Los inversores minoristas no siempre tienen tiempo suficiente para buscar oportunidades de ganar dinero. Afortunadamente, el aumento de los grandes datos y la inteligencia artificial (IA) está ayudando a los inversores individuales a tomar decisiones de inversión más informadas.

Acceso a la minería de datos

Debido al aumento de la minería de datos disponible para el público, los inversores pueden obtener información y conocimientos en el mercado que antes solo estaban disponibles para inversores institucionales. Muchos inversionistas creen que Wall Street dudaba si aceptar que el big data estuviera disponible para el público porque representaba una amenaza potencial para la forma en que muchas empresas de inversión generan dinero. Si los inversionistas minoristas pueden obtener los mismos hechos y pronósticos financieros que los inversionistas institucionales, las personas pueden realizar la mayor parte del trabajo ellos mismos en lugar de utilizar los servicios de las empresas, lo que resulta en pérdidas sustanciales.

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Personalización de servicios de inversión

Debido a los grandes datos, la industria financiera está aprendiendo cómo acercarse a los inversores y conocer la cartera, las necesidades y los objetivos de cada cliente para un servicio más personalizado. Por ejemplo, en lugar de simplemente vender productos financieros y ganar dinero, los asesores deben explicar las oportunidades de inversión que mejor se adapten a los objetivos de cada cliente para que los clientes entiendan las bases para invertir y la posibilidad de ganar dinero.

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Debido al aumento de los juegos que involucran las mentes de las personas durante largos períodos de tiempo, se utilizará una tecnología similar para atraer a los inversores digitalmente. Más aplicaciones móviles estarán disponibles para investigar, comprar y vender inversiones. Más oportunidades para la creación de riqueza estarán disponibles a medida que la industria financiera cambie su enfoque de hombres en su mayoría de clase media a una base de clientes mucho más variada.

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Inteligencia Artificial y Trading

La negociación algorítmica comprende aproximadamente el 70% de las transacciones realizadas en intercambios mundiales a diario. Debido a esto, después de 167 años de negociación, el Chicago Mercantile Exchange Group cerró la mayoría de sus puertas en 2016 porque los comerciantes fueron rápidamente reemplazados por inteligencia artificial. Además, aproximadamente el 75% de las operaciones en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y el Sistema Automatizado de Cotización de los Distribuidores de Valores de la Asociación Nacional de Valores (NASDAQ) se realizan con máquinas, lo que puede ocasionar más pérdidas de empleos.

AI gana continuamente más experiencia y digiere más información a medida que opera, lo que permite que las máquinas superen a los humanos. Por ejemplo, Goldman Sachs (NYSE: GS GSGoldman Sachs Group Inc240. 49-1. 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ) usa AI para analizar big data y cómo el clima, las noticias y los eventos afectan los mercados financieros.Además, aproximadamente el 40% de los fondos de cobertura lanzados en 2015 utilizaron AI para tomar decisiones de inversión. Además, durante los últimos siete años, los fondos basados ​​en IA a menudo han superado a las acciones y otros fondos. Los fondos de cobertura que no superaron a otros fondos aprendieron a mejorar en función de sus errores.

Reemplazo de analistas financieros

Muchos inversionistas creen que AI tomará el lugar de los analistas de inversión. Debido a que los analistas pasan horas recopilando y analizando datos, y AI puede realizar esas funciones en minutos, se ahorra mucho tiempo y dinero usando máquinas. Además, los humanos toman tiempo para evolucionar y aprender de sus errores, mientras que AI puede corregir sus errores en minutos. Además, los humanos pueden tardar en adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado, mientras que las máquinas se adaptan rápidamente y sin la intervención humana.

Firmas de Corretaje e Inteligencia Artificial

Muchas compañías de corretaje suministran información del cliente a las máquinas para una mejor administración de la cartera. Los ingresos de cada inversor, el perfil de riesgo, el rendimiento esperado y otros detalles se ingresan en una computadora. El software crea una selección de inversiones apropiadas y las administra a diario.

Beneficios de la Inteligencia Artificial

Los inversores minoristas pueden ahorrar tiempo y dinero utilizando AI para invertir en lugar de pagar asesores personales para investigar, seleccionar y administrar sus carteras. Además, los fondos elegidos por una máquina no tienen los costos de gestión generalmente cobrados por las empresas de inversión. Además, debido a que AI puede colocar operaciones en menos de un segundo, las computadoras pueden explotar pequeños cambios en los precios o índices bursátiles para obtener más ganancias. Además, las máquinas no entienden la codicia o el miedo, lo que significa que es poco probable que se vendan cuando el mercado está caído o cuando el mercado está en marcha.

The Bottom Line

Big Data y AI parecen estar aquí para quedarse. Mediante el uso y la mejora continua, es probable que los dos continúen mejorando la forma en que los inversores minoristas hacen crecer su dinero y configuran el futuro del sector financiero.