Los miembros de la generación del milenio de alto poder adquisitivo (HNW, por sus siglas en inglés) y aquellos con el potencial para convertirse en ricos presentan una oportunidad para los asesores financieros que buscan aumentar su base de clientes. Pero las firmas financieras están pasando por alto a los futuros generadores de HNW, según una encuesta de TD Ameritrade.

La encuesta, Gen Y Investor Insights: millonarios millonarios en ciernes, preguntó a 536 inversores entre 18 y 39 años. Define a los millennials HNW como aquellos con más de $ 500,000 en activos invertibles y potenciales millenials HNW como aquellos con $ 25, 000- $ 500,000 en activos invertibles y un ingreso anual de $ 150,000 o más. Mientras tanto, los miembros de la generación del milenio, tienen un ingreso familiar anual que varía entre $ 50, $ 149,000 y activos invertibles de $ 25, 000- $ 500,000.

Se espera que los millennials hereden trillones de dólares de los baby boomers que han dependido durante mucho tiempo de los asesores de inversión registrados (RIA, por sus siglas en inglés), señala la encuesta. "Los asesores no pueden esperar hasta que la próxima generación sea rica antes de comenzar a extender la alfombra roja. Esta transición está sucediendo ahora ", dijo Tom Nally, presidente de TD Ameritrade Institutional en un comunicado. "Nuestra última investigación muestra que los RIA se beneficiarían buscando jóvenes inversionistas que aún no tienen una gran riqueza, pero que tienen un alto potencial de ganancias y están ansiosos por trabajar con un asesor profesional. "(Para obtener más información, consulte: Consejos para manejar la herencia de clientes .)

Elección de asesores

Los millennials ricos son más propensos (65%) a usar un asesor que sus pares de alto potencial (33%). El cincuenta y cinco por ciento de los millennials de alto potencial con un asesor contrató el suyo propio, pero solo el 29% planea mantener al asesor de su familia. La buena noticia es que casi el 70% de este grupo quiere un asesor para ayudar a administrar sus finanzas. (Para la lectura relacionada, vea: Los asesores financieros necesitan buscar este grupo AHORA .)

El sesenta y tres por ciento de los millénicos ricos con un consejero mantuvieron al asesor de su familia y no tienen planes de cambiar. Solo un 23% se relacionó con un asesor a través de una recomendación de un amigo o colega, en comparación con el 44% de los potenciales y el 49% de la generación del millón de afluentes masivos. (Para la lectura relacionada, consulte: El cambio demográfico de la riqueza y cómo aprovecharlo .)

Lo que los millennials quieren

Los millennials ricos son más propensos a elegir un consejero que sea contemporáneo versus alguien mayor. . Esto presenta oportunidades para jóvenes asesores. Además, casi la mitad de este grupo son mujeres, lo que indica una creciente necesidad de prácticas favorables a las mujeres. Más de la mitad (58%) de los millennials potenciales de HNW y el afluente masivo (55%) encuestados dijeron que preferirían un asesor que sea mayor que ellos. (Para obtener más información, consulte: Guía del asesor financiero para clientes del milenio .)

Los Millennials en general son predominantemente "validadores", según la encuesta. Esto significa que quieren un asesor para ayudar a administrar sus finanzas, pero esperan jugar un papel importante en la toma de decisiones.

Cuando se trata de comunicaciones, los millennials en general esperan que los asesores sean accesibles e inmediatamente receptivos. Los millennials de alto patrimonio neto prefieren una variedad de opciones cuando se comunican con sus asesores, desde correos electrónicos y llamadas telefónicas hasta reuniones en persona y redes sociales. Los millennials de alto potencial y afluencia masiva prefieren el correo electrónico por un amplio margen. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros están aprovechando las redes sociales .)

Principales preocupaciones sobre la jubilación

La principal preocupación de jubilación para los tres grupos está sobreviviendo a sus ahorros. La segunda preocupación principal para los ricos y los ricos es tener que trabajar más tiempo para complementar los ingresos seguidos por los gastos de atención médica. Los ricos de la generación del milenio también están preocupados por hacer frente a los gastos de atención médica seguidos del gasto de cuidar a un padre o pariente anciano. (Para la lectura relacionada, ver: Jubilación: ¿Qué generaciones son las mejores ahorradoras? )

Conclusión

Los asesores financieros que buscan hacer crecer sus prácticas deberían concentrarse en posibles millenials de alto patrimonio neto . Son los más ignorados de esta generación por las empresas de servicios financieros, mientras que al mismo tiempo ofrecen el mayor potencial. (Para la lectura relacionada, consulte: Ahora es el momento de enganchar a los clientes de la Generación X y Cómo planear para la Generadora benéfica .)