Los mejores fondos Vanguard adecuados para una estrategia de dividendos

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Los mejores fondos Vanguard adecuados para una estrategia de dividendos

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Anonim

Hay un par de opciones para los inversores que buscan fondos de dividendos de Vanguard. Estos son el Vanguard Dividend Growth Fund y el Vanguard High Dividend Yield ETF.

Vanguard es el mayor emisor de fondos de inversión en el mundo y el segundo mayor emisor de fondos cotizados (ETF). La compañía es única en el sentido de que es propiedad de sus fondos, que a su vez son propiedad de sus accionistas. Esto permite menos conflictos de interés, a diferencia de las empresas de gestión de inversiones que cotizan en bolsa. Vanguard es conocido por tener algunos de los índices de gastos más bajos en la industria de fondos mutuos, lo que ayuda a los inversores en dividendos que buscan maximizar sus retornos para inversiones a largo plazo.

Vanguard Dividend Fund

El Vanguard Dividend Growth Fund está diseñado para proporcionar ingresos a los inversores con participaciones en una variedad de sectores. El fondo se centra en elegir empresas de calidad con la capacidad financiera para pagar y aumentar los dividendos a lo largo del tiempo. Esto puede no incluir las compañías que actualmente están pagando los dividendos más altos, ya que el fondo se enfoca en el crecimiento de dividendos para el futuro. El fondo requiere una inversión mínima de $ 3,000.

El fondo tiene 50 acciones y tiene $ 23. 9 mil millones en activos netos a septiembre de 2015. Se paga una rentabilidad por dividendo de 1. 96%. Las compañías que se mantienen en cartera tienen una mediana de capitalización de mercado de $ 79. 2 billones. El índice de gastos para el fondo es 0. 32%. Esto es un 69% más bajo que la relación de gastos promedio para los fondos que tienen compañías similares en sus carteras.

La tenencia más grande del fondo es United Parcel Service con una ponderación de cartera de 3. 3%. Microsoft es la segunda tenencia más grande, con una ponderación de 3. 1%, seguida de ACE Ltd. con una ponderación de 2. 8%. Las 10 principales tenencias de cartera comprenden el 27. 9% de los activos totales del fondo.

En cuanto a la diversificación sectorial, la ponderación más importante del fondo es el sector industrial, con una ponderación del 18,5%, seguido del sector de consumo básico, con una ponderación del 16,9%. La tercera ponderación del sector es la financiera con un 14,8%. El fondo tiene una beta de 0.89, que muestra que el fondo generalmente se mueve en conjunto con el mercado de valores en general.

El fondo tiene riesgos similares para todas las inversiones de capital. Existe el riesgo inherente de una mayor caída del mercado de valores. También existe el riesgo de que el administrador del fondo haga una selección deficiente de las tenencias del fondo, lo que lleva a un rendimiento inferior a sus puntos de referencia.

Rendimiento elevado de dividendos de Vanguard ETF

El ETF de Vanguard High Dividend Yield realiza un seguimiento del rendimiento del Índice de rendimiento de dividendos altos de FTSE. Este índice mide los rendimientos de las acciones ordinarias con altos rendimientos de dividendos. El fondo tiene un enfoque de replicación administrado pasivamente que rastrea el índice.El fondo tiene 436 acciones con una mediana de capitalización de mercado de $ 94. 4 mil millones a septiembre de 2015. Paga una rentabilidad por dividendo de 3. 18% con una relación de gastos extremadamente baja de 0. 1%.

Microsoft es la principal tenedora en la cartera del fondo, con una ponderación de 4. 1%. La segunda tenencia más grande es Exxon Mobil, con una ponderación de 4%, seguida de Wells Fargo, con una ponderación de 3. 4%. Las 10 tenencias más grandes comprenden más del 30% de los activos netos totales del fondo. El mayor sector de renta variable de la cartera del fondo son los bienes de consumo, con una ponderación del 15. 3%. El segundo sector de renta variable más grande es el financiero, con una ponderación de 14. 5%.

El fondo tiene una beta de 0. 9 en comparación con el Dow Jones U. S. Total Stock Market Index. Esto muestra que el fondo tiene un alto grado de correlación con el mercado de valores en general. Los inversores que poseen el fondo tienen exposición a la volatilidad en el mercado de valores. También existe el riesgo de que las empresas que pagan dividendos generalmente puedan retrasar el rendimiento del mercado en general.