:

• Activos personales < Casas
• Cuentas IRA
• 401 (k)
• Pensión
• Salario
• Opciones sobre acciones
• Ahorros
• Otras cuentas
• Deuda
• 7. El proceso de asesoría > ¿Cómo prefieren sus clientes interactuar con usted? Por ejemplo, ¿quieren un enfoque de no intervención para que puedan enfocarse en el trabajo y la familia, o en un enfoque más participativo? (Para obtener más información, consulte:

¿Quiere impresionar a los clientes? ? Muestre su debida diligencia

.) 8. Asesores actuales ¿Qué tipo de asesores utilizan actualmente? Algunos detalles sobre: ​​

CPA

Abogado

• Corredor
• 9. Cuestiones financieras
• ¿Qué tipos de problemas financieros ves? ? Por ejemplo:

Posiciones de caja excesivas

Número incontrolable de cuentas y participaciones

• Posición de stock concentrado
• Titulación de cuenta incorrecta
• Desequilibrio de recursos familiares entre propietarios
• 10. Otros problemas
• Algunos ejemplos pueden incluir:

Fideicomisos de vida revocables sin fondos

Planificación de beneficiarios de cuenta de jubilación coordinada

• Exposición de gran responsabilidad personal y con bienes inmuebles
• Objetivos y recursos desalineados
• A largo plazo exposición al cuidado
• Al llegar a conocer realmente a sus clientes en casi todos los aspectos de su vida, puede servirles mejor como su asesor financiero.Una vez que organice sus detalles financieros y comience a reconstruir lo que ha escuchado, su cliente apreciará la organización de su situación financiera. También comenzarán a ver que sus metas futuras se alinean con sus acciones actuales a medida que comienzas a hacer ajustes de comportamiento. (Para obtener más información, consulte:
• Cómo impresionar a los clientes: la primera reunión

.) Patrick Tucker es el director ejecutivo de True Measure Wealth .