La firma de fondos mutuos Dodge & Cox se fundó en 1930 con el objetivo de tener propiedad independiente, estabilidad y altos estándares éticos. Con este enfoque, los gerentes sintieron que podían proporcionar inversiones que tomaran un enfoque a largo plazo para producir resultados en lugar de tratar de sincronizar el mercado y atrapar la próxima tendencia. Actualmente, la firma tiene seis fondos que apuntan a darle la asignación de activos correcta para planificar la jubilación sin necesidad de cambiar los fondos cada año. Aquí están. (Para la lectura relacionada, vea: Top 3 Invesco Funds for Retirement Diversification in 2016. )

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Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) busca proporcionar un crecimiento a largo plazo del principal y los ingresos; proporcionar un ingreso razonable para hoy es un objetivo secundario. Lo hace invirtiendo en al menos el 80% de los activos del fondo en acciones de los EE. UU. Tiene una gran inclinación de valor porque trata de encontrar compañías que estén bien establecidas pero que actualmente estén infravaloradas. Tiene una relación de gastos de 0. 52%.

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Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

El Fondo de acciones globales de Dodge & Cox (DODWX) busca proporcionar un crecimiento a largo plazo del principal y los ingresos. Esto se consigue invirtiendo principalmente en acciones con el requisito de que las acciones sean de al menos tres países. El fondo puede invertir en valores de los Estados Unidos, pero debe invertir al menos el 40% de los activos fuera de los EE. UU. Puede invertir en mercados emergentes, sin un monto máximo por lo que puede invertir allí. Por lo tanto, este fondo podría ser más arriesgado de lo anticipado. Sin embargo, al 31 de diciembre de 2015, solo había un 16,9% asignado a los mercados emergentes. Tiene una relación de gastos de 0. 63%. (Para la lectura relacionada, ver: Fondos principales de Schwab para ahorros de jubilación. )

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Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX)

Mientras que el Fondo de acciones internacionales de Dodge & Cox (DODFX) actualmente está cerrado a nuevos inversores, tiene un bajo índice de gastos de solo 0. 64%, lo que lo hace uno para mirar cuando se abre una copia de seguridad.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) tiene el objetivo de proporcionar ingresos regulares, conservar el capital y buscar oportunidades para el crecimiento a largo plazo. Lo hace invirtiendo entre el 25% y el 75% de los activos en acciones y el resto en valores de deuda como bonos. Al 31 de diciembre de 2015, las asignaciones eran 66% de acciones y 32% de bonos. Tiene una relación de gastos de 0. 53%. (Para la lectura relacionada, consulte: Los 5 principales fondos de bonos básicos para 2016. )

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) busca proporcionar una tasa alta de los ingresos actuales que es estable mientras que, al mismo tiempo, intenta preservar el capital.Lo hace invirtiendo en bonos en múltiples categorías. Actualmente tiene un rendimiento de 3. 03% y un promedio de calidad crediticia de BBB. Tiene una relación de gastos de 0. 43%.

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) busca una alta tasa de rendimiento total preservando al mismo tiempo el capital. Este es el más nuevo de los fondos de la compañía; se lanzó en 2014. Actualmente rinde 4. 52% y tiene un promedio de calidad crediticia de BBB. Tiene una relación de gastos de 0. 60%.

The Bottom Line

Dodge & Cox ofrece una alineación completa de fondos en un intento de proporcionar una cartera equilibrada de jubilación; la mayoría tiene gastos bajos y no hay opciones confusas de clases de acciones. Aunque el fondo internacional de la empresa está cerrado, aún puede obtener exposición a ofertas internacionales a través de sus fondos globales. (Para la lectura relacionada, vea: Los 5 mejores fondos de Morgan Stanley para la diversificación de la jubilación en 2016. )