Un informe reciente de UBS Group Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 20% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y PricewaterhouseCoopers (PwC) - Multimillonarios: arquitectos maestros de gran riqueza y legado duradero - da una rara mirada a cómo los multimillonarios del mundo hicieron su fortuna, cómo planean conservarlos y cómo planean transmitirlos.

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Para los asesores financieros que atienden a individuos de alto patrimonio, las ideas del informe se pueden aplicar a un amplio espectro de clientes ricos que necesitan tomar decisiones que a menudo son difíciles de mantener y administrar su riqueza y planeando sus legados (Para obtener más información, consulte: Protección de Activos para Personas con Alto Valor Neto. )

El informe encuestó a 1, 300 multimillonarios y analizó datos de 1995-2014 en los 14 mayores mercados multimillonarios del mundo, representa el 75% de la riqueza multimillonaria a nivel mundial. UBS y PwC también realizaron entrevistas cara a cara con más de 30 multimillonarios.

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The New Gilded Age

La investigación encontró que 917 multimillonarios hechos a sí mismos han generado más de $ 3. 6 billones de riquezas a nivel mundial. El 23% lanzó su primera empresa comercial antes de los 30 años y el 68% lo hizo antes de cumplir 40 años.

"Actualmente vivimos en una era de oportunidades y aceleramos la creación de riqueza, similar a la Edad Dorada de fines del siglo XIX. principios del siglo XX, cuando el espíritu empresarial en los EE. UU. y Europa impulsó la primera ola de innovación en la historia moderna ", dijo Josef Stadler, director de Global Ultra-High-Net-Worth en UBS, en un comunicado. "Pero la generación de riqueza es cíclica, y en las últimas décadas nos hemos beneficiado de estar en un fuerte arco del ciclo. " (Para más información, consulte: ¿Cómo hizo Richard Branson su fortuna? )

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Wealth Creation

Los multimillonarios exhiben rasgos de carácter similares, incluido el apetito por la toma inteligente de riesgos, un enfoque obsesivo en los negocios y una fuerte ética de trabajo. Pero han construido sus fortunas de diferentes maneras.

En los EE. UU., Por ejemplo, los servicios financieros fueron el principal productor de multimillonarios autoproducidos (30%) con una riqueza por multimillonario en este sector de un promedio de $ 4. 5 billones. Los multimillonarios que se hicieron a sí mismos en Europa (49,5%) y Asia (20%) fueron en gran parte creados por la industria del consumo en los últimos 20 años. Con una riqueza promedio de $ 5. 7 mil millones, los multimillonarios europeos son más ricos que aquellos en Asia ($ 3 .2 mil millones) por un amplio margen.

La investigación señala, sin embargo, que la población multimillonaria hecha a sí misma en Asia es única porque la creación de riqueza en la región es más reciente que en otras partes del mundo. Los multimillonarios asiáticos tienden a ser más jóvenes que otros multimillonarios, con una edad promedio de 57 años.Esto es 10 años más joven que sus homólogos estadounidenses y europeos. Debido a que una proporción significativa de los multimillonarios de Asia creció en la pobreza - 25% en comparación con 8% en los Estados Unidos y 6% en Europa - UBS y PwC anticipan que Asia será el centro de la creación de riqueza multimillonaria en el futuro. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué consejos ha otorgado Jeff Weiner a los aspirantes a empresarios? )

Preservación de la riqueza

Más de dos tercios de los multimillonarios del mundo tienen más de 60 años y tienen más de un niño Esto significa que la preservación de la riqueza, la transferencia de riqueza y el legado están en la cima de sus mentes. La investigación sostiene que la riqueza se reduce con el tiempo, especialmente a medida que las familias crecen. A medida que los multimillonarios envejecen, se enfrentan a la difícil decisión de qué hacer con los negocios que los hicieron ricos: mantener o vender todo o parte del negocio.

El informe encontró que la mayoría de los multimillonarios estadounidenses y europeos eligen mantener sus negocios (60%), un tercio (30%) venden piezas a través de una oferta pública inicial (IPO) o una venta comercial y un 10% de retiro. La mayoría de los que se retiran se convierten en inversores financieros, invierten por su cuenta, buscan objetivos específicos de rentabilidad y / o delegan inversiones en una oficina familiar o un asesor financiero personal.

El cincuenta y siete por ciento de las familias multimillonarias europeas y el 56% de las asiáticas se hacen cargo del negocio familiar cuando el patriarca / fundador se retira en comparación con solo el 36% en los EE. UU. (Para más información, consulte: Un estudio sobre el efecto riqueza y la Economía. )

Filantropía

Los esfuerzos filantrópicos de los multimillonarios actuales apoyan la educación, la salud y las causas humanitarias y tienden a centrarse en esfuerzos que proporcionan resultados tangibles y cuantificables, encontró la investigación. Les gusta saber cuántas vidas se han visto afectadas por sus donaciones, ver condiciones de vida o de salud mejoradas o financiar diversas causas a través de micro préstamos.

En los Estados Unidos, la "filantropía visible" donada a través de las instituciones es popular. Más de 100 multimillonarios se han unido a Bill Gates 'Giving Pledge desde su creación, por ejemplo.

The Bottom Line

Los multimillonarios de diferentes regiones y culturas de todo el mundo suelen compartir características comunes. Los asesores pueden usar ideas del informe, por ejemplo, cómo estos empresarios ricos eligen dividir su riqueza, y aplicarlas a clientes con una riqueza significativa de diversos grados. (Para obtener más información, consulte: Sugerencias para clientes de alto valor neto para asesores financieros. )