Los Baby Boomers y la generación del milenio no podrían ser más diferentes en la superficie. Después de haber crecido en una cultura de ahorro, los Baby Boomers confían en los bancos y las acciones de primer orden con su riqueza y, en general, son escépticos sobre el auge de Internet y las tecnologías emergentes. Los Millennials, por otro lado, han desarrollado una desconfianza generalizada hacia los bancos después de la crisis económica de 2008 y tienden a creer en Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 64 + 1. 24% Created with Highstock 4. 2 6 ), Tesla Motors Inc. (TSLA TSLATesla Inc302. 21-1. 27% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y las empresas de tecnología más nuevas que entienden.

Semejanzas

A pesar de estas diferencias, los hábitos de inversión de los Baby Boomers y la generación del milenio no son tan diferentes como se podría pensar, a juzgar por los datos de TD Ameritrade. Una encuesta de 6. 5 millones de cuentas mostró que Apple es la acción más popular en manos de los Baby Boomers y los Millennials. Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 33 + 0. 79% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 18 + 0. 20% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 67 + 0. 59% Creado con Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 35 + 0. 25% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Intel Corp (INTC INTCIntel Corp46. 63 + 0. 63% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Bank of America Corp. (BAC BACBankBank of America Corp27. 79-0. 13% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Berkshire Hathaway Inc. (BRK. A BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 240. 00-0. 08% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) se encuentran en el top 10 inversiones. En otras palabras, la composición del portafolio de ambos grupos demográficos es aproximadamente 80% similar en términos de tenencias. (Para obtener más información, consulte: Tendencias demográficas y las implicaciones para la inversión .)

Apple tiene una porción mucho mayor de las carteras de los millennials en 11. 4% en comparación con el 9%, mientras que Tesla y Alibaba Group Holding Limited (BABA

BABAAlibaba Grp188. 00 + 2. 61 % Created with Highstock 4. 2. 6 ) ni siquiera aparecen en las carteras de Baby Boomer. Por otro lado, AT & T Inc. (T TAT & T Inc32. 88-1. 28% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Johnson & Johnson (JNJ JNJ Johnson & Johnson139. 89-0. 14% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) están ausentes de las 10 principales inversiones de los millennials. Estas diferencias sugieren que los Baby Boomers tienen más confianza en compañías establecidas con una larga trayectoria, mientras que los Millennials prefieren invertir en las tendencias del mañana.

Estas diferencias podrían explicarse por varios motivos diferentes. Es más probable que los Millennials tengan una base de menor costo para las acciones de Apple antes de su rápida apreciación, lo que podría explicar su porción de sobreponderación (y la de otras empresas tecnológicas) de sus carteras.Por ejemplo, quienes compraron la acción después del debut exitoso del iPhone se beneficiaron de un salto masivo de 615% en valor, mientras que aquellos que tenían la acción solo después de convertirse en una parte significativa de la capitalización general del mercado se pudieron haber beneficiado menos. (Para obtener más información, consulte:

¿Qué hace que Apple (AAPL) sea la empresa más valiosa? ) También vale la pena señalar que muchas de estas empresas figuran entre las 10 principales de cualquier cartera basada simplemente en su mercado. capitalizaciones. Por ejemplo, el límite de mercado de Apple de $ 722 mil millones lo convierte en una de las compañías más grandes del mundo, lo que le convierte en un lugar natural de primer orden en cualquier cartera que busque la exposición general al mercado. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, General Electric, Berkshire Hathaway y Johnson & Johnson están todos en el top 10 del S & P 500.

Diferencias

Dicho esto, hay algunas diferencias clave que vale la pena señalar. Tesla no está ni cerca del top 10 en los Estados Unidos basado en la capitalización de mercado, pero aparece en muchas carteras milenarias. La compañía tiene una capitalización bursátil de $ 32. 9 mil millones, a partir de julio de 2015, y solo recientemente ha comenzado a generar algún parecido de ganancia. Durante el año pasado, las acciones se negocian casi un 20% y se ha apreciado mucho más que eso desde 2013. (Para obtener más información, consulte:

Tesla Stock Too Costoso? Trade Trade Options .) Inversionistas más jóvenes Sin embargo, no siempre escogen a los grandes ganadores. Las acciones de Alibaba han caído más de un 20% en lo que va del año y se están negociando significativamente desde su debut a finales de 2013. De hecho, hay pocos momentos en los que hubiera sido rentable comprar y mantener la acción aparte de su aumento en 2014 y un breve aumento a principios de este año. La acción es interesante, sin embargo, dado que es la única acción extranjera que llega al top 10.

Las carteras de Baby Boomers también tendrían mejores resultados en las recesiones económicas dada la preferencia hacia las acciones defensivas, como Johnson & Johnson, aunque los datos muestran que sus carteras tienen una mayor rotación que los millennials, lo que puede generar mayores comisiones. (Para obtener más información, consulte:

Las 10 principales inversiones para los Baby Boomers .) The Bottom Line

Al final, a muchos inversores les gusta invertir en lo que saben y esta parece ser la dinámica en juego entre los Baby Boomers y la generación del milenio. Este último puede preferir la tecnología y el primero puede ser más reacio al riesgo, pero en general, los dos grupos demográficos no son tan diferentes. (Para obtener más información, consulte:

¿Los millennials también son reacios al riesgo? )