Los asesores financieros que buscan formas de competir con los robo-advisors eligen plataformas de asesoramiento automatizado de marca blanca, que racionalizan la parte de gestión de inversiones de la práctica del asesor, liberando así al responsable de finanzas de los deberes que solo un humano puede realizar. La integración de un componente robo-advisor en las ofertas de un asesor libera tiempo para conversaciones financieras, impositivas, patrimoniales y de planificación.

Aunque los robo-advisors están proliferando, es poco probable que reemplacen a sus contrapartes humanas en el corto plazo. De hecho, un estudio reciente de GFK Research encontró que solo el 9% de los consumidores encuestados afirmaron que probablemente utilizarían un servicio de asesoría de inversiones que solo ofrecía contacto digital con asesores humanos. Esta investigación corrobora los beneficios para los asesores financieros que eligen utilizar un robo-asesor para mejorar su trabajo.

Aquí hay una lista de compañías de servicios financieros automatizados que los asesores financieros podrían considerar usar. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )

Jemstep

Jemstep, recientemente adquirido por la empresa de gestión de inversiones Invesco, ofrece una "solución completa de asesor", según a su sitio web. La compañía proporciona incorporación de clientes automatizada y una plataforma de servicios. Su asesor profesional ayuda a los asesores a ampliar su práctica de gestión de inversiones independientemente del perfil del cliente. La plataforma permite al asesor mantener su propia estrategia de inversión y portafolios modelo, para ayudar a mantener su empresa diferenciada de la competencia.

Las características de Jemstep incluyen:

• Capacidad para que los clientes del asesor vinculen todas las cuentas
• Tablero integrado y completo para atender mejor a los clientes
• Análisis holístico de carteras
• Gestión de inversiones
• Tarifa capacidades de comparación
• Varias opciones de comunicación incluyendo chat en vivo, soporte de correo electrónico, integración de calendario y campañas automáticas de correo electrónico
• Integración de CRM y correo electrónico

Jemstep ingresó temprano en el campo de asesoría robo individual y uno de los jugadores iniciales ofreciendo servicios para profesionales financieros.

Tradingfront

Tradingfront ofrece a los asesores una plataforma robo-advisor de etiqueta blanca totalmente personalizable. Su lema es: "Los asesores son dueños de la relación, te ayudamos a mantenerla". "Su solución robo para asesores de inversión registrados (RIA, por sus siglas en inglés) pretende simplificar la relación e informes del cliente / asesor.

Las características de Tradingfront incluyen:

• Portal de informes de clientes
• Tablero de asesores con descripción general de la cuenta y seguimiento de actividades
• Pasos fáciles para abrir cuentas
• Servicio de mensajes automatizado para garantizar que siempre esté disponible para sus clientes > Próximamente: una plataforma de cartera con cumplimiento automatizado, negociación, portal de aplicación de cuenta y sistema CRM (para consultar la lectura, consulte:
• Cómo pueden los asesores financieros adaptarse a Robo-Advisors. ) NestEgg por Vanare. com

El producto NestEgg ofrece una solución escalable de asesoría robo para el asesor financiero humano. La compañía afirma que faculta a los asesores para escalar sus ofertas digitales y ser atractivos para la próxima generación, utilizando la marca de la empresa y la propia filosofía de inversión de los asesores.

Las características de NestEgg incluyen:

Filosofía y perfil de inversión totalmente configurables

• Modelos y recomendaciones de inversión personalizables
• Recomendaciones de cartera individualizadas basadas en análisis como back-testing y simulaciones de Monte Carlo
• Secure y opción de configuración de cuenta en línea compatible
• Seguimiento de rendimiento
• Administración de clientes para respaldar la relación de asesor / usuario
• NestEgg se integra con el custodio del asesor para llevar la automatización robo-advisory al profesional financiero.

Envestnet

Este robo-asesor de gestión de patrimonios ofrece herramientas integradas de cartera, gestión de prácticas e informes para asesores financieros e instituciones. Envestnet recientemente compró la plataforma robo-advisor de etiqueta blanca de Upside. La plataforma de arquitectura abierta de Envestnet Advisor Suite incluye investigación a nivel institucional, productos de inversión y recursos. Esta firma atiende a los asesores con una gama de herramientas.

Las herramientas de Envestnet ayudan a los asesores en estas tareas:

Asignación de activos y declaraciones de política de inversión

• Aplicaciones de planificación financiera
• Planificación de inversión
• Investigación y diligencia debida
• Análisis de cartera
• Generación de propuestas y presentaciones
• Envestnet podría considerarse un asesor robo de etiqueta blanca, pero también ofrece muchas herramientas y recursos adicionales para el asesor financiero. (Para obtener más información, consulte:

E * Trade construye su propio Robo-Advisor. ) Betterment Institutional

Betterment, uno de los robo-advisors más establecidos y de bajo costo, también ofrece un blanco Versión de etiqueta para asesores, Betterment Institutional. La descripción del sitio web Betterment Institutional dice: "Betterment Institutional es una plataforma digital de administración de patrimonio que le permite hacer crecer su negocio y pasar más tiempo con sus clientes. "

La plataforma Betterment ofrece asesores:

Soluciones automáticas de inversión y comercio

• Herramientas para agilizar las funciones de back-end de los asesores
• Cartera ETF de bajo costo y diversificación global
• Ahorro de dinero, impuestos características de cliente eficientes
• Integración perfecta con la marca de la empresa de asesoría
• Finalmente, el proceso de inscripción de Betterment minimiza el tiempo de configuración de la cuenta del cliente.

Motif Investing

Según su sitio web, "Motif Advisor ofrece una plataforma innovadora de gestión de patrimonio para ayudar a los asesores a conectarse con inversores de todas las generaciones. "The Motif Advisor se dirige a los asesores que buscan involucrar a los inversores más jóvenes, más conocedores de la tecnología.

Las características de Motif incluyen:

Motif AutoPilot, una oferta de gestión de inversiones automatizada

• Motif AdvisorCenter, un portal de asesores para acceder fácilmente a gestionar y comercializar cuentas de clientes
• La plataforma social Motif GenerationConnect, una plataforma social en línea comunidad diseñada para captar clientes de todas las edades
• The Motif Wealth Management Framework, que ofrece a los asesores módulos de bajo costo y personalizables para carteras diversificadas de clientes, así como un enfoque táctico para la administración estratégica de inversiones.
• En concierto con el enfoque de inversión Motif de la inversión temática de bajo costo, su oferta de asesores brinda a los profesionales un portal de inversión automatizado altamente personalizable con muchas características únicas. (Para obtener más información, consulte:

Cómo funciona Motif Investments: riesgos y recompensas. ) Folio Institutional

El Folio Advisor Connexion es otro paquete de herramientas para asesores financieros. En el sitio web institucional de Folio, la firma describe su Folio Advisor Connexion como "una nueva y poderosa capacidad que puede transformar por completo su práctica y brindarle la ventaja competitiva que necesita para que su empresa crezca de manera sin precedentes. "Sus servicios de asesoramiento financiero se integran con la plataforma existente de corretaje institucional de Folio y les brinda a los asesores un servicio de asesoramiento en línea basado en la web. Folio Institutional, similar a Motif, está dirigido a inversores jóvenes y expertos en tecnología. La plataforma es un enfoque modular para combinar la orientación en línea y en persona.

El Folio Beneficios institucionales para los asesores incluyen:

Control completo del asesor

• Acceso a nuevos segmentos de clientes
• Posibilidad de llegar a mercados previamente desatendidos
• Posibilidad de minimizar los costos administrativos
• Además, el Folio Las ofertas de asesores incluyen acceso a más de 140 carteras de inversión preseleccionadas que expresan varios índices, sectores, estrategias y objetivos. El asesor puede usarlos tal cual o personalizarlos.

Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity IWS saltó al mercado robo-advisor aprovechando las alianzas. Fidelity se asoció con Betterment Institutional para proporcionar su plataforma a asesores que custodian activos de clientes con Fidelity. Esto permitió la entrada de Fidelity en la multitud de robo-asesores.

En un intento de apuntar al creciente sector afluente de la masa, Fidelity IWS también colabora con LearnVest. En esta sociedad, Fidelity IWS RIA y sus asesores nacionales de agentes financieros intermediarios reciben precios preferenciales. (Para obtener más información, consulte:

¿Cuál es el mejor asesor de Robo? ) Carteras inteligentes institucionales de Schwab

En una extensión del robo-asesor recientemente lanzado por Schwab para particulares, la empresa de gestión de inversiones lanzó una servicio para asesores que custodian cuentas de clientes en Schwab. La hoja de datos de Schwab Institutional Intelligent Portfolios explica la razón de ser de su nuevo servicio: "Le ayuda a atender a los clientes de manera más eficiente, mientras brinda una experiencia habilitada digitalmente que los clientes esperan. "

El Schwab robo para asesores les brinda a los asesores acceso a más de 450 ETF que representan a todas las principales familias de fondos. De forma similar a su producto individual, se requiere un mínimo en efectivo (4%) para cada cartera.

Las características de Schwab Institutional Intelligent Portfolios incluyen:

Un sitio web y aplicación móvil en línea con marca de asesor

• Gráficos y gráficos de cartera, actividad y asignación de activos
• Informes de rendimiento en tiempo real
• 24/7 cliente soporte al cliente
• Reequilibrio automatizado de la asignación de activos del cliente y recolección de pérdidas fiscales
• The Bottom Line

Los nuevos robo-advisors para asesores se están lanzando rápidamente.A medida que los asesores humanos trabajan para captar clientes más jóvenes y mantenerse al día con el grupo de asesores automáticos, la adición de una plataforma digital a su oferta de servicios agrega una ventaja competitiva. (Para obtener más información, consulte:

¿Cómo afectará la regla fiduciaria a los asesores de Robo? )