Los ETF y la diversificación suelen ser sinónimos porque un ETF, la mayoría de las veces, hace un seguimiento del rendimiento de una cesta de acciones o de un índice completo. Sin embargo, un ETF también puede rastrear mercancías, divisas, bonos y más. Independientemente de lo que rastree un ETF, su mayor punto de venta no es la diversificación, puede encontrar diversificación con los fondos mutuos, sino la combinación de diversificación, tarifas bajas y liquidez. (Con un fondo mutuo, tendrá tarifas más altas y falta de liquidez.)

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Los ETF se pueden gestionar de forma activa o pasiva. Si busca tarifas bajas, debería considerar buscar ETF pasivamente administrados. Para determinar si un ETF tiene una tarifa baja, observe el índice de gastos, que se relaciona con lo que cuesta operar el fondo. La relación de gastos promedio para un ETF es 0.44%. Por lo tanto, cualquier valor inferior a 0.44% es positivo. Estudiar los índices de gastos es mucho más profundo, pero la mayoría de los ETF enumerados a continuación ofrecen tarifas bajas. En cuanto a la liquidez, observe cuántas acciones se negocian diariamente durante un período de tres meses. Si ese total es de aproximadamente 1 millón de acciones por día, entonces hay mucha liquidez.

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Volviendo a la diversificación: puede cubrir un índice completo con un ETF. Sin embargo, es probable que desee saber cómo diversificar implementando ETF en su cartera para ir junto con acciones y bonos. Si ese es el caso, hay dos formas de ver esto.

Primero, echemos un vistazo a los mejores ETF para la diversificación de carteras en un entorno de mercado normal. (Para obtener más información, consulte: Smart Beta ETFs: Pros y Cons. )

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Todos los números a continuación hasta el 21 de septiembre de 2015.

ETF de alta calidad

Antes de seguir adelante, es importante tener en cuenta que la "alta calidad" no indica una buena compra oportunidad en este momento. En cambio, se refiere a cómo está diseñado el ETF. En otras palabras, lo que el fondo rastrea tiene sentido en este momento, es líquido y tiene tarifas bajas.

ETF de Vanguard Total Stock Market (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Propósito: realiza un seguimiento del rendimiento de CRSP US Total Market Index, que incluye acciones de gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización y microcapitalización en la NYSE y NASDAQ.

Activos netos: $ 380. 55 mil millones

Rendimiento de dividendos: 1. 96%

Volumen promedio de operaciones: 3, 682, 050

Ratio de gastos: 0. 05%

Rendimiento de 1 año: -0. 11% (Para obtener más información, consulte: 7 ETF muy asequibles: ¿debe invertir? )

ETF Vanguard Small-Cap (VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Created with Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: Sigue el desempeño del índice CRSP US Small-Cap Index.

Nota: No tendría sentido ser propietario de VTI y VB juntos ya que los small caps se superpondrían.VB figura en esta lista si desea exponerse a acciones de pequeña capitalización sin profundizar mucho en el campo de ETF. Las pequeñas capitalizaciones son de alto riesgo, pero las recompensas también pueden ser importantes. Su mejor apuesta sería investigar acciones de pequeña capitalización individualmente. Cuando posee un ETF que rastrea acciones de pequeña capitalización, va a tener dificultades para apreciar en un mercado bajista ya que la mayoría de las pequeñas capitalizaciones se depreciará.

Activos netos: $ 53. 79 mil millones

Rendimiento de dividendos: 1. 50%

Volumen promedio de operaciones: 592, 614

Ratio de gastos: 0. 09%

Rendimiento de 1 año: 1. 80%

Total de bonos de Vanguard Market ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: realiza un seguimiento del rendimiento del índice Ajustado de flotación global de Barclays.

Calificaciones de bonos para participaciones:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Activos netos: $ 144. 84 mil millones

Rendimiento de dividendos: 2. 45%

Volumen promedio de operaciones: 1, 983, 240

Ratio de gastos: 0. 07%

Rendimiento de 1 año: -0. 38% (Para obtener más información, consulte:

Por qué debe evitar algunos ETF. ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: registra el precio y rendimiento de rendimiento del índice S & P 500, que consiste en acciones de gran capitalización.

Nota: No tendría sentido ser propietario de VTI

y SPY. Activos netos: $ 167. 61 mil millones

Rendimiento del dividendo: 2. 04%

Volumen promedio de operaciones: 143, 826, 000

Ratio de gastos: 0. 09%

Rendimiento de 1 año: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: rastrea el rendimiento del Índice MSCI Emerging Markets.

Activos netos: $ 21 mil millones

Rendimiento de dividendos: 2. 47%

Volumen promedio de operaciones: 63, 984, 000

Ratio de gastos: 0. 67%

Rendimiento de 1 año: -20 . 65% (Para obtener más información, consulte:

Una mirada al ETF de iShares Emerging Markets. ) Sector de selección de energía SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: rastrea el precio y el rendimiento del rendimiento del índice del sector Energy Select.

Activos netos: $ 11. 25 mil millones

Rendimiento de dividendos: 3. 15%

Volumen promedio de operaciones: 17, 786, 000

Ratio de gastos: 0. 15%

Rendimiento de 1 año: -31. 13%

Cartera ETF oportuna

Todos los ETF enumerados anteriormente tienen un diseño de alta calidad, pero no todos son buenas opciones de inversión en este momento. Tampoco se garantiza que los ETF a continuación sean buenas opciones. Se incluyen debido a su diseño de alta calidad, así como a sus mayores probabilidades de éxito en el momento actual basadas en la lógica.

Utilidades Seleccione Sector SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: rastrea el rendimiento y el rendimiento del Utilidades Seleccione el índice del sector.

Activos netos: $ 6. 61 mil millones

Rendimiento de dividendos: 3. 63%

Volumen promedio de operaciones: 13, 047, 600

Ratio de gastos: 0. 15%

Rendimiento de 1 año: 0. 71% (Para lectura relacionada , mira:

Mirando a los Mega Caps for Strength. ) Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: rastrea el rendimiento del MSCI Índice REIT de EE. UU.

Activos netos: $ 46. 98 mil millones

Rendimiento de dividendos: 4. 11%

Volumen promedio de operaciones: 4, 125, 790

Ratio de gastos: 0. 12%

Rendimiento de 1 año: 6. 09%

iShares Bono del tesoro de más de 20 años (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: realiza un seguimiento del desempeño de Barclays US Índice de bonos del Tesoro de más de 20 años.

Activos netos: $ 5. 47 mil millones

Rendimiento de dividendo: 2. 66%

Volumen de negociación promedio: 9, 384, 780

Ratio de gastos: 0. 15%

Rendimiento de 1 año: 4. 04%

Rendimiento compartido DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB Dólar estadounidense24. 63-0. 24% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: Sigue el índice de futuros largos de Deutsche Bank.

Activos netos: $ 1. 23 mil millones

Rendimiento de dividendos: N / A

Volumen promedio de operaciones: 2, 339, 910

Relación de gastos: 0. 81%

Rendimiento de 1 año: 11. 01% (Para obtener más información, consulte :

Qué ETFs de monedas comprar y vender. ) Grapas del consumidor Seleccionar Sector SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Creado con Highstock 4. 2 .6 ) Propósito: rastrea el precio y el rendimiento del índice de sectores seleccionados del consumidor básico.

Activos netos: $ 7. 35 mil millones

Rendimiento de dividendos: 2. 61%

Volumen promedio de operaciones: 9, 970, 950

Relación de gastos: 0. 15%

Rendimiento de 1 año: 5. 76%

Nota para la cartera de ETF de Timely: es probable que VNQ y XLP presenten más riesgo a corto plazo que XLU, UUP y TLT.

ETF de alto riesgo

Dado el entorno económico actual, es posible que desee tener cuidado con estos dos ETF:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 % Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: registra el precio y el rendimiento del mercado de bonos corporativos de alto rendimiento de EE. UU. A través del índice Barclays High Yield Very Liquid.

Nota: Los bonos basura son de un riesgo extremadamente alto en este momento debido a su exposición al sector energético, especialmente a la industria de fracking, que no puede prosperar en un entorno de bajo precio del petróleo.

Activos netos: $ 10. 14 mil millones

Rendimiento de dividendos: 6. 09%

Volumen promedio de operaciones: 8, 709, 780

Ratio de gastos: 0. 40%

Rendimiento de 1 año: -9. 23% (Para la lectura relacionada, consulte:

¿Es el ETF de JNK una buena inversión? ) ETF de los vectores de oro del mercado de los minoristas (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Propósito: Sigue el desempeño del índice NYSE Gold Miners.

Nota: debido a la desaceleración del crecimiento global y las deudas excesivas, la deflación es probable en el futuro cercano. Sin el apoyo del Banco Central en todo el mundo, ya estaríamos viendo la deflación. El oro no se apreciará en un entorno deflacionario.

Activos netos: $ 4. 60 mil millones

Rendimiento de dividendos: 0. 85%

Volumen promedio de operaciones: 57, 963, 100

Ratio de gastos: 0. 85%

Rendimiento de 1 año: -37. 84%

The Bottom Line

Sería imposible recomendar cuánto capital debería asignarse a los ETF dentro de una cartera determinada porque cada estrategia de cartera es diferente.Independientemente de la cantidad de capital que asigne a los ETF, los que se enumeran a continuación son opciones de alta calidad a considerar. Sin embargo, no todas van a ser las mejores opciones de inversión en este momento, eso depende de las condiciones económicas y del mercado. El mejor enfoque es guardar esta lista de ETF y consultarla para realizar más investigaciones trimestralmente a fin de actualizar su cartera en consecuencia. (Para obtener más información, consulte:

5 maneras en que los inversores exitosos eligen ETF. ) Dan Moskowitz no tiene ninguna posición en ninguno de los ETF mencionados anteriormente. Él es actualmente largo LABD.