Cuando se trata de desaceleraciones económicas, hay dos caminos principales: cerrar las escotillas y capear la tormenta o tomar un camino protegido que puede caer pero eventualmente subir. También hay una tercera opción disponible para los valientes o los temerarios: optar por beneficiarse de la caída del mercado. Los siguientes tres fondos mutuos representan excelentes opciones para cada ruta. Todas las devoluciones se basan en datos del período que finaliza el 31 de diciembre de 2015, a menos que se indique lo contrario.

Acciones del inversionista a corto plazo de inversión a corto plazo de Vanguard

Los inversores están preocupados porque el mercado caiga y quieran un mejor rendimiento que los disponibles en el banco, deberían consultar el Vanguard Short-Term Investment-Grade Fondo. Este fondo invierte en deuda de grado de inversión con plazos de vencimiento de entre uno y cinco años. Los inversores no tienen que preocuparse por el riesgo del valor de los bonos, ya que en una recesión económica, las tasas de interés caen; ellos no se levantan No hay mucho espacio para que bajen las tasas, ya que están cerca de mínimos históricos. Sin embargo, cualquier disminución de la tasa de interés hace que la cartera del fondo aumente de valor.

La mejor razón para elegir este fondo de cuatro estrellas Morningstar es la baja relación de gastos. Vanguard solo cobra una comisión de gastos de 0. 2%. La tarifa de gastos promedio para esta clase de activos es 0. 8%. Los valores a corto plazo pagan las tasas de interés más bajas, por lo que las tarifas de gastos más altos hacen que los fondos reduzcan los pagos o disminuyan la calidad de la cartera. El fondo tiene un rendimiento actual de 2. 07%, que representa un rendimiento de ajuste de inflación mientras los inversores se sientan y esperan la próxima buena oportunidad de inversión.

FPA Crescent Fund

Una estrategia de inversión menos temerosa es utilizar un fondo equilibrado de asignación de activos para proporcionar un rendimiento equilibrando la volatilidad del mercado. Los fondos de asignación de activos dividen los activos netos entre acciones y bonos en un porcentaje determinado o un rango establecido de porcentajes. Los fondos más conservadores mantienen porcentajes más altos en bonos, y los fondos más agresivos tienen mayores asignaciones en acciones. FPA Crescent es uno de los mejores, y uno de los más interesantes, en esta clase de fondos.

First Pacific Advisors (FPA) es una compañía de administración de activos con sede en Los Ángeles, más pequeña. La firma tiene activos bajo administración (AUM) de $ 30 mil millones al 31 de diciembre de 2015. De esos activos, $ 18 mil millones están en el Fondo Crescent, convirtiéndolo en la base y foco principal del negocio completo de la firma. Los administradores de fondos tienen amplia libertad en la asignación de activos. No tienen restricciones de capitalización, ubicación o saldo, y son libres de encontrar las mejores oportunidades para los inversores. Los gerentes se rigen por el objetivo del fondo de preservar el capital al tiempo que proporcionan rendimientos similares a la equidad, y utilizan lo que FPA llama un enfoque de valor contrario.

The Crescent Fund tiene una calificación general y una calificación Morningstar de cinco estrellas de cinco estrellas. La calificación y el rendimiento a 10 años del fondo son los más importantes, ya que los últimos 10 años incluyeron la segunda peor recesión económica de los últimos 100 años. En los últimos 10 años, el fondo ha proporcionado a los inversores rendimientos totales anualizados de 7. 11%, que es solo 0. 2% menos que el rendimiento del índice Standard & Poor's (S & P) 500. Este es un fondo sin carga con un índice de gastos de 1. 11%, que es más alto que algunos fondos, pero los administradores de la cartera lo ganan.

Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund Clase A

Es posible que algunos inversores no estén interesados ​​simplemente en afrontar la recesión económica; ellos pueden querer sacar provecho de esto. El Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund está diseñado para rastrear el Dow Jones Industrial Average (DJIA) en la dirección opuesta a la que el DJIA se mueve en un factor de 200%. Si el Dow sube un 10%, el valor del fondo cae un 20%. Si el DJIA cae un 10%, el fondo sube un 20%. Esto no es una inversión para los débiles de corazón. Es un juego de alto riesgo y alto rendimiento sujeto a una volatilidad extrema en comparación con otros fondos mutuos.

Rydex tiene fondos similares para otros índices como el Russell 1000 y el S & P500. Estos fondos están destinados a ser utilizados cuando un inversor está comprometido con la caída del mercado. Cuando el mercado está aumentando, Rydex tiene numerosos fondos de índice que se mueven directamente con el mercado. La firma facilita el movimiento de activos entre fondos y no cobra por el privilegio.

En cuanto a los rendimientos totales anualizados para este fondo no tiene sentido. Los inversores no están destinados a estar en el fondo por largos períodos de tiempo. Los rendimientos importantes provienen de períodos de tiempo en los que el mercado estaba cayendo.

En 2008, cuando el mercado estaba cayendo, este fondo devolvió 53. 8%. El 31 de diciembre de 2016, la cartera del fondo era 99. 5% en efectivo. Año hasta la fecha (YTD) al 22 de enero de 2016, el fondo ha subido 12. 38% comparado con el descenso del índice Dow de Rydex de 7. 38%.