Los fondos indexados administrados pasivamente son una forma popular para que los inversionistas reciban retornos estables provenientes de inversiones de relativamente bajo riesgo. A medida que la popularidad de los fondos de índice ha aumentado, también lo ha hecho la variedad de fondos. Ahora hay fondos que cubren la mayoría de los sectores de inversión y clases de activos. La mayoría de las familias de fondos mutuos grandes ahora tienen fondos de índices internacionales que siguen índices basados ​​en no-U. S. inversiones. Menos comunes son los fondos globales que combinan las inversiones de los Estados Unidos con las inversiones internacionales. Los inversores pueden crear la misma combinación de activos mediante la asignación de fondos entre los fondos del índice de los Estados Unidos y los fondos de los índices internacionales.

Tres fondos mutuos de índices mundiales notables siguen índices bursátiles mundiales. Los tres fondos tienen bajos costos para los inversionistas y han tenido retornos sólidos en comparación con los índices que rastrean. Todas las devoluciones se anualizan y se basan en datos del período que finaliza el 31 de diciembre de 2015.

Acciones del inversor Vanguard Total World Stock Index

El índice Vanguard's Total World Stock Index está diseñado para ofrecer a los inversores exposición a todas las acciones ordinarias del mundo mercados. El fondo tiene $ 8. 4 mil millones de activos bajo administración (AUM) al 31 de diciembre de 2015. Su cartera contiene más de 7, 400 valores diferentes que representan los mercados desarrollados y emergentes.

El fondo utiliza el índice FTSE Global All Cap Index como referencia. El índice contiene compañías de capital grande, mediano y pequeño en un índice ponderado por capitalización. El factor de ponderación hace que este índice esté muy predispuesto a las corporaciones multinacionales estadounidenses de gran capitalización. Nueve grandes corporaciones de los Estados Unidos conforman el 7. 05% de la cartera, y el 55. 5% de sus activos se invierten en América del Norte.

Los inversores en el fondo Total World Stock Index se benefician de los bajos costes de inversión. El fondo es sin carga, sin una tarifa 12b-1 y una baja relación de gastos de 0. 27%. El fondo tiene un rendimiento anual total de tres años de 7. 73% y 6. 17% en cinco años. Los inversores no deberían esperar rendimientos muy elevados a largo plazo de este fondo de gestión pasiva de base amplia. El rendimiento total durante un período de tiempo más largo debería ser casi igual al crecimiento económico real mundial agregado a la tasa de inflación mundial.

Northern Global Sustainability Index Fund

El Northern Global Sustainability Index Fund da un giro a la inversión en índices globales incorporando factores medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de toma de decisiones. El fondo utiliza el índice MSCI World ESG como referencia de rendimiento. Las compañías en el índice son compañías de mediana y gran capitalización que cumplen con los estándares relacionados con su responsabilidad social, ética y tratamiento del medioambiente. Los administradores de fondos deben invertir al menos el 80% de los activos netos en acciones comunes incluidas en el índice con el objetivo de igualar el rendimiento del índice.

El Fondo del índice de sostenibilidad global es un fondo de bajo costo para los inversores. Es un fondo sin carga con una baja relación de gastos de 0. 31%. Hay una comisión de redención del 2%, pero solo se aplica a los inversores que liquiden su inversión en menos de 30 días. La comisión de reembolso tiene por objeto desalentar la negociación en el mercado de las acciones del fondo.

Este fondo calificado de cuatro estrellas Morningstar tiene un rendimiento anual total de 9. 68% en tres años y 7. 46% en cinco años. Esto parece ser una victoria sobre el fondo de índice no ESG de Vanguard, pero la diferencia podría atribuirse al hecho de que el índice MSG World ESG no incluye acciones de pequeña capitalización.

AQR Global Equity Fund Clase I

AQR Global Equity Fund no es un fondo mutuo promedio. Las personas deben invertir un mínimo de $ 5 millones. Ese mínimo puede bajar a $ 100, 000 si el inversor tiene un plan de jubilación debidamente calificado. Los inversores que trabajan con asesores de inversiones que tienen una relación con los Fondos AQR pueden enfrentar mínimos más bajos establecidos por sus asesores financieros.

El fondo AQR Global Equity busca rastrear el índice mundial MSCI. El índice mundial MSCI solo incluye compañías de mercados desarrollados y no ofrece ninguna exposición a los mercados emergentes. Los administradores de cartera no están restringidos a invertir en acciones ordinarias; pueden hacer grandes inversiones en derivados. Nueve de las 10 principales tenencias, al 30 de noviembre de 2015, eran varios futuros de índices bursátiles que representaban el 23. 69% de los activos netos del fondo. Esta es una operación al estilo de fondos de cobertura dentro de un fondo mutuo.

A pesar de la estrategia comercial más riesgosa, este fondo sin carga recibe una calificación de Morningstar de cuatro estrellas. El fondo tiene una relación de gastos de 0. 9% y rendimientos totales anualizados de 10. 85% en tres años y 8. 62% en cinco años. Los inversores deben considerar seriamente si el rendimiento adicional vale el riesgo adicional.