American Funds ha sido históricamente conocida por su excelente cartera de fondos mutuos de fecha objetivo, que están diseñados para reasignar periódicamente su cartera de acciones a bonos a medida que se acerca la fecha de jubilación predeterminada. American Funds también ofrece una variedad de otros fondos mutuos que en su mayoría se ocupan de estrategias de ingresos fijos e ingresos de jubilación. Los siguientes son los tres fondos mutuos de American Funds más importantes a considerar para los inversores que buscan ingresos para sus carteras.

Fondo de bonos exentos de impuestos de los Estados Unidos Clase A (AFTEX)

El Fondo de bonos exentos de impuestos de los Estados Unidos Clase A data de 1979, cuando Neil Langberg se unió como gerente. El fondo cobra una carga de front-end de 3. 75% y gastos de 0. 54%; sin embargo, ofrece un rendimiento atractivo de 3. 21%. El fondo tiene una calificación de cuatro estrellas y ha sido galardonado con una medalla de bronce por Morningstar Investment Research.

La cartera del fondo tiene una duración promedio de 5.70 años con una calificación promedio de BBB, lo que califica a este fondo mutuo como un fondo de bonos intermedios. El fondo de bonos exentos de impuestos American Aunds Fund clase A invierte 91. 68% de su cartera en bonos municipales, específicamente apunta a bonos municipales de salud en 19. Asignación de 73%, bonos de transporte a 18. Asignación de 52% y bonos de obligación general en 11. 77 %

Fondo A de Ingresos Americanos Clase A (AMECX)

El Fondo A de Ingresos Americanos de América Clase A tiene una calificación de cuatro estrellas y fue galardonado con una medalla de plata por Morningstar. El fondo de ingresos se clasifica como un fondo moderado de asignación. Cobra una carga de front-end de 5. 75% y gastos de 0. 55%, y ofrece un rendimiento de 3. 20% considerable. Un rendimiento quinquenal de 6. 74% le otorga al fondo una clasificación de desempeño de 15 de 743 otros fondos. En los últimos 10 años, el rendimiento del fondo del 5.49% ha mantenido el ranking en 15 de 503.

Este fondo de ingresos tiene más del 70% de sus activos en acciones y 21. 56% en bonos. Disminución de la exposición a la renta variable del fondo, 55. El 11% de la exposición a la renta variable se mantiene en acciones de capitalización máxima y el 31. 73% en acciones de gran capitalización. El sector industrial tiene la mayor ponderación sectorial de la cartera en 15. 93%, seguido por la defensa del consumidor en 14% y la tecnología en 13. 75%. En general, el 85% de la cartera de acciones se mantiene en acciones de Estados Unidos.

La exposición a bonos del fondo tiene una duración promedio de 5. 80 años y tiene una calificación de calidad crediticia promedio de BB. Mientras que 48. 82% de la exposición a bonos se mantiene en bonos AAA, 13. 80% se mantiene en BBB, 9. 76% en BB y 9. 76% en bonos con calificación B. La mayoría de los bonos se mantienen en renta fija corporativa a 50. 66%, seguidos de 19. 42% en el gobierno y 9. 21% en valores respaldados por hipotecas.

Fondo de Bonos Municipales Americanos de Altos Ingresos A (AMHIX)

El Fondo de Bonos Municipales A de altos ingresos de Estados Unidos tiene el rendimiento más alto de la lista en 4. 03%. Calificado con tres estrellas y galardonado con una medalla de bronce por Morningstar, el fondo cobra una carga frontal de 3. 75% y gastos de 0. 68%. Su rendimiento trienal de 4. 70% otorga al fondo una clasificación de rendimiento de 12 de 158 fondos adicionales. Su rendimiento quinquenal de 8. 31% le otorga al fondo un rango de 32 y 10 años de rendimiento de 4. 79% le da un rango de 25.

En cuanto a la exposición de bonos, la duración promedio de las tenencias del fondo es 7. 20 años, y tiene una calidad de crédito promedio de BB. El fondo tiene una buena cantidad de sensibilidad a las tasas de interés, que apreciará si cree que las alzas de las tasas de interés probablemente continúen. Los bonos municipales de salud tienen la mayor asignación de cartera en 24. 78%, seguidos por 16. 96% en transporte y 11. 77% en industriales.