El Fondo de Ingresos de los Fondos Americanos de América ("AMECX") es un fondo de asignación moderada. Sus gestores de fondos invierten en una combinación de valores de renta variable y valores de renta fija. El objetivo del fondo es proporcionar ingresos actuales con potencial de crecimiento de capital. Los gerentes pueden elegir entre una amplia gama de valores diferentes, pero principalmente invierten en acciones comunes que pagan dividendos y bonos que pagan intereses.

Empresa

American Funds es la filial de fondos mutuos de Capital Group. Capital Group, fundado en 1931, es el séptimo mayor administrador de activos de los Estados Unidos con activos bajo administración (AUM) de $ 1. 39 billones, al 31 de diciembre de 2015. La compañía ofrece servicios de asesoría financiera y gestión de patrimonios a organizaciones benéficas, gobiernos, individuos de alto poder adquisitivo, inversores individuales, fondos públicos de pensiones y planes corporativos de jubilación. Es un empleador altamente calificado con un fuerte compromiso para aumentar la diversidad en la industria financiera.

Investment Philosophy

La filosofía de inversión de Capital Group se centra en la preservación del capital. La firma cree en invertir para obtener resultados a largo plazo en lugar de ganancias temporales. Sus fondos mutuos se basan en vehículos de inversión estándar y no hacen uso de derivados u otras inversiones altamente apalancadas.

Capital Group tiene una cultura de empresa que destaca la individualidad al tiempo que aprovecha el poder del trabajo en equipo. Todos los profesionales de inversión que trabajan en una cartera se reúnen para discutir sus opiniones e investigar sobre diversas posibilidades de inversión. Sin embargo, no toman decisiones de inversión como grupo. Cada gerente o analista recibe una porción de los activos netos de una cartera para invertir en lo que la persona considera los mejores valores para cumplir con el objetivo de la cartera. La firma cree que las carteras construidas de esta manera tienen una mayor diversificación y mejores rendimientos. Los bonos de los miembros del equipo se basan principalmente en actuaciones individuales de cuatro y ocho años.

Gestión de fondos

American Funds Income Fund of America tiene nueve gestores de cartera que cuentan con el respaldo de un equipo de analistas. Los gerentes han trabajado en Capital Group por un promedio de 25. 1 años. El tiempo promedio de trabajo con el fondo es de 14. 7 años, y dos de los gerentes han trabajado con la cartera durante 23 años. Dicha estabilidad y longevidad no es común en la industria financiera, aunque es la norma en Capital Group.

Cartera

American Funds Income Fund of America tiene un índice de gastos de 0. 55%, un rendimiento de 30 días de 3. 25%, una tasa de rotación de 45% y una beta de 0. 68. El el fondo tiene un AUM de $ 101. 9 mil millones. Los valores de acciones de 168 compañías representan el 71. 3% de la cartera, con una división de 54. 5% de los activos netos en U.S. equities y 16. 8% en non-U. S. equities. Como los tres principales sectores del fondo, los financieros, los industriales y la tecnología de la información representan el 31.5% de sus activos netos. Las 10 principales tenencias representan el 20. 6% de los activos netos. Las tres principales posiciones del fondo son Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Creadas con Highstock 4. 2. 6 ) en 3. 7% de los activos netos, en Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc55. 88-0. 32% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) en 2. 5% y General Electric Company ( NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) en 2. 5% de los activos netos.

La porción de la renta fija de la cartera está compuesta por 1, 441 valores, que representan el 23. 7% de los activos netos del fondo, con una división de 20. 4% en bonos de EE. UU. Y 3. 3% en no -U. S. bonos. Dos tercios de la cartera de bonos tiene grado de inversión y un tercio está por debajo del grado de inversión. La duración promedio del bono es 6. 3 años.

Rendimiento

El fondo tiene un rendimiento anual hasta la fecha (YTD), basado en el valor liquidativo (NAV), de. 2% y un año de rendimiento de -3%. Su rendimiento total anualizado para tres años es 6. 14%, 7. 51% durante cinco años, 5. 8% durante 10 años y 10. 95% desde su creación en diciembre de 1973.

El símbolo de cotización AMECX indica el fondo del fondo Acciones Clase A, que tienen un cargo de venta máximo de 5. 75%. Las devoluciones de fondos disminuyen cuando se considera el cargo por ventas. Con el cargo de ventas completo, el rendimiento de un año es -8. 59%. Los rendimientos totales anualizados son. 06% en tres años, 6. 24% en cinco años, 5. 17% en 10 años y 10. 8% desde el inicio. Cuando se toma en cuenta la carga del front-end, el rendimiento del fondo es consistente con el promedio de todos los fondos de asignación moderada.

American Funds Income Fund of America tiene 18 clases de acciones diferentes, algunas de las cuales, ofrecidas por asesores financieros basados ​​en honorarios y planes de jubilación, permiten la inversión en NAV. Los inversores deben leer el folleto cuidadosamente.