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Cuando un tercero obtiene acceso a su cuenta bancaria y realiza transacciones sin su consentimiento, la FDIC no tiene jurisdicción sobre este tipo de actividad delictiva.

Qué cubre la FDIC

La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) solo brinda cobertura para depósitos en cuentas bancarias elegibles cubiertas por la FDIC en el improbable caso de falla financiera de ese banco o institución de ahorro. Las cuentas elegibles para la cobertura del seguro son cuentas de cheques, cuentas de ahorro, cuentas de depósito del mercado monetario, certificados de depósito (CD), cheques de caja, giros postales y otros artículos oficiales emitidos por un banco cubierto por la FDIC.

Cada una de sus cuentas elegibles por banco asegurado tiene una cobertura de hasta $ 250, 000. Si tiene una cuenta de cheques con un saldo de $ 300, 000 en un banco cubierto por la FDIC, $ 50, 000 de sus fondos en esa cuenta no están asegurados por la FDIC y deben ser transferidos a otro banco asegurado para la cobertura de la FDIC.

Qué hacer en caso de robo de identidad

Cuando detecte actividad sospechosa en su cuenta bancaria, informe su pérdida a su institución financiera y a las autoridades policiales locales de inmediato. La FDIC también recomienda notificar a su agencia de protección al consumidor local, estatal o federal. Use este directorio para buscar la información de contacto de la oficina de protección del consumidor de su estado.

Al actuar rápidamente, aumenta sus posibilidades de recuperar sus fondos perdidos y ayuda a las autoridades locales a proteger a otros miembros de su comunidad. Algunas de las mejores prácticas para detectar el robo de identidad con anticipación son verificar su estado de cuenta mensual cada mes por cualquier actividad sospechosa y, si recibe copias en papel, comuníquese con su banco de inmediato si no recibe una en su fecha de llegada habitual. Los ladrones de identidad pueden intentar interceptar o desviar estados de cuenta para tener acceso a sus fondos.