El acceso a cuentas de apalancamiento, el acceso fácil a corredores globales y la proliferación de sistemas de negociación que prometen riquezas están promoviendo el intercambio de divisas entre las masas. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la cantidad de operadores de capital a su disposición afectará en gran medida su capacidad de ganarse la vida con el comercio. De hecho, el papel del capital en el comercio es tan importante que incluso una pequeña ventaja puede proporcionar grandes ganancias. Esto se debe a que una ventaja puede explotarse para grandes ganancias monetarias solo a través de posiciones lo suficientemente grandes y la replicación (o frecuencia). La capacidad de un comerciante para implementar el tamaño y la replicación cuando las condiciones son las adecuadas es lo que separa a un verdadero profesional de los comerciantes menos capacitados. Esto se logra, entre otras muchas cosas, sin descapitalizar.

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Entonces, ¿cuánto capital se requiere? Averigüe cuántos ingresos necesita para alcanzar sus objetivos comerciales, y si, en última instancia, sus objetivos son realistas. (Para obtener más información, consulte Estrategias comerciales diarias para principiantes .)

¿Qué es un rendimiento respetable?
Todo comerciante sueña con tomar una pequeña cantidad de capital y convertirse en millonario. La realidad es que es poco probable que ocurra al operar una pequeña cuenta. Si bien las ganancias pueden acumularse y acumularse con el tiempo, los operadores con cuentas pequeñas a menudo se sienten presionados a usar grandes cantidades de apalancamiento o asumir un riesgo excesivo para acumular sus cuentas rápidamente. Sin darse cuenta de que los administradores de fondos profesionales a menudo ganan menos del 10-15% por año, los comerciantes con cuentas pequeñas a menudo suponen que pueden ganar el doble, triple o incluso 10 veces su dinero en un solo año.

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La realidad es que cuando se incluyen las tarifas, comisiones y / o diferenciales, un comerciante debe demostrar habilidad solo para alcanzar el punto de equilibrio. Tomemos por ejemplo un contrato S & P E-mini. Supongamos tarifas de $ 5 por ida y vuelta negociando un contrato y que un comerciante realiza 10 transacciones de ida y vuelta por día. En un mes con 21 días hábiles, este operador habrá gastado $ 1, 050 solo en comisiones, sin mencionar otras tarifas como Internet, derechos, gráficos o cualquier otra tarifa en la que un operador pueda incurrir en el transcurso de la negociación. Si el comerciante comenzó con una cuenta de $ 50,000, en este ejemplo, habría perdido el 2% de ese saldo en comisiones solo.

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Si suponemos que al menos la mitad de los intercambios cruzaron la oferta u oferta y / o el desvío de factoraje, 105 de las transacciones colocarán al comerciante fuera de juego $ 12. 50 inmediatamente. Eso es un costo adicional de $ 1, 312.50 por entrar en operaciones. Por lo tanto, nuestro operador ahora se encuentra en el pozo $ 2, 362. 50 (cerca del 5% de su saldo inicial). ¡Este importe deberá recuperarse a través de los beneficios de la inversión antes de que el inversor pueda comenzar a ganar dinero!

Una mirada realista a las tarifas
Cuando las tarifas se consideran de esta manera, ser justo es admirable.Pero si se puede encontrar una ventaja, esas tarifas se pueden cubrir y se puede obtener un beneficio. Suponiendo que un operador puede establecer un margen de una sola marca, lo que significa que en promedio solo obtiene una ganancia de una tilde por viaje de ida y vuelta, ese operador hará:

210 operaciones x $ 12. 50 = $ 2, 625
Menos las comisiones de $ 5 que el operador obtiene por delante:

$ 2625 - 1050 = $ 1, 575 o un retorno de 3% en la cuenta por mes
El beneficio promedio muestra que mientras el operador tiene operaciones ganadoras y perdedoras, cuando las transacciones se promedian, la ganancia resultante es un tick o más.

Hacer un promedio de un tick por operación borra las tarifas, cubre el deslizamiento y produce un beneficio que superaría la mayoría de los puntos de referencia. A pesar de esto, una ganancia promedio de una tilde es a menudo burlada por los operadores novatos que disparan a las estrellas y terminan sin nada. (Para obtener más información, consulte Sombreado de precios en los mercados de divisas .)

¿Está descapitalizado para ganarse la vida?
Hacer solo un tic en promedio parece fácil, pero la alta tasa de fallas entre los comerciantes muestra que no es así. De lo contrario, un comerciante podría simplemente aumentar el tamaño de la operación a cinco lotes por operación y estar haciendo 15% por mes en una cuenta de $ 50, 000. Desafortunadamente, una pequeña cuenta se ve significativamente afectada por las comisiones y los costos potenciales mencionados en la sección anterior. Una cuenta más grande no se ve tan significativamente afectada. La cuenta más grande también tiene la ventaja de tomar posiciones más grandes para magnificar los beneficios de la negociación diaria. Una cuenta pequeña no puede realizar transacciones tan grandes, e incluso asumir una posición más grande de lo que la cuenta puede soportar es muy arriesgada, ya que esto podría generar llamadas de margen.

Debido a que uno de los objetivos comunes de los comerciantes de día es ganarse la vida con sus actividades, intercambiar un contrato 10 veces por día y promediar una ganancia de una sola vez (que como vimos es una tasa de rendimiento muy alta) puede proporcionar un ingreso, pero teniendo en cuenta otros gastos, es poco probable que un comerciante pueda sobrevivir.

Una cuenta que puede negociar cinco contratos puede ganar cinco veces más que el comerciante que negocia un contrato, siempre que no se arriesgue una cantidad desproporcionada de capital.

No hay reglas establecidas sobre cuántos intercambios realizar o contratos para comerciar. Cada operador debe considerar su ganancia promedio por contrato / operación para comprender cuántos intercambios o contratos se necesitan para cumplir con una expectativa de ingresos dada. El riesgo al que se expone un comerciante al hacer esto también es una preocupación principal. (Para obtener más información, lea Comprensión de la Administración de riesgos de Forex .)

Considerar el apalancamiento
El apalancamiento ofrece una alta recompensa junto con un alto riesgo. Desafortunadamente, dado que muchos operadores no administran sus cuentas correctamente, los beneficios del apalancamiento son raramente vistos. El apalancamiento le permite al operador asumir posiciones más grandes de lo que podría con solo su propio capital.

Dado que los operadores no deberían arriesgar más del 1% de su propio dinero en una operación determinada, el apalancamiento puede magnificar los rendimientos, siempre que se cumpla la regla del 1%. Sin embargo, el apalancamiento es a menudo utilizado imprudentemente por los comerciantes que están descapitalizados para empezar.En ningún lugar es más frecuente que en el mercado de divisas, donde los operadores pueden apalancarse entre 50 y 400 veces su capital invertido. (Obtenga más información sobre esto en Apalancamiento de Forex: una espada de doble filo y Adición de apalancamiento a su Forex Trading .)

Un comerciante que deposita $ 1, 000 puede usar $ 100, 000 (con apalancamiento de 100 a 1) en el mercado. Esto puede magnificar enormemente las devoluciones y las pérdidas. Esto está bien siempre que solo se arriesgue el 1% (o menos) del capital del operador en cada operación. Esto significa que con una cuenta de este tamaño solo $ 10 (1% de $ 1, 000) debe arriesgarse en cada operación. En el volátil mercado de divisas, la mayoría de los operadores serán detenidos continuamente con una parada tan pequeña. Por lo tanto, en este mercado los operadores pueden comercializar micro lotes, lo que les permitirá una mayor flexibilidad incluso con solo una parada de $ 10. El atractivo de estos productos es aumentar la parada, sin embargo, esto probablemente resultará en resultados mediocres ya que cualquier sistema de negociación puede pasar por una serie de operaciones perdedoras consecutivas.

En este ejemplo, los operadores deben evitar la tentación de tratar de convertir sus $ 1, 000 en $ 2, 000 rápidamente. Puede suceder, pero a la larga es mejor que el comerciante construya la cuenta lentamente administrando adecuadamente el riesgo.

Con una ganancia promedio de cinco pips y realizando 10 transacciones por día con un micro lote ($ 1, 000), el operador obtendrá $ 5 (estimado, y dependerá del par de divisas intercambiado). Esto no parece significativo en términos monetarios, pero es un retorno de 0. 5% en la cuenta de $ 1, 000 en un solo día. A medida que la cuenta crezca, el comerciante podrá ganarse la vida con la cuenta, pero intentar ganarse la vida con una cuenta pequeña probablemente genere un mayor riesgo, un uso excesivo del apalancamiento y, a menudo, grandes pérdidas. (Para obtener más información, consulte Apalancamiento de Forex: una espada de doble filo .)

Resumen
Los operadores a menudo no se dan cuenta de que incluso una pequeña ventaja como promediar una ganancia de una marca en el mercado de futuros , o una pequeña ganancia promedio pip en el mercado de divisas puede significar porcentajes de rendimiento sustanciales. La mayoría de los operadores ingresan al mercado sin capitalizar, lo que significa que asumen un riesgo excesivo al no cumplir con la regla del 1%. El apalancamiento puede proporcionarle a un comerciante una forma de participar en un mercado de requisitos de capital que, de otro modo, sería alto, sin embargo, la regla del 1% todavía debe usarse en relación con el capital personal del comerciante. Las ganancias vendrán a medida que crezca la cuenta, y ganarse la vida solo requiere una pequeña ventaja, pero la cuenta debe ser lo suficientemente grande como para proporcionar ganancias monetarias de las que el comerciante puede vivir. La ventaja se explota al poner repetidamente suficiente capital en juego (sin excesivo riesgo) para convertir el borde en un ingreso habitable. (Para ver paso a paso cómo comenzar a operar en forex, consulte nuestro Tutorial de Forex .)