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El sector de servicios financieros, formado por corredores de inversiones, compañías de servicios de crédito y firmas de administración de activos, es conocido por su volatilidad. Experimenta mayores altibajos que el mercado en general durante los buenos tiempos y los niveles más bajos durante los malos tiempos. Los comerciantes fuertemente invertidos en el sector financiero lo hacen muy bien cuando el mercado está en alza. Sin embargo, también hay métodos que permiten a los inversores obtener ganancias cuando caen los precios de las acciones de las empresas del sector financiero. Estas estrategias incluyen acciones financieras individuales de venta corta, fondos de inversión en bolsa negociados en corto (ETF), tomando una posición corta sobre futuros financieros y opciones de venta de compra.

La venta en corto implica el préstamo de acciones de un valor para vender a su precio actual y luego reemplazar las acciones prestadas recomprándolos en una fecha posterior. Los inversores hacen esto cuando creen que el precio de un título caerá. Si un inversor toma prestado y vende 50 acciones a $ 100 cada una, luego reabastece lo que pidió prestado una semana más tarde al comprar la misma cantidad de acciones a $ 90 cada una, obtiene ganancias de $ 10 por acción, o $ 500. Los inversores que creen que el sector financiero se dirige hacia abajo con frecuencia eligen empresas dentro de ese sector en las que tomar posiciones cortas con la esperanza de beneficiarse de la caída.

Apuestar a empresas individuales para subir o bajar en el precio de las acciones puede ser una propuesta arriesgada. Una ocurrencia única y singular puede permitirle a una compañía enfrentar una tendencia a la baja en el sector más amplio. Por lo tanto, muchos inversores que buscan capitalizar un movimiento a la baja en el sector financiero toman posiciones cortas en ETF financieros en lugar de en acciones individuales. Un ETF es similar a un fondo mutuo en que contiene un conjunto de valores dentro de un solo sector. Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, los ETF se negocian a lo largo del día en las bolsas de valores y pueden acortarse. Debido a que comprende muchas empresas dentro de un sector, un ETF tiene una probabilidad más alta que un stock individual de seguir una tendencia más amplia.

Los contratos de futuros son otra forma popular de beneficiarse de la caída de los precios de las acciones en el sector de servicios financieros. Con un contrato de futuros, el inversor acepta comprar o vender un valor a un precio fijo en una fecha posterior. Si, por ejemplo, un valor actualmente cotiza a $ 100 y un operador cree que el precio baja, puede comprar un contrato de futuros para vender el valor en $ 100 con una fecha de vencimiento a fines de la próxima semana. Si la especulación del operador es correcta y el valor se cotiza a, por ejemplo, $ 90 la semana siguiente, puede vender sus acciones a una ganancia de $ 10 en cada una.

Una opción de venta es casi idéntica al contrato de futuros ilustrado anteriormente, excepto que con una opción, el operador no está obligado a ejecutar la venta antes de la fecha de vencimiento, pero puede hacerlo si así lo desea. Si su predicción es incorrecta y el precio de seguridad en su lugar aumenta a $ 110, con un contrato de futuros, aún se le exige que venda sus acciones a $ 100. Con una opción de venta, simplemente puede dejar que caduque, y el único dinero que pierde es lo que pagó por la opción. Debido a esta capa de protección, una opción de venta es casi siempre más costosa que un contrato de futuros.