Calvert Investments es un tipo diferente de compañía de administración de activos. La filosofía de Calvert no se basa al 100% en el retorno de la inversión (ROI). La compañía cree en la inversión socialmente responsable y tiene un conjunto de estándares con respecto al ecologismo, los derechos humanos, la transparencia corporativa y la inclusión que las empresas deben cumplir antes de que Calvert invierta en ellas.

Varios de los fondos mutuos de Calvert tienen rendimientos iguales o mejores a los de los fondos rivales que no ponen tanto énfasis en la responsabilidad social. Cinco de estos fondos son vehículos excelentes para la diversificación de planes de jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones de Clase A. Calvert aún tiene una carga frontal en sus acciones Clase A. Los inversores pueden evitar el cargo de venta comprando acciones a través de un agente de descuento, como Fidelity Investments.

Fondo de ingresos de corta duración de Calvert (CSDAX)

El objetivo del Fondo de ingresos de corta duración de Calvert es proporcionar ingresos actuales con una fuerte preservación del capital. El fondo invierte principalmente en bonos y pagarés a corto plazo. El vencimiento promedio del fondo es menor de tres años. A medida que los valores maduran, los gestores de fondos pueden reinvertir a tasas de interés más altas, aumentando así el rendimiento para los inversores. El fondo actualmente rinde 1. 94%. Debe proporcionar un rendimiento que coincida con la inflación y al mismo tiempo preservar el capital cuando las condiciones del mercado conducen a asumir un mayor riesgo.

Cartera equilibrada de Calvert (CSIFX)

La cartera equilibrada de Calvert busca proporcionar ingresos corrientes y revalorización del capital mediante la inversión en una cartera de bonos y acciones que ofrecen ingresos y la posibilidad de crecimiento. Las inversiones en acciones se realizan principalmente en empresas de gran capitalización y las inversiones en renta fija son principalmente deuda de grado de inversión. Tiene un rendimiento de 1. 74%.

Calvert Aggressive Allocation Fund (CAAAX)

El Fondo de Asignación Agresiva Calvert trabaja en el mismo principio general que la Cartera equilibrada. El fondo no invierte directamente en instrumentos financieros; en cambio, es un fondo de fondos. Logra su objetivo al colocar sus activos en más de 10 otros fondos mutuos de Calvert. Esto proporciona un efecto de mezcla y proporciona diversidad mediante la distribución de los fondos de los inversores en más de 1.000 problemas diferentes.

Fondo de índice responsable responsable de grandes capitalizaciones de Calvert (CSXAX)

El fondo de índice responsable responsable de grandes capitales de Calvert, EE.UU., es un fondo indexado pasivamente negociable. Hay muchos fondos indexados disponibles, pero la mayoría de ellos realiza un seguimiento de un índice común, como el índice Standard & Poor's 500 (S & P 500) o el índice Russell 1000. Este fondo rastrea el índice responsable de grandes capitales de Calvert U. S. Core, lo que hace que sea muy difícil compararlo con otros fondos que rastrean el mismo índice.

Calvert Small Cap Fund (CCVAX)

El Calvert Small Cap Fund busca la revalorización del capital mediante la inversión en compañías de pequeña capitalización de Estados Unidos. Si bien este fondo es más riesgoso que los otros fondos, las acciones de pequeña capitalización son las que permiten a los inversionistas con orientación social ver que las empresas en las que invierten comparten su sentido de responsabilidad social. Dada la tendencia en la población en general de una mayor creencia en la conciencia social y la diversidad, las compañías de pequeña capitalización podrían ser algunas de las empresas más rentables en el futuro.